Tổng chưởng lý bang Minnesota Keith Ellison phát hành khảo sát để ghi nhận trải nghiệm của người dân khi dùng ATM tiền điện tử, nhằm tăng khả năng ngăn chặn lừa đảo đang tận dụng các máy này để chiếm đoạt tiền.
Khảo sát tập trung vào thói quen sử dụng, loại máy và nhà cung cấp thường gặp, nguồn giới thiệu, cũng như trường hợp bị mất tiền khi giao dịch. Kết quả được kỳ vọng hỗ trợ cơ quan chức năng theo kịp thủ đoạn mới và bảo vệ người dùng trước rủi ro từ ATM crypto.
- Minnesota kêu gọi người từng dùng ATM tiền điện tử hoàn thành khảo sát để phục vụ điều tra và phòng chống lừa đảo.
- ATM crypto bị xem là kênh ưa dùng của kẻ gian vì giao dịch khó truy vết, khiến nạn nhân khó thu hồi tiền.
- FBI cho biết 2024 ghi nhận 246,7 triệu USD thiệt hại liên quan gian lận qua ATM tiền điện tử.
Khảo sát của Minnesota nhắm vào trải nghiệm thực tế khi dùng ATM tiền điện tử
Khảo sát do Tổng chưởng lý Minnesota phát hành nhằm thu thập dữ liệu về cách người dân sử dụng ATM tiền điện tử và các tình huống bị mất tiền, từ đó phục vụ nỗ lực chống lừa đảo và bảo vệ người tiêu dùng.
Nội dung khảo sát tìm hiểu: người dùng thường chọn loại máy nào, đã dùng máy của công ty nào nhiều lần, ai là người giới thiệu lần đầu, và liệu có bị mất tiền do giao dịch trên ATM crypto hay không. Khảo sát cũng được gửi qua email đến người dùng từng sử dụng ATM do một trong những nhà cung cấp lớn tại Mỹ vận hành.
Tổng chưởng lý Keith Ellison kêu gọi cư dân Minnesota dành “một phút ngắn” để hoàn tất, với mục tiêu tăng độ phủ mẫu và phản ánh đúng thực trạng. Liên kết khảo sát được công bố tại đây: khảo sát về Bitcoin ATM của Tổng chưởng lý Minnesota.
Vì sao cơ quan chức năng coi ATM crypto là điểm nóng lừa đảo
ATM tiền điện tử bị kẻ gian ưa dùng vì giao dịch qua máy thường khó truy vết, đôi khi không thể lần theo, khiến nạn nhân khó lấy lại tiền và cơ quan chức năng khó can thiệp kịp thời.
Trong thông cáo, Ellison cho biết kẻ lừa đảo liên tục phát triển công cụ và chiến thuật mới để chiếm đoạt tiền, nên cơ quan điều tra cần dữ liệu thực tế để “theo kịp tội phạm”. Ông cũng cảnh báo ATM crypto đã trở thành phương thức phổ biến để kẻ xấu ép nạn nhân nộp tiền.
Ellison nói mức độ nhắm mục tiêu vào cư dân Minnesota gia tăng đáng lo ngại và khuyến nghị người dân thận trọng nếu thực sự muốn mua tiền điện tử, nên cân nhắc “các phương thức tốt hơn”. Khảo sát được định vị như một bước thu thập chứng cứ và tín hiệu rủi ro tại chỗ, nhằm thiết kế biện pháp bảo vệ phù hợp.
Cảnh báo ngày 19/12 và cuộc điều tra ATM tiền điện tử tại Minnesota
Khảo sát được phát hành sau một cảnh báo lừa đảo trước đó, và là một phần của cuộc điều tra rộng hơn do bộ phận bảo vệ người tiêu dùng của Tổng chưởng lý Minnesota thực hiện đối với ATM tiền điện tử.
Trong cảnh báo ngày 19/12, Ellison nêu rủi ro khi dùng ATM crypto và cho biết tội phạm đang áp dụng “kỹ thuật và phương pháp mới”, với tỷ lệ thành công trong các vụ việc mới được ghi nhận là đang tăng. Chuỗi hoạt động cảnh báo và khảo sát nhằm hỗ trợ xác định mô hình lừa đảo, điểm yếu trong quy trình và hành vi người dùng thường bị lợi dụng.
Thiệt hại liên quan lừa đảo qua ATM tiền điện tử năm 2024
Theo FBI, gian lận liên quan ATM tiền điện tử trong năm 2024 gây thiệt hại khoảng 246,7 triệu USD, cho thấy quy mô rủi ro đang ở mức lớn và cần biện pháp phòng ngừa mạnh hơn.
Bối cảnh này củng cố lập luận rằng ATM crypto không chỉ là kênh giao dịch tiện lợi, mà còn có thể bị biến thành “đường chuyển tiền” cho lừa đảo. Khi nạn nhân bị hướng dẫn nạp tiền vào địa chỉ ví của kẻ gian thông qua ATM, việc đảo ngược giao dịch thường không khả thi, khiến thiệt hại trở nên gần như chắc chắn nếu người dùng thao tác theo kịch bản lừa đảo.
Vụ kiện tại Washington, D.C. với Athena Bitcoin làm nóng tranh luận về chống gian lận
Tổng chưởng lý Washington, D.C. đã kiện Athena Bitcoin, cáo buộc phần lớn tiền nạp tại ATM của đơn vị này liên quan lừa đảo, qua đó làm nổi bật tranh luận về phí, minh bạch và biện pháp chống gian lận của nhà vận hành.
Brian Schwalb, Tổng chưởng lý Washington, D.C., nộp đơn kiện Athena Bitcoin, một nhà vận hành ATM tiền điện tử lớn. Ông cáo buộc hơn 93% các khoản tiền gửi trên ATM của công ty xuất phát từ lừa đảo và cho rằng Bitcoin ATM là công cụ bị tội phạm lợi dụng để moi tiền của người dân.
Trong đơn kiện, Schwalb cho rằng công ty thu “các khoản phí không được tiết lộ đối với tiền gửi mà họ biết thường là kết quả của lừa đảo”, đồng thời không triển khai đầy đủ biện pháp chống gian lận. Athena Bitcoin phản hồi rằng các cáo buộc là vô lý và sẵn sàng tranh tụng tại tòa.
Athena Bitcoin nói gì về biện pháp an toàn tại kiosk ATM crypto
Athena Bitcoin cho biết họ áp dụng nhiều lớp bảo vệ như cảnh báo, giới hạn giao dịch theo ngày và nhiều màn hình xác minh, nhằm giúp ngăn các giao dịch bị ép buộc hoặc có dấu hiệu lừa đảo.
Theo tuyên bố của công ty, hệ thống kiosk có “nhiều biện pháp bảo vệ”, bao gồm hiển thị cảnh báo, áp dụng hạn mức giao dịch hằng ngày và sử dụng 5 màn hình xác minh riêng biệt để giảm khả năng người dùng bị thao túng thực hiện giao dịch. Dù vậy, tranh cãi pháp lý vẫn xoay quanh hiệu quả thực tế của các lớp bảo vệ này khi đối đầu kịch bản lừa đảo tinh vi.
“Thu các khoản phí không được tiết lộ đối với tiền gửi mà họ biết thường là kết quả của lừa đảo, và không triển khai các biện pháp chống gian lận đầy đủ.”
– Brian Schwalb, Tổng chưởng lý Washington, D.C., hồ sơ vụ kiện
Những câu hỏi thường gặp
Khảo sát ATM tiền điện tử ở Minnesota dùng để làm gì?
Khảo sát nhằm thu thập trải nghiệm người dân khi dùng ATM tiền điện tử, gồm thói quen sử dụng, nhà cung cấp, nguồn giới thiệu và trường hợp mất tiền, để hỗ trợ cơ quan chức năng chống lừa đảo và bảo vệ người tiêu dùng.
Làm sao tham gia khảo sát của Tổng chưởng lý Minnesota?
Người dân có thể truy cập liên kết khảo sát trực tuyến tại trang khảo sát Bitcoin ATM và hoàn thành theo hướng dẫn.
Vì sao lừa đảo qua ATM crypto khó xử lý?
Các giao dịch qua ATM tiền điện tử thường khó truy vết và có thể không đảo ngược, nên khi nạn nhân chuyển tiền vào ví của kẻ gian theo hướng dẫn lừa đảo, khả năng thu hồi tiền thường rất thấp.
FBI ghi nhận thiệt hại do gian lận liên quan ATM tiền điện tử năm 2024 là bao nhiêu?
Theo FBI, khoảng 246,7 triệu USD đã bị mất do gian lận liên quan đến ATM tiền điện tử trong năm 2024.
Vụ kiện Athena Bitcoin liên quan điều gì?
Tổng chưởng lý Washington, D.C. cáo buộc Athena Bitcoin có tỷ lệ tiền nạp liên quan lừa đảo rất cao và nêu vấn đề về phí không công bố cùng việc thiếu biện pháp chống gian lận đầy đủ; công ty phủ nhận và tuyên bố sẽ tranh tụng.