Nga cho rằng không thể chống gian lận hiệu quả nếu chưa quản lý toàn diện thị trường tiền điện tử, đặc biệt là hợp pháp hóa và đặt quy tắc rõ ràng cho các sàn crypto trong nước.
Các cảnh báo này xuất hiện khi cơ quan lập pháp và các tổ chức tài chính thúc đẩy khung pháp lý mới, nhằm giảm việc tội phạm lợi dụng hạ tầng giao dịch ở nước ngoài để rửa tiền và rút tiền bị đánh cắp.
- Nga muốn hợp pháp hóa sàn crypto nội địa để điều tra gian lận hiệu quả hơn khi tội phạm dùng hạ tầng nước ngoài.
- Ngân hàng Trung ương Nga đề xuất giới hạn mua tài sản số 300.000 ruble/năm cho nhà đầu tư không chuyên nhằm giảm thiệt hại.
- Sberbank kêu gọi khung pháp lý hiện đại và tiêu chuẩn minh bạch, tích hợp sàn crypto vào hệ thống chia sẻ dữ liệu “Antifraud”.
Hợp pháp hóa sàn crypto nội địa được xem là điều kiện để chống gian lận
Các nhà làm luật Nga cho rằng cần cho phép sàn crypto trong nước hoạt động hợp pháp, vì tội phạm đang lợi dụng sàn nước ngoài để rửa tiền, khiến việc điều tra và truy vết trở nên khó khăn.
Anton Gorelkin, Phó chủ nhiệm thứ nhất Ủy ban Công nghệ Thông tin và Truyền thông của Duma Quốc gia, nhấn mạnh việc thiếu cơ chế vận hành hợp pháp cho sàn crypto nội địa đang tạo khoảng trống cho các mô hình lừa đảo.
Ông nêu rằng các kế hoạch gian lận đã dùng hạ tầng giao dịch coin ở nước ngoài để hợp thức hóa dòng tiền tại Nga, làm suy giảm khả năng thu thập chứng cứ, phong tỏa, và phối hợp xử lý.
Một ví dụ được đề cập là việc kẻ gian sử dụng các sàn crypto tại Belarus để lừa công dân Nga, tạo doanh số giao dịch lên tới hàng triệu USD tại quốc gia láng giềng. Khi đó, về mặt pháp lý, hành vi bị xem như xảy ra ở Belarus, khiến cơ quan thực thi pháp luật Nga khó xác định và truy bắt thủ phạm.
“Đây chính xác là lý do cần phải quản lý các sàn crypto và tạo điều kiện để họ hoạt động hợp pháp tại Nga.”
– Anton Gorelkin, Phó chủ nhiệm thứ nhất Ủy ban CNTT & Truyền thông Duma Quốc gia, trích dẫn từ Interfax
Gorelkin đưa ra lập luận này trong bài đăng Telegram của mình tại đăng tải trên Telegram.
Ngân hàng Trung ương Nga đề xuất giới hạn 300.000 ruble/năm cho nhà đầu tư không chuyên
Một khái niệm quản lý mới của Ngân hàng Trung ương Nga nêu giới hạn mua tài sản số 300.000 ruble mỗi năm đối với nhà đầu tư không đủ điều kiện, nhằm giảm thiệt hại cho nạn nhân lừa đảo.
Trích đoạn khái niệm này đã được Ngân hàng Trung ương Nga công bố tại thông tin phát hành của Ngân hàng Trung ương Nga.
Gorelkin cho rằng nạn nhân của các mô hình gian lận thường chỉ hiểu sơ về thị trường crypto, vì vậy ngưỡng 300.000 ruble/năm có thể giúp giới hạn mức tổn thất nếu bị dụ dỗ chuyển tiền sang tài sản số.
Sberbank yêu cầu khung pháp lý hiện đại và tiêu chuẩn minh bạch cho crypto
Sberbank cảnh báo crypto ngày càng bị tội phạm dùng để chuyển đổi và rút tiền bị đánh cắp, và việc thiếu luật rõ ràng khiến biện pháp chống gian lận chỉ xử lý “hậu quả” thay vì “nguyên nhân”.
Stanislav Kuznetsov, Phó chủ tịch Hội đồng Quản trị Sberbank, cho rằng muốn chống các mô hình phi pháp cần một khung pháp lý hiện đại cùng hệ thống tiêu chuẩn minh bạch cho các bên tham gia lĩnh vực tiền điện tử.
“Để chống các mô hình phi pháp, cần tạo ra một khung pháp lý hiện đại và một hệ thống tiêu chuẩn, quy tắc minh bạch cho các bên tham gia trong lĩnh vực tiền điện tử.”
– Stanislav Kuznetsov, Phó chủ tịch Hội đồng Quản trị Sberbank, phát biểu với RIA Novosti
Kuznetsov nhấn mạnh các sàn crypto và nền tảng liên quan cần tham gia ngăn chặn giao dịch thông qua “money mules” (người trung gian nhận/chuyển tiền), bao gồm việc trao đổi dữ liệu trong hệ thống thông tin quốc gia “Antifraud”.
Theo ông, khi chưa quản lý thị trường tiền điện tử, Nga khó chặn các kênh rút tiền bị đánh cắp, khiến các biện pháp ngăn chặn gian lận kém hiệu quả hơn.
Kinh nghiệm Belarus được nêu như mô hình kiểm soát và đóng băng giao dịch đáng ngờ
Sberbank cho biết Belarus chỉ cho phép giao dịch tiền điện tử thông qua các nền tảng đăng ký trong nước, giúp kiểm soát chặt hơn và có thể đóng băng giao dịch đáng ngờ.
Kuznetsov viện dẫn kinh nghiệm Belarus để lập luận rằng cơ chế “chỉ giao dịch qua nền tảng đăng ký trong nước” hỗ trợ giám sát tốt hơn, tăng khả năng can thiệp sớm và giảm thất thoát khi phát hiện dấu hiệu bất thường.
“Việc sớm thiết lập cơ chế quản lý cân bằng không chỉ chống gian lận hiệu quả mà còn trở thành động lực phát triển nền kinh tế số hiện đại và an toàn tại Nga.”
– Stanislav Kuznetsov, Phó chủ tịch Hội đồng Quản trị Sberbank
Dự luật mới tại Nga hướng tới triển khai chính sách quản lý crypto
Các nhà lập pháp Nga đã soạn dự luật để triển khai chính sách do Ngân hàng Trung ương Nga đề xuất, với kỳ vọng thông qua trước ngày 01/07/2026.
Chủ tịch Ủy ban Thị trường Tài chính Duma Quốc gia, Anatoly Aksakov, cho biết dự luật nhằm cụ thể hóa cấu trúc quản lý thị trường tiền điện tử theo định hướng của Ngân hàng Trung ương Nga và sẽ được xem xét trong lộ trình lập pháp thời gian tới.
Ngoài ra, Kuznetsov cho biết các mô hình kim tự tháp tài chính tại Nga, ngày càng giả danh “môi giới crypto”, được báo cáo là chiếm đoạt trung bình 1 tỷ ruble từ người dân.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao Nga muốn hợp pháp hóa sàn crypto trong nước?
Vì tội phạm đang lợi dụng hạ tầng giao dịch ở nước ngoài để rửa tiền và rút tiền bị chiếm đoạt, khiến cơ quan Nga khó điều tra. Khi có sàn nội địa được cấp phép và quản lý, việc giám sát, thu thập dữ liệu và phối hợp chống gian lận sẽ khả thi hơn.
Giới hạn 300.000 ruble/năm có ý nghĩa gì với nhà đầu tư không chuyên?
Đây là ngưỡng mua tài sản số theo năm được đề cập trong khái niệm quản lý mới, áp dụng cho nhà đầu tư không đủ điều kiện. Mục tiêu là giảm thiệt hại khi người dùng ít hiểu biết về crypto bị lừa chuyển tiền vào các kênh tài sản số.
Sberbank đề xuất biện pháp nào để ngăn rút tiền bị đánh cắp qua crypto?
Sberbank kêu gọi xây dựng khung pháp lý và tiêu chuẩn minh bạch, đồng thời đưa sàn crypto và nền tảng liên quan tham gia chia sẻ dữ liệu trong hệ thống quốc gia “Antifraud”, nhằm phát hiện sớm giao dịch bất thường và hạn chế kênh rút tiền.
Belarus được nhắc đến như ví dụ quản lý crypto ra sao?
Kinh nghiệm được nêu là Belarus chỉ cho phép giao dịch tiền điện tử qua các nền tảng đã đăng ký trong nước. Cách tiếp cận này giúp kiểm soát chặt hơn và hỗ trợ đóng băng giao dịch đáng ngờ khi cần.
Khi nào Nga dự kiến thông qua luật mới về quản lý crypto?
Dự luật được kỳ vọng sẽ được thông qua trước ngày 01/07/2026, theo thông tin từ phía lãnh đạo Ủy ban Thị trường Tài chính của Duma Quốc gia.