JPMorgan đã đóng băng tài khoản của hai startup stablecoin được Y Combinator hậu thuẫn, Blindpay và Kontigo, sau khi phát hiện liên hệ với Venezuela, quốc gia đang chịu lệnh trừng phạt nặng của Mỹ.
Diễn biến này cho thấy ngân hàng có thể siết kiểm soát tuân thủ khi giao dịch liên quan “khu vực rủi ro cao”, dù JPMorgan khẳng định đây không phải chiến dịch nhắm vào stablecoin mà là phản ứng theo quy định về trừng phạt và nguồn tiền.
- JPMorgan đóng băng tài khoản Blindpay và Kontigo do liên hệ với Venezuela.
- Hai startup kết nối dịch vụ ngân hàng qua Checkbook, khiến rủi ro pháp lý bị “kích hoạt”.
- Mỹ tiếp tục tăng áp lực lên Venezuela, bao gồm các biện pháp liên quan dầu mỏ và trừng phạt vận tải.
JPMorgan đóng băng tài khoản các startup stablecoin vì rủi ro liên quan Venezuela
JPMorgan đã tạm ngừng quyền truy cập và đóng băng tài khoản của Blindpay và Kontigo do các hoạt động có liên hệ Venezuela, làm phát sinh rủi ro tuân thủ trừng phạt theo quy định tài chính của Mỹ.
Blindpay và Kontigo là hai startup stablecoin được Y Combinator hậu thuẫn. Theo thông tin được công bố, cả hai có kết nối với JPMorgan thông qua Checkbook, một công ty thanh toán đặt tại Mỹ. Việc hiện diện hoặc hoạt động liên quan đến “khu vực pháp lý rủi ro cao” có thể khiến ngân hàng phải kích hoạt quy trình rà soát tăng cường.
Điểm nhạy cảm nằm ở Venezuela, quốc gia đang chịu các biện pháp trừng phạt sâu rộng từ Mỹ. Trong bối cảnh đó, các ngân hàng Mỹ thường phải thận trọng đặc biệt với dòng tiền, đối tác trung gian, điểm đến thanh toán, cũng như các dấu hiệu né tránh trừng phạt.
JPMorgan khẳng định không “đàn áp stablecoin” mà xử lý theo quy định
JPMorgan cho biết sự việc không nhằm vào công ty stablecoin, mà xuất phát từ yêu cầu tuân thủ khi có yếu tố liên quan khu vực bị trừng phạt.
Một người phát ngôn của ngân hàng được dẫn lời: “Việc này không liên quan gì đến các công ty stablecoin. Chúng tôi phục vụ cả đơn vị phát hành stablecoin lẫn các doanh nghiệp liên quan stablecoin, và gần đây chúng tôi đã đưa một đơn vị phát hành stablecoin lên sàn.”
Trong thực tế vận hành, ngân hàng thường phải thực hiện KYC/KYB và đánh giá nguồn tiền, bên thụ hưởng, cũng như tuyến thanh toán. Nếu không chứng minh được bức tranh rủi ro ở mức chấp nhận được, tổ chức tài chính có thể áp dụng biện pháp hạn chế, tạm dừng hoặc chấm dứt dịch vụ để giảm rủi ro pháp lý.
Liên hệ với “khu vực rủi ro cao” có thể kích hoạt cảnh báo nội bộ và kiểm soát trừng phạt
Khi giao dịch dính đến khu vực bị trừng phạt, ngân hàng có thể coi đó là dấu hiệu rủi ro và nhanh chóng áp dụng biện pháp phòng vệ, gồm đóng băng tài khoản trong lúc rà soát.
Nội dung được đề cập cho thấy mối lo chính là thực thi trừng phạt và các quy tắc tài chính của Mỹ. Những yêu cầu này thường tập trung vào việc xác định danh tính các bên liên quan, mục đích giao dịch, luồng tiền, cũng như khả năng có hành vi né tránh trừng phạt qua trung gian hoặc dữ liệu sai lệch.
Với các mô hình thanh toán liên quan tiền điện tử, rủi ro tuân thủ có thể tăng nếu xuất hiện nhiều lớp trung gian, hoạt động xuyên biên giới, hoặc tuyến chuyển tiền qua vùng lãnh thổ nhạy cảm. Vì vậy, các startup crypto thường cần quy trình minh bạch hóa đối tác, kiểm soát ví, và chứng từ thương mại để đáp ứng yêu cầu của ngân hàng.
Mỹ gia tăng biện pháp đối với Venezuela, trọng tâm là dầu mỏ và vận tải biển
Mỹ tiếp tục tăng cường các hành động liên quan Venezuela, gồm các bước nhắm vào hoạt động vận chuyển dầu và các đơn vị bị cho là hỗ trợ xuất khẩu dầu bằng thủ thuật che giấu.
Trong khi JPMorgan hạn chế truy cập tài khoản, bối cảnh chính trị cũng leo thang. Nội dung cho biết chính quyền của Tổng thống Donald Trump đã chặn hai tàu chở dầu Venezuela, và đang theo dõi chiếc thứ ba.
Ông Trump nói với phóng viên: “Có thể chúng tôi sẽ bán nó, có thể chúng tôi sẽ giữ. Có thể chúng tôi sẽ dùng nó trong kho dự trữ chiến lược. Chúng tôi cũng giữ các con tàu.”
Trọng tâm của đợt siết là PDVSA, công ty dầu khí nhà nước Venezuela, đã bị đưa vào danh sách hạn chế theo các sắc lệnh hành pháp E.O. 13850 và E.O. 13884 từ năm 2019. Theo thông báo được nhắc tới, Bộ Tài chính Mỹ lập luận doanh thu dầu mỏ đang giúp duy trì chính quyền Nicolás Maduro.
Bộ Tài chính Mỹ trừng phạt 6 công ty vận tải bị cáo buộc hỗ trợ xuất khẩu dầu Venezuela
Ngày 11/12, Bộ Tài chính Mỹ đã trừng phạt 6 công ty vận tải bị cho là dùng thủ thuật vị trí và dữ liệu giả để chở dầu ra khỏi Venezuela.
Thông báo chính thức được đăng tại trang Bộ Tài chính Mỹ: thông cáo về biện pháp trừng phạt.
Danh sách được nêu gồm: Myra Marine Limited (Quần đảo Marshall), Arctic Voyager Incorporated (Quần đảo Marshall), Poweroy Investment Limited (Quần đảo Virgin thuộc Anh), Ready Great Limited (Quần đảo Marshall), Sino Marine Services Limited (Anh, vận hành tàu TAMIA, IMO: 9315642, bị gắn cờ tại Hồng Kông) và Full Happy Limited (Quần đảo Marshall). Theo nội dung, các thực thể này bị áp cùng chỉ định E.O. 13850.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao JPMorgan đóng băng tài khoản của Blindpay và Kontigo?
Do các liên hệ với Venezuela, một khu vực đang chịu lệnh trừng phạt của Mỹ, làm phát sinh rủi ro tuân thủ và thực thi trừng phạt, khiến ngân hàng phải áp dụng biện pháp hạn chế trong quá trình kiểm tra.
Việc đóng băng có đồng nghĩa JPMorgan “chống stablecoin” không?
JPMorgan khẳng định không nhắm vào stablecoin. Ngân hàng cho biết vẫn phục vụ các đơn vị phát hành stablecoin và doanh nghiệp liên quan stablecoin, còn quyết định lần này xuất phát từ yếu tố tuân thủ.
Checkbook liên quan gì trong vụ việc?
Hai startup được cho là đã kết nối với JPMorgan thông qua Checkbook, một công ty thanh toán tại Mỹ. Kênh kết nối này không loại bỏ yêu cầu rà soát rủi ro nếu giao dịch liên quan các khu vực bị trừng phạt.
Mỹ đã trừng phạt những công ty nào liên quan vận chuyển dầu Venezuela ngày 11/12?
Thông tin nêu 6 công ty: Myra Marine Limited, Arctic Voyager Incorporated, Poweroy Investment Limited, Ready Great Limited, Sino Marine Services Limited và Full Happy Limited, bị cáo buộc dùng thủ thuật vị trí và dữ liệu giả để vận chuyển dầu Venezuela.