Thái Lan đang siết mạnh quản lý giao dịch vàng và tiền điện tử nhằm chặn “tiền xám” và các dòng tiền bất hợp pháp, thông qua giám sát giao dịch chặt hơn và liên thông dữ liệu tài chính quốc gia.
Động thái này diễn ra khi giao dịch vàng tăng nóng và bị cho là góp phần khiến đồng baht mạnh bất thường, đồng thời các cơ quan quản lý muốn thu hẹp kẽ hở rửa tiền ở cả kênh truyền thống lẫn crypto.
- Chính phủ Thái Lan tăng cường kiểm soát giao dịch vàng và crypto để chống rửa tiền và “tiền xám”.
- Hạ ngưỡng báo cáo mua vàng miếng, siết quy tắc Travel Rule với các nhà cung cấp tài sản crypto.
- Giới chức cân nhắc hạn chế đầu cơ vàng để giảm áp lực lên tỷ giá baht và dòng USD liên quan đến vàng.
Thái Lan lập kế hoạch liên thông dữ liệu để bịt “lỗ hổng” rửa tiền
Kế hoạch trọng tâm là tích hợp dữ liệu tài chính quốc gia để theo dõi giao dịch đáng ngờ theo thời gian thực và xây dựng hồ sơ rủi ro cho các hoạt động tài chính.
Cuối tuần qua, Thủ tướng Anutin Charnvirakul và Bộ trưởng Tài chính Ekniti Nitithanprapas đã họp ở cấp cao trong tiểu ban “Connect the Dots” để thống nhất cách khắc phục các điểm rò rỉ cấu trúc mà các nhóm tội phạm đang lợi dụng nhằm rửa tiền.
Chiến lược bao gồm việc thành lập một “Data Bureau” cấp quốc gia. Mục tiêu là giúp cơ quan chức năng phát hiện các mô hình bất thường nhanh hơn, theo dõi giao dịch đáng ngờ theo thời gian thực và tạo “hồ sơ rủi ro” bao quát cho nhiều loại hình giao dịch, từ vàng đến tiền điện tử.
Cơ quan thuế tính áp dụng “Specific Business Tax” và hạ ngưỡng báo cáo giao dịch vàng
Chính phủ hướng mũi nhọn vào thị trường vàng bằng cách hạ mức giao dịch vàng miếng phải báo cáo để ngăn hành vi chia nhỏ giao dịch nhằm né giám sát.
Lệnh của Thủ tướng, được đề cập trong bài viết trên Regulation Asia, tập trung trực tiếp vào hoạt động mua bán vàng. Văn phòng Chống rửa tiền (AMLO) được khuyến nghị giảm mức giá trị mua vàng miếng phải báo cáo.
Trước đây, chỉ các giao dịch vượt 2 triệu baht mới cần báo cáo. Theo chỉ đạo mới, Thái Lan sẽ đặt một ngưỡng thấp hơn đáng kể để hạn chế “smurfing”, tức chia một khoản lớn thành nhiều khoản nhỏ nhằm tránh bị phát hiện.
SEC Thái Lan siết thực thi Travel Rule với giao dịch ví-đến-ví crypto
Quy tắc Travel Rule sẽ được thực thi nghiêm, yêu cầu các nhà cung cấp tài sản crypto xác minh thông tin người gửi và người nhận trong các chuyển khoản ví-đến-ví.
Song song với vàng, Ủy ban Chứng khoán (SEC) cũng yêu cầu thực thi chặt “Travel Rule”, một tiêu chuẩn quốc tế bắt buộc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto định danh cả bên khởi tạo lẫn bên thụ hưởng khi chuyển tài sản từ ví sang ví.
“Hôm nay, chúng ta không chỉ xử lý các mối đe dọa số hiện đại mà còn cả tội phạm tài chính ‘analog’… Các phương thức tội phạm truyền thống không ngừng tiến hóa để tìm cách tồn tại. Chúng ta phải hành động như một lực lượng thống nhất, tích hợp để bảo vệ lợi ích công chúng và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.”
– Anutin Charnvirakul, Thủ tướng Thái Lan
Hạn chế đầu cơ vàng được cân nhắc để giảm sức ép lên đồng baht
Giới chức muốn giảm các dòng tiền liên quan đến vàng có thể làm méo tỷ giá, bằng cách hạn chế quy mô giao dịch và tăng yêu cầu báo cáo.
Chiến dịch lần này cũng là bước nâng cấp nỗ lực hạn chế giao dịch vàng mang tính đầu cơ, khi khối lượng giao dịch lớn được cho là góp phần đẩy đồng baht lên mức mạnh bất thường. Theo Yahoo Finance, nhà chức trách nhắm tới việc giới hạn lượng vàng cá nhân được giao dịch và siết yêu cầu báo cáo để giảm các dòng tiền ngoại hối liên quan đến vàng, tránh bất lợi cho xuất khẩu và du lịch.
Ngân hàng Trung ương Thái Lan đề xuất trần đổi ngoại tệ 800.000 baht/ngày
Ngân hàng Trung ương dự kiến tích hợp mức trần 800.000 baht mỗi ngày cho giao dịch ngoại tệ cá nhân tại các điểm đổi tiền.
Đồng baht đang dao động quanh mức cao nhất kể từ năm 2021. Thống đốc Ngân hàng Trung ương Thái Lan Vitai Ratanakorn cho biết họ sẽ tích hợp giới hạn số ngoại tệ mà cá nhân có thể giao dịch với các điểm đổi tiền ở mức 800.000 baht/ngày.
Vitai cũng nhận định sức mạnh “bất thường” gần đây của baht một phần đến từ các giao dịch vàng thực hiện bằng nội tệ, đặc biệt qua các ứng dụng giao dịch dựa trên baht.
Doanh nghiệp vàng đề xuất giao dịch bằng USD trong 3–6 tháng để giảm áp lực tỷ giá
Các nhà kinh doanh vàng lớn đề xuất nâng cấp nền tảng trực tuyến để mua bán bằng USD, qua đó giảm tác động của giao dịch vàng lên baht.
Để hạ nhiệt áp lực lên đồng baht, các nhà kinh doanh vàng miếng hàng đầu Thái Lan, nhóm được cho là chiếm khoảng 90% thị trường, đã đề xuất nâng cấp nền tảng giao dịch trực tuyến để hỗ trợ mua và bán bằng USD trong khoảng 3–6 tháng tới.
Dòng USD liên quan đến vàng từng chiếm 50%–60% giao dịch USD của Thái Lan vào thời điểm cao điểm
Khi thị trường nóng, giao dịch vàng có thể áp đảo thị trường chứng khoán về khối lượng và trở thành nguồn cầu/bán USD lớn của toàn hệ thống.
Khối lượng giao dịch vàng hằng ngày tại Thái Lan có thời điểm vượt cả sàn chứng khoán trong nước, khiến nhà giao dịch thực hiện lượng USD “bất thường” lớn. Ngân hàng trung ương cho biết trong các giai đoạn đỉnh, các giao dịch liên quan đến vàng chiếm khoảng 50%–60% tổng giao dịch USD của Thái Lan.
Quy mô giao dịch vàng ước tính 10 nghìn tỷ baht và cán cân nhập khẩu ròng
Năm ngoái, giao dịch vàng tại Thái Lan được ước tính khoảng 10 nghìn tỷ baht, đồng thời nước này nhập khẩu ròng vàng.
Theo Kritcharat Hirunyasiri, Chủ tịch MTS Gold Group, tổng giao dịch vàng được ước tính khoảng 10 nghìn tỷ baht trong năm ngoái, tăng gấp đôi so với năm 2024. Hiệp hội Các nhà giao dịch vàng Thái Lan cho biết Thái Lan vẫn là nước nhập khẩu ròng vàng, với 180 tấn nhập khẩu và 110 tấn xuất khẩu.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao Thái Lan siết quản lý vàng và tiền điện tử?
Mục tiêu là hạn chế “tiền xám”, rửa tiền và các dòng tiền bất hợp pháp bằng cách hạ ngưỡng báo cáo giao dịch, tăng giám sát theo thời gian thực và bịt các kẽ hở bị tội phạm lợi dụng.
Ngưỡng báo cáo mua vàng miếng trước đây là bao nhiêu?
Trước đây, các giao dịch mua vàng miếng vượt 2 triệu baht mới phải báo cáo. Chỉ đạo mới yêu cầu đặt một ngưỡng thấp hơn đáng kể để giảm hành vi “smurfing”.
Travel Rule trong crypto là gì và Thái Lan thực thi ra sao?
Travel Rule là tiêu chuẩn yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto định danh người gửi và người nhận trong chuyển khoản, bao gồm chuyển ví-đến-ví. SEC Thái Lan yêu cầu thực thi nghiêm quy tắc này.
Vì sao giao dịch vàng có thể làm đồng baht mạnh lên?
Giao dịch vàng quy mô lớn bằng nội tệ có thể tạo ra các dòng mua/bán ngoại tệ lớn. Ngân hàng trung ương cho biết vào thời điểm cao điểm, giao dịch liên quan đến vàng chiếm 50%–60% tổng giao dịch USD của Thái Lan.
Trần giao dịch ngoại tệ 800.000 baht/ngày áp dụng cho ai?
Ngân hàng Trung ương Thái Lan cho biết sẽ tích hợp mức trần 800.000 baht/ngày cho lượng ngoại tệ mà cá nhân có thể giao dịch với các điểm đổi tiền.