Ngân hàng Trung ương Lithuania cảnh báo các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải có giấy phép trước ngày 31/12, nếu không sẽ đối mặt với các biện pháp cưỡng chế như phạt tiền, chặn website và nguy cơ truy cứu hình sự.
Động thái này phản ánh việc Lithuania siết thực thi khung quy định MiCA của Liên minh châu Âu, đồng thời buộc các nền tảng không định xin giấy phép phải lập kế hoạch dừng hoạt động và hoàn trả tài sản cho khách hàng minh bạch.
- Hạn chót 31/12: cung cấp dịch vụ tiền điện tử tại Lithuania phải có giấy phép theo MiCA.
- Từ 01/01, hoạt động không có giấy phép có thể bị xem là hoạt động tài chính trái phép, có nguy cơ xử phạt và truy cứu hình sự.
- Số hồ sơ xin giấy phép còn ít so với lượng đơn vị đăng ký; cơ quan quản lý yêu cầu kế hoạch đóng/rút lui bảo vệ tài sản khách hàng.
Lithuania ấn định hạn chót giấy phép MiCA cho doanh nghiệp tiền điện tử
Toàn bộ tổ chức cung cấp dịch vụ crypto tại Lithuania phải có giấy phép, và cơ quan quản lý kêu gọi nộp hồ sơ sớm thay vì chờ sát hạn 31/12.
Cơ quan tiền tệ tại Vilnius nhấn mạnh yêu cầu cấp phép là bắt buộc đối với các dịch vụ liên quan tiền điện tử, bao gồm sàn giao dịch và đơn vị cung cấp ví. Cơ chế này được thiết lập khi Lithuania nội luật hóa quy định Markets in Crypto Assets (MiCA) của EU.
Song song đó, một giai đoạn chuyển tiếp cho các doanh nghiệp đang hoạt động trong lĩnh vực này được nêu là kéo dài đến hết năm 2025 để hoàn tất thủ tục ủy quyền. Tuy nhiên, nhà chức trách vẫn cảnh báo các nền tảng không tuân thủ trong năm nay sẽ sớm rơi vào tình trạng hoạt động ngoài khuôn khổ pháp luật tại quốc gia Baltic này.
Không có giấy phép sau 31/12 có thể bị phạt, chặn website và xử lý hình sự
Sau ngày 31/12, các nền tảng tiếp tục cung cấp dịch vụ crypto khi chưa được cấp phép có thể bị xử phạt, bị hạn chế truy cập website và bị điều tra theo quy định.
Cơ quan quản lý nêu rõ sau hạn chót sẽ áp dụng các biện pháp đối với các đơn vị vẫn hoạt động không có giấy phép, bao gồm phạt tiền, chặn website và thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự. Đồng thời, ngân hàng trung ương kêu gọi các nền tảng không có ý định nộp hồ sơ xin cấp phép cần triển khai các bước để chấm dứt hoạt động một cách trơn tru.
Doanh nghiệp phải thông tin kế hoạch đóng dịch vụ và hướng dẫn khách hàng rút tài sản
Nếu không tiếp tục hoạt động, nhà cung cấp dịch vụ cần thông báo kịp thời cho khách hàng, nêu rõ thời gian và hướng dẫn chuyển tiền pháp định lẫn tài sản crypto sang nơi khác.
Người đứng đầu bộ phận giám sát dịch vụ đầu tư của Ngân hàng Trung ương Lithuania cho rằng doanh nghiệp nên triển khai chiến dịch truyền thông chủ động để khách hàng được ενη thông tin đầy đủ và đúng hạn về quá trình đóng dịch vụ.
“Những người tham gia thị trường dịch vụ tài sản crypto không có kế hoạch tiếp tục hoạt động không nên trì hoãn và cần triển khai các chiến dịch truyền thông chủ động để đảm bảo tất cả khách hàng được thông tin đầy đủ và kịp thời về việc đóng hoạt động.”
– Dalia Juškevičienė, Trưởng bộ phận Giám sát Dịch vụ Đầu tư và Tổ chức, Ngân hàng Trung ương Lithuania
Bà cũng nhấn mạnh người dùng cần được cung cấp mốc thời gian rõ ràng và hướng dẫn chi tiết để chuyển tiền pháp định và lượng nắm giữ tiền điện tử sang nơi khác. Doanh nghiệp cần đưa ra phương án cho khách hàng đổi coin và chuyển tiền tới đơn vị lưu ký do họ lựa chọn hoặc rút về ví tự lưu ký.
“Các nhà vận hành cần thực hiện mọi bước có thể để đảm bảo tài sản thuộc về khách hàng được hoàn trả trước khi họ không còn được phép cung cấp dịch vụ liên quan tài sản crypto.”
– Thông cáo của Lietuvos Bankas (Ngân hàng Trung ương Lithuania)
Từ 01/01, cung cấp dịch vụ crypto không phép bị coi là hoạt động tài chính trái luật
Ngân hàng Trung ương Lithuania cho biết từ 01/01, việc tiếp nhận người dùng mới, nhận tài sản crypto hoặc tiếp tục cung cấp dịch vụ khi chưa có giấy phép MiCA sẽ bị xem là hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Cơ quan quản lý cảnh báo các hành vi này có thể bị xử phạt theo bộ luật hình sự của Lithuania, bao gồm phạt tiền và thậm chí mức án tù lên đến 4 năm. Nhà chức trách cũng cho biết họ có thẩm quyền hạn chế quyền truy cập vào website của các công ty bị nghi cung cấp dịch vụ tài chính trái luật.
Ngân hàng trung ương duy trì cơ sở dữ liệu về các thực thể bị cho là hoạt động ngoài khuôn khổ pháp luật và thông báo cho các cơ quan thực thi pháp luật liên quan khi phát hiện dấu hiệu có thể cấu thành hành vi phạm tội trong ngành.
Lượng hồ sơ xin giấy phép còn thấp so với số đơn vị đăng ký
Khoảng 30 tổ chức đã nộp hồ sơ xin giấy phép trong khi có hơn 370 đơn vị đăng ký là nhà cung cấp dịch vụ crypto, dù chỉ khoảng 120 đơn vị được ghi nhận đang hoạt động và báo cáo doanh thu.
Ngân hàng Trung ương Lithuania cho biết họ đã ban hành hướng dẫn chuyên biệt cho các nhà vận hành về các thay đổi sắp tới, nhằm “bảo vệ lợi ích nhà đầu tư và đảm bảo tính minh bạch, liêm chính của thị trường tài sản crypto”.
Lithuania cũng đang tìm cách định vị mình như một điểm đến “cửa ngõ MiCA” cho các doanh nghiệp tiền điện tử toàn cầu. Quốc gia này gần đây được xếp trong nhóm ba khu vực pháp lý hàng đầu trong bảng xếp hạng 2025, theo báo cáo xếp hạng tiền điện tử thế giới 2025 do sàn Bybit công bố.
Những câu hỏi thường gặp
Hạn chót xin giấy phép cho doanh nghiệp crypto tại Lithuania là khi nào?
Ngân hàng Trung ương Lithuania cảnh báo các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải có giấy phép trước ngày 31/12; sau mốc này, các biện pháp cưỡng chế có thể được áp dụng với bên vẫn hoạt động khi chưa được cấp phép.
Từ 01/01, hoạt động crypto không có giấy phép có thể bị xử lý ra sao?
Cơ quan quản lý nêu rằng việc tiếp nhận người dùng mới, nhận tài sản crypto hoặc tiếp tục cung cấp dịch vụ khi chưa có giấy phép MiCA có thể bị coi là hoạt động tài chính trái luật, có nguy cơ bị phạt tiền và thậm chí truy cứu theo khung hình sự (tối đa 4 năm tù).
Doanh nghiệp không định xin giấy phép cần làm gì để bảo vệ khách hàng?
Nhà chức trách kêu gọi doanh nghiệp chủ động truyền thông kế hoạch dừng hoạt động, cung cấp mốc thời gian rõ ràng và hướng dẫn chuyển tiền pháp định, crypto sang nơi khác, đồng thời thực hiện các bước để hoàn trả tài sản cho khách hàng trước khi không còn được phép cung cấp dịch vụ.
Hiện có bao nhiêu tổ chức đã nộp hồ sơ xin giấy phép tại Lithuania?
Theo thông báo của cơ quan quản lý, khoảng 30 tổ chức đã nộp hồ sơ xin giấy phép trong lĩnh vực tiền điện tử, trên tổng hơn 370 đơn vị đăng ký là nhà cung cấp dịch vụ, dù chỉ khoảng 120 đơn vị được ghi nhận đang hoạt động và báo cáo doanh thu.