FBI cho biết lừa đảo qua máy ATM Bitcoin tại Mỹ đã lập mức cao mới trong năm 2025, khi kẻ gian chiếm đoạt gần 33 triệu USD bằng cách mạo danh ngân hàng hoặc doanh nghiệp để dụ nạn nhân nộp tiền.
Thủ đoạn thường khai thác tâm lý hoảng loạn: kẻ lừa đảo gọi điện cảnh báo tài khoản bị xâm phạm, rồi hướng dẫn nạn nhân nạp tiền vào ATM Bitcoin “để bảo vệ tài sản”. Thực tế, tiền được chuyển thẳng vào ví do nhóm tội phạm kiểm soát.
- FBI ghi nhận lừa đảo ATM Bitcoin tăng mạnh trong 2025, thiệt hại gần 33 triệu USD.
- Mỹ có hơn 30.000 máy ATM Bitcoin (2024), chiếm 81,27% tổng số toàn cầu.
- FTC khuyến nghị nhận diện “cờ đỏ”, xác minh với ngân hàng, không để bị thúc ép và báo cảnh sát khi bị đòi trả bằng Bitcoin.
Lừa đảo ATM Bitcoin lập kỷ lục mới trong năm 2025
FBI cho biết năm 2025 ghi nhận hơn 10.000 nạn nhân lừa đảo ATM Bitcoin, với hơn 12.000 đơn khiếu nại trong giai đoạn tháng 1 đến tháng 12.
Mức độ phổ biến của ATM Bitcoin tại Mỹ là nền tảng khiến hình thức gian lận này bùng lên nhanh. Năm 2024, Mỹ có hơn 30.000 máy, tương đương 81,27% số ATM Bitcoin trên toàn thế giới (theo Finance Magnates).
Theo FBI, kẻ gian thường mạo danh ngân hàng hoặc doanh nghiệp. Chúng gọi điện, thông báo tài khoản của nạn nhân “đã bị xâm phạm”, rồi hướng dẫn thao tác nộp tiền mặt vào ATM Bitcoin để “bảo vệ” tiền. Khi nạn nhân thực hiện, tiền không được “giữ an toàn” mà chuyển tới ví/ tài khoản do hacker hoặc người trong mạng lưới của chúng quản lý.
FBI cũng đề cập tổng giá trị thiệt hại tiền tệ được ghi nhận là 333,5 triệu USD, tăng so với cùng kỳ năm trước. (Đây là số liệu được báo cáo trong tuyên bố nêu trên, tách biệt với con số “gần 33 triệu USD” mà FBI nêu cho một nhóm nạn nhân/đợt thống kê khác.)
Thiệt hại do ATM Bitcoin tăng nhanh qua các năm theo dữ liệu FTC
Dữ liệu FTC cho thấy thiệt hại được báo cáo từ ATM Bitcoin tăng từ 78 triệu USD (2022) lên 114 triệu USD (2023), tức hơn gấp đôi trong 2 năm.
FTC lưu ý đây là các khoản lỗ “được báo cáo”, chưa tính phần thiệt hại không được nạn nhân gửi khiếu nại. Điều này khiến quy mô thực tế có thể cao hơn số liệu thống kê.
Năm 2024, FTC cũng đánh giá lừa đảo tài sản số gây thiệt hại tài chính nặng hơn nhiều dạng gian lận khác. Tại thời điểm giữa năm, mức lỗ trung vị do crypto fraud được báo cáo là 5.400 USD, trong khi mức lỗ trung vị của gian lận nói chung là 447 USD.
FTC khuyến nghị cách tự vệ khi bị yêu cầu nộp tiền vào ATM Bitcoin
FTC khuyến nghị nhận diện dấu hiệu đáng ngờ, xác minh độc lập với ngân hàng/đơn vị tài chính và không thực hiện thanh toán qua ATM Bitcoin khi bị người lạ thúc ép.
FTC khuyên người dùng chú ý “cờ đỏ” trong giao dịch ATM Bitcoin, đặc biệt khi có người lạ liên hệ và yêu cầu nạp tiền. Trong mọi trường hợp như vậy, nên kiểm tra lại thông tin bằng cách gọi trực tiếp số tổng đài chính thức của ngân hàng hoặc trao đổi với cán bộ tài chính của mình, thay vì tin theo hướng dẫn từ cuộc gọi lạ.
Cơ quan này cũng nhấn mạnh cần “chậm lại”: không để đối phương ở đầu dây thúc ép ra quyết định hoặc tạo cảm giác khẩn cấp. Trước khi trả tiền, hãy trao đổi với người thân hoặc người xung quanh để có góc nhìn độc lập, giảm nguy cơ mắc bẫy tâm lý.
FTC cảnh báo các cơ quan chính phủ và doanh nghiệp hợp pháp sẽ không liên hệ yêu cầu người dân thanh toán dịch vụ bằng Bitcoin. Trừ khi có lý do đặc biệt đã được xác minh rõ ràng, người dùng không nên trả tiền hàng hóa/dịch vụ qua ATM Bitcoin. Nếu bị đeo bám, đe dọa hoặc hối thúc, cần báo cảnh sát.
Người cao tuổi là nhóm bị nhắm tới nhiều, gồm cả thủ đoạn deepfake AI
Theo FTC, nạn nhân từ 60 tuổi trở lên chiếm 715 báo cáo dùng ATM Bitcoin trong nửa đầu 2024, với thiệt hại 46 triệu USD; một số vụ còn dùng deepfake AI giả người thân để tống tiền.
Dù gian lận có thể ảnh hưởng tới mọi nhóm, dữ liệu cho thấy kẻ lừa đảo thường nhắm vào người lớn tuổi do mức độ “dễ tổn thương” trước tội phạm crypto. Trong một số trường hợp, kẻ gian dùng AI deepfakes giả giọng/hình ảnh người thân, nói rằng đang bị giữ tại đồn cảnh sát và yêu cầu chuyển Bitcoin để “được thả”.
Những câu hỏi thường gặp
Dấu hiệu phổ biến của lừa đảo ATM Bitcoin là gì?
Dấu hiệu thường gặp là cuộc gọi/tin nhắn mạo danh ngân hàng hoặc doanh nghiệp, nói tài khoản bị xâm phạm và yêu cầu bạn nộp tiền vào ATM Bitcoin “để bảo vệ tài sản”, kèm thúc ép phải làm ngay.
Tại sao tiền nạp vào ATM Bitcoin lại bị mất?
Vì giao dịch được thiết kế để chuyển giá trị sang một ví do kẻ gian cung cấp. Khi bạn nạp tiền và quét mã/nhập địa chỉ ví theo hướng dẫn của chúng, tiền sẽ đi vào ví của tội phạm hoặc người trung gian trong mạng lưới của chúng.
Nếu nhận được cuộc gọi yêu cầu nạp tiền vào ATM Bitcoin, nên làm gì?
Hãy dừng giao dịch, không làm theo hướng dẫn, và xác minh độc lập bằng cách gọi số chính thức của ngân hàng/đơn vị liên quan. Bạn cũng nên trao đổi với người thân trước khi thanh toán và báo cơ quan chức năng nếu bị đe dọa hoặc quấy ép.
Cơ quan nhà nước hoặc doanh nghiệp hợp pháp có yêu cầu trả tiền bằng Bitcoin không?
FTC cảnh báo rằng các cơ quan chính phủ và doanh nghiệp hợp pháp sẽ không liên hệ yêu cầu người dân thanh toán dịch vụ bằng Bitcoin. Vì vậy, các yêu cầu trả tiền qua ATM Bitcoin từ người lạ nên được xem là rủi ro cao.
Nhóm nào đang bị nhắm tới nhiều trong lừa đảo ATM Bitcoin?
Theo FTC, người từ 60 tuổi trở lên là nhóm bị nhắm tới nhiều. Nửa đầu năm 2024, nhóm này liên quan 715 khoản lỗ được báo cáo qua ATM Bitcoin, với tổng thiệt hại 46 triệu USD.