Philippines chặn Coinbase và Gemini khi siết quản lý crypto

Các nhà mạng tại Philippines đang chặn truy cập nhiều nền tảng giao dịch tiền điện tử, cho thấy cơ quan quản lý chuyển sang siết chặt yêu cầu cấp phép nội địa đối với dịch vụ crypto.

Người dùng tại Philippines ghi nhận không thể truy cập một số sàn lớn, trong khi cơ quan viễn thông được cho là đã yêu cầu nhà mạng hạn chế các nền tảng hoạt động chưa có ủy quyền từ ngân hàng trung ương. Diễn biến này làm nổi bật rủi ro tuân thủ khi cung cấp dịch vụ tiền điện tử tại thị trường này.

Nhà mạng Philippines chặn truy cập các sàn tiền điện tử lớn

Nhiều người dùng tại Philippines báo cáo không thể truy cập một số nền tảng giao dịch tiền điện tử, bao gồm Coinbase và Gemini, qua một số nhà cung cấp dịch vụ internet nội địa.

Thông tin được ghi nhận vào Thứ Ba, ngày 23/12, khi người dùng phản ánh việc truy cập các nền tảng giao dịch lớn bị gián đoạn. Sau đó, các nguồn tin trong ngành xác nhận hiện tượng “không vào được” xảy ra trên nhiều ISP khác nhau, làm dấy lên tranh luận về phạm vi và cơ sở pháp lý của việc chặn.

Một báo cáo từ truyền thông trong nước cũng nêu rằng việc chặn theo ISP được thiết lập sau khi Ủy ban Viễn thông Quốc gia Philippines (National Telecommunications Commission, NTC) ban hành lệnh yêu cầu triển khai.

NTC yêu cầu hạn chế khoảng 50 nền tảng chưa có ủy quyền từ BSP

NTC được cho là đã chỉ đạo các ISP hạn chế truy cập khoảng 50 nền tảng giao dịch trực tuyến hoạt động tại Philippines mà chưa có ủy quyền phù hợp từ Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP).

Theo báo cáo, lệnh của NTC nhắm tới các nền tảng bị cáo buộc vận hành “không được phép”. Điểm then chốt trong thông tin này là yêu cầu ủy quyền/cấp phép từ BSP, cơ quan ngân hàng trung ương của Philippines, đối với các dịch vụ crypto liên quan hoạt động trong nước.

Các nguồn tin cũng cho biết thị trường đang chờ danh sách đầy đủ các nền tảng bị ảnh hưởng, nhưng danh sách này chưa được công bố tại thời điểm thông tin được đưa ra. Việc thiếu danh sách khiến các doanh nghiệp khó đánh giá chính xác phạm vi thực thi, trong khi người dùng đối mặt rủi ro gián đoạn truy cập.

Các phân tích trong ngành nhận định động thái này phản ánh sự chuyển dịch từ “khoan dung không chính thức” sang thực thi quy định chặt hơn. Trong bối cảnh đó, giấy phép nội địa trở thành điều kiện quan trọng để duy trì khả năng tiếp cận người dùng tại Philippines đối với các nền tảng và dịch vụ tiền điện tử.

Trường hợp Binance cho thấy xu hướng siết chặt với sàn không cấp phép

Trước đây, cơ quan quản lý Philippines đã áp dụng biện pháp mạnh với các sàn tiền điện tử bị cho là không có giấy phép, trong đó có Binance.

Các báo cáo vào tháng 12/2023 cho biết Philippines áp dụng “đếm ngược 90 ngày” để Binance đáp ứng yêu cầu tuân thủ địa phương trước khi tiến tới cấm. Sau đó, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Philippines (SEC) thông báo có thời hạn để người dùng Philippines rút tiền khỏi Binance.

Đến ngày 25/03/2024, NTC yêu cầu các ISP trong nước chặn Binance. Cùng giai đoạn đó, SEC cũng yêu cầu các nền tảng công nghệ như Apple và Google gỡ ứng dụng Binance khỏi cửa hàng ứng dụng. Nguồn tin mô tả thời điểm trong bài cho biết lệnh cấm đã được thực thi gần một tháng và SEC cảnh báo họ không thể cung cấp cách thức để người dùng Philippines lấy lại tiền sau khi lệnh cấm áp dụng.

Các sàn tiền điện tử chưa được quản lý đối mặt rủi ro tại Philippines

SEC Philippines cho biết có khoảng 10 sàn tiền điện tử hoạt động mà không có giấy phép phù hợp, với ví dụ được nêu gồm OKX, Bybit và KuCoin.

Trong khi biện pháp với nền tảng “không được cấp phép” ngày càng nghiêm, các nguồn tin cũng ghi nhận các doanh nghiệp tuân thủ vẫn đang quảng bá và triển khai dịch vụ crypto tại Philippines. Điều này cho thấy ranh giới thực thi xoay quanh yếu tố cấp phép/ủy quyền, thay vì cấm tuyệt đối mọi hoạt động liên quan tiền điện tử.

Các doanh nghiệp tuân thủ vẫn mở rộng dịch vụ crypto tại Philippines

Một số đơn vị tuân thủ đang hợp tác để cung cấp dịch vụ crypto như trả lương bằng stablecoin và mua/lưu trữ tiền điện tử trong ứng dụng ngân hàng.

Các báo cáo cho biết sàn được quản lý PDAX đã hợp tác với nhà cung cấp payroll Toku vào ngày 19/11, nhằm hỗ trợ nhân sự làm việc từ xa nhận lương bằng stablecoin. Sau đó, người lao động có thể chuyển đổi khoản lương sang peso hiệu quả hơn, tránh phí chuyển khoản quốc tế và giảm độ trễ.

Tiếp đó, ngày 08/12, một ngân hàng số là GoTyme ra mắt dịch vụ liên quan tiền điện tử sau khi công bố hợp tác với Alpaca, một công ty hạ tầng môi giới “API-first” có trụ sở tại Mỹ. Theo các nguồn tin, người dùng có thể mua và lưu trữ 11 loại tiền điện tử khác nhau thông qua ứng dụng của ngân hàng.

Những câu hỏi thường gặp

Vì sao người dùng Philippines không truy cập được Coinbase và Gemini?

Người dùng báo cáo các nền tảng này không truy cập được qua một số ISP tại Philippines. Nguồn tin trong ngành cho biết việc chặn có liên quan đến lệnh của NTC yêu cầu nhà mạng hạn chế các nền tảng bị cho là chưa có ủy quyền phù hợp từ BSP.

NTC được cho là yêu cầu chặn bao nhiêu nền tảng giao dịch?

Một báo cáo cho biết NTC chỉ đạo các ISP hạn chế truy cập khoảng 50 nền tảng giao dịch trực tuyến hoạt động trong nước mà chưa có ủy quyền từ BSP. Danh sách đầy đủ các nền tảng bị ảnh hưởng được nói là chưa công bố tại thời điểm nêu trong bài.

Các sàn nào từng được nêu ví dụ là hoạt động không có giấy phép tại Philippines?

SEC Philippines từng nêu có khoảng 10 sàn hoạt động không có giấy phép phù hợp, với ví dụ được đề cập gồm OKX, Bybit và KuCoin.

Philippines đã làm gì với Binance?

Các báo cáo cho biết cuối năm 2023 có thời hạn 90 ngày để Binance tuân thủ trước khi tiến tới cấm, sau đó SEC đặt thời hạn rút tiền. Ngày 25/03/2024, NTC yêu cầu ISP chặn Binance và SEC yêu cầu Apple, Google gỡ ứng dụng Binance khỏi kho ứng dụng.

Có dịch vụ crypto nào vẫn hoạt động theo hướng tuân thủ tại Philippines không?

Có. Thông tin được nêu cho thấy PDAX hợp tác với Toku để hỗ trợ nhận lương bằng stablecoin rồi đổi sang peso. Ngoài ra, GoTyme triển khai dịch vụ crypto qua hợp tác với Alpaca, cho phép mua và lưu trữ 11 loại tiền điện tử trong ứng dụng.