CEO OKX Star Xu cho biết việc đóng băng khoảng 40.000 USD stablecoin USDG xuất phát từ rủi ro mua bán tài khoản đã xác minh, vì chuyển quyền kiểm soát tài khoản vi phạm quy định KYC/AML và đe dọa an toàn tài sản người dùng.
Tranh cãi bắt nguồn từ phản ánh của một người dùng trên X rằng OKX kích hoạt kiểm soát rủi ro với bốn tài khoản liên quan, dẫn đến đóng băng số dư USDG. Vấn đề trọng tâm là các tài khoản được mua từ cuối năm 2023 và xác minh dưới danh tính người khác.
- OKX khẳng định mua bán tài khoản đã KYC là vi phạm điều khoản và có thể kích hoạt đóng băng tài sản.
- Star Xu nhấn mạnh nền tảng phải ưu tiên danh tính KYC gốc khi có tranh chấp quyền sở hữu tài khoản.
- OKX nêu 3 điều kiện để xem xét hỗ trợ “giải tỏa tài sản” và đóng tài khoản theo quy định.
OKX đóng băng 40.000 USD stablecoin sau khi phát hiện rủi ro từ 4 tài khoản
OKX đã đóng băng khoảng 40.000 USD stablecoin Global Dollar (USDG) sau khi hệ thống kiểm soát rủi ro liên quan đến bốn tài khoản được kích hoạt, theo phản ánh của người dùng trên X.
Một người dùng có biệt danh Captain Bunny cho biết OKX đã đóng băng số USDG nói trên sau khi các biện pháp kiểm soát rủi ro được kích hoạt. Người này nói số tiền cần dùng để chi trả viện phí cho cha.
Theo bài đăng, người dùng thừa nhận các tài khoản được mua vào cuối năm 2023 và trước đó đã được xác minh dưới tên của những người khác. Đây là cách thường được dùng để né hạn chế đối với người dùng tại Trung Quốc đại lục.
Người dùng cũng cho biết sau đó OKX yêu cầu xác thực bằng nhận diện khuôn mặt để truy cập. Do tài khoản đứng tên danh tính khác, người này không thể hoàn tất quy trình xác minh, dẫn đến việc không thể khôi phục quyền truy cập bình thường.
Tham chiếu bài đăng của người dùng: chia sẻ của Captain Bunny trên X.
Star Xu khẳng định mua tài khoản vi phạm KYC và có thể dẫn đến đóng băng tài sản
Star Xu cho rằng nếu OKX bỏ qua thông tin danh tính khi đăng ký/đã KYC, nền tảng sẽ vi phạm nghĩa vụ bảo vệ tài sản và chuẩn tuân thủ AML, do đó đóng băng là biện pháp quản trị rủi ro cần thiết.
Trong phản hồi trên X, Star Xu nêu quan điểm rằng việc chuyển quyền kiểm soát tài khoản cho người khác dựa trên “kêu gọi cảm xúc” hay các tuyên bố cá nhân trên mạng xã hội sẽ làm suy yếu trách nhiệm của nền tảng đối với an toàn tài sản.
Ông đặt tình huống giả định: nếu một người mua tài khoản của người khác, rồi sau đó chủ tài khoản ban đầu cung cấp đầy đủ giấy tờ định danh hợp lệ, xác nhận quyền sở hữu và yêu cầu nền tảng đặt lại đăng nhập, quyền rút tiền. Khi đó, nền tảng nên tin ai: người chứng minh được danh tính hay người không đưa ra được thông tin định danh.
“Hãy tưởng tượng kịch bản này: Nếu bạn mua tài khoản của người khác, và chủ tài khoản ban đầu sau đó cung cấp thông tin định danh hợp lệ và đầy đủ như giấy tờ tùy thân, tuyên bố rõ ràng quyền sở hữu tài khoản, và yêu cầu nền tảng đặt lại quyền đăng nhập và rút tiền.”
– Star Xu, CEO OKX, bài đăng trên X
Star Xu cho biết OKX yêu cầu người dùng sử dụng xác minh danh tính thật để bảo vệ an toàn tài sản và đáp ứng yêu cầu pháp lý như chống rửa tiền, chống gian lận. Ông cảnh báo mua bán tài khoản là vi phạm rõ ràng điều khoản dịch vụ của OKX.
Ông cũng nói nền tảng sẽ kích hoạt nhận diện khuôn mặt và các phương thức xác minh danh tính khác trong các tình huống rủi ro nhằm ngăn hành vi lạm dụng. Khi phát hiện sử dụng bất thường hoặc dấu hiệu mua bán tài khoản đáng ngờ, OKX có thể áp dụng biện pháp kiểm soát như đóng băng tài khoản theo luật và quy định hiện hành.
Tham chiếu phản hồi của Star Xu: bài viết của Star Xu trên X.
OKX đặt 3 điều kiện để xem xét hỗ trợ giải tỏa tài sản và đóng tài khoản
OKX cho biết vẫn có thể xem xét hỗ trợ giải tỏa tài sản và đóng tài khoản nếu người dùng đáp ứng đồng thời 3 điều kiện: bên bán từ bỏ yêu sách với số tiền, không có phong tỏa từ cơ quan chức năng/tòa án, và chứng minh được nguồn tiền hợp pháp.
Theo Star Xu, dù mua tài khoản đã xác minh là hành vi trái quy định, nền tảng “có thể” hỗ trợ người dùng giải quyết tài sản trong trường hợp đáp ứng đầy đủ các yêu cầu. Mục tiêu là xử lý theo khuôn khổ tuân thủ, thay vì dựa trên lời trình bày một phía.
- Bên bán tài khoản KYC phải tuyên bố rõ ràng rằng họ không sở hữu số tiền trong tài khoản.
- Tài khoản không bị điều tra bởi cơ quan thực thi pháp luật và không bị tòa án áp dụng lệnh phong tỏa.
- Cung cấp bằng chứng có thể xác minh về nguồn tiền, đáp ứng tiêu chuẩn pháp lý.
OKX nhấn mạnh chỉ khi cả ba điều kiện cùng được thỏa mãn, nền tảng mới có thể hỗ trợ giải tỏa tài sản và đóng tài khoản theo đúng luật và quy định. Star Xu cho biết việc này chỉ được thực hiện sau khi OKX hoàn tất quy trình rà soát cẩn trọng và toàn diện.
KYC/AML là nền tảng để sàn tiền điện tử vận hành hợp pháp và bảo vệ người dùng
KYC được triển khai để tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF), đồng thời giảm rủi ro gian lận và tranh chấp quyền sở hữu tài khoản trên các sàn tiền điện tử.
Trong thực tế, đa số sàn yêu cầu người dùng mới cung cấp thông tin cá nhân, giấy tờ và ảnh selfie để bắt đầu giao dịch. Sau khi xác minh, dịch vụ thường chỉ dành cho đúng cá nhân đã KYC tên thật, vì đó là điểm neo pháp lý khi phát sinh tranh chấp, yêu cầu truy vết hoặc hỗ trợ khôi phục truy cập.
Trong phản hồi với nhà đầu tư, bộ phận hỗ trợ OKX nhấn mạnh dịch vụ của nền tảng chỉ khả dụng cho người hoàn tất KYC bằng đúng danh tính thật, đồng thời lưu ý người dùng trước đó đã thừa nhận thông tin tên thật thuộc về người khác. Tham chiếu: phản hồi của OKX trên X.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao OKX đóng băng stablecoin khi phát hiện tài khoản được mua?
Vì mua bán tài khoản đã xác minh làm đứt gãy liên kết giữa tài khoản và người đã KYC, tạo rủi ro gian lận, rửa tiền và tranh chấp quyền sở hữu. OKX cho biết trong tình huống rủi ro, nền tảng có thể kích hoạt kiểm soát như yêu cầu nhận diện khuôn mặt và đóng băng tài sản để bảo vệ hệ thống và tuân thủ AML.
Người mua tài khoản đã KYC có thể vượt qua xác minh nhận diện khuôn mặt không?
Thường không, vì nhận diện khuôn mặt được thiết kế để khớp với cá nhân đã xác minh tên thật. Nếu tài khoản đứng tên người khác, người mua có thể không hoàn tất được xác minh và bị hạn chế truy cập hoặc bị áp dụng biện pháp kiểm soát rủi ro.
OKX yêu cầu những gì để xem xét giải tỏa tài sản trong trường hợp mua tài khoản?
OKX nêu 3 điều kiện phải đồng thời đáp ứng: bên bán tuyên bố từ bỏ quyền với số tiền, không có điều tra/phong tỏa từ cơ quan chức năng hoặc tòa án, và người dùng cung cấp bằng chứng có thể xác minh về nguồn tiền hợp pháp đạt chuẩn pháp lý. Sau đó nền tảng mới xem xét giải tỏa và đóng tài khoản sau khi rà soát toàn diện.