Báo cáo thường niên 2024–2025 của FIU-IND xác nhận 49 sàn tiền điện tử hiện phải tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML) theo luật Ấn Độ.
Động thái này nối tiếp quyết định năm 2023 đưa các nhà cung cấp dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số Ảo (VDA) vào khuôn khổ PMLA, qua đó áp chuẩn tuân thủ tương tự ngân hàng đối với các sàn crypto hoạt động tại Ấn Độ.
- FIU-IND yêu cầu 49 sàn tiền điện tử tuân thủ AML theo PMLA, tăng giám sát thị trường.
- Tính đến 5/1/2026, 45 sàn đăng ký tại Ấn Độ và 4 nền tảng nước ngoài đã hoàn tất đăng ký theo quy trình.
- Ấn Độ chặn 25 sàn offshore không đăng ký, đẩy giao dịch bán lẻ về nhóm sàn được quản lý.
49 sàn tiền điện tử tại Ấn Độ bị đưa vào khung AML theo PMLA
FIU-IND xác nhận 49 sàn tiền điện tử phải áp dụng nghĩa vụ AML theo PMLA, bao gồm báo cáo giao dịch, định danh khách hàng và thông báo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan chức năng.
Báo cáo thường niên 2024–2025 của Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) cho biết các nền tảng giao dịch crypto thuộc nhóm nhà cung cấp dịch vụ VDA đã bị đặt dưới phạm vi điều chỉnh của Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA) từ quyết định năm 2023.
Theo FIU-IND, đến ngày 5/1/2026, có 45 sàn “thực sự đăng ký tại Ấn Độ” đã hoàn tất quy trình trong nước và trải qua rà soát địa phương. Ngoài ra, có 4 nền tảng vận hành từ bên ngoài Ấn Độ cũng đã hoàn tất quy trình đăng ký.
Các nền tảng đã đăng ký được kỳ vọng phải báo cáo giao dịch, xác minh danh tính khách hàng và báo cáo hành vi đáng ngờ cho cơ quan chức năng Ấn Độ. Chính phủ Ấn Độ nhấn mạnh giám sát chặt thị trường tiền điện tử và yêu cầu mọi nền tảng hoạt động tại quốc gia này chủ động ngăn chặn tội phạm tài chính.
FIU-IND dùng giám sát giao dịch để phát hiện hành vi phạm pháp liên quan crypto
FIU-IND phân tích các Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STR) từ các sàn đã đăng ký để nhận diện cách crypto bị lạm dụng, đồng thời xác định các mô thức rủi ro cao.
Trọng tâm phân tích trong báo cáo dựa trên các Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STR) do các sàn đã đăng ký gửi. Những báo cáo này cung cấp dữ liệu phù hợp để cơ quan quản lý hiểu cách tiền điện tử được sử dụng và bị lợi dụng trong thực tế.
FIU-IND công nhận tiền điện tử có thể hỗ trợ đổi mới, đầu tư và thúc đẩy bao hàm tài chính. Tuy nhiên, báo cáo nhấn mạnh các rủi ro và mặt tiêu cực đang vượt trội, đòi hỏi cơ chế giám sát và tuân thủ nghiêm ngặt hơn.
Báo cáo nêu một số hoạt động rủi ro cao: chuyển tiền mang tính “phi chính thức” gợi nhớ cơ chế trao đổi không chính quy ở các quốc gia giáp Ấn Độ và Pakistan, cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp, các vụ gian lận có tổ chức quy mô lớn và các nền tảng nội dung người lớn bị xem là trái pháp luật.
Trong một trường hợp, các nhà nghiên cứu lần theo dòng tiền điện tử qua ví số để truy vết thanh toán đến một website nội dung người lớn bất hợp pháp. Ví dụ này được dùng để minh họa rằng giao dịch blockchain, nếu được quản trị đúng cách, có thể theo dõi và đối soát.
Yêu cầu tuân thủ: KYC, xác định chủ sở hữu ví và báo cáo hành vi đáng ngờ
Các sàn đã đăng ký phải thực hiện KYC, xác định chủ sở hữu thực của ví, giám sát luồng chuyển từ ví sàn sang ví cá nhân và gửi báo cáo đáng ngờ cho FIU-IND.
Theo các quy tắc hiện hành được nêu trong báo cáo, sàn đăng ký phải tuân thủ các chuẩn quy trình, gồm: xác minh danh tính người dùng, xác định chủ sở hữu thực sự của ví tiền điện tử, theo dõi chuyển khoản từ ví lưu ký trên sàn sang ví riêng và báo cáo hành vi đáng ngờ lên FIU-IND.
FIU-IND cũng nhấn mạnh hệ quả nếu không tuân thủ. Trong năm tài chính trước đó, cơ quan này đã áp dụng hình phạt đối với các nền tảng crypto không đáp ứng chuẩn tuân thủ.
Ấn Độ chặn sàn offshore không đăng ký để siết giám sát thị trường crypto
FIU-IND đã ngắt kết nối 25 sàn tiền điện tử offshore không đăng ký theo yêu cầu AML, khiến người dùng Ấn Độ chỉ có thể giao dịch trên nhóm nền tảng được quản lý.
Báo cáo cho thấy thị trường crypto tại Ấn Độ phân hóa rõ giữa nhóm tuân thủ và nhóm không tuân thủ. Một số thực thể offshore lớn như Binance, Coinbase và Mudrex đã đăng ký với FIU-IND và được chấp thuận hoạt động tại Ấn Độ.
Ngược lại, các nền tảng nước ngoài từ chối đăng ký đã dẫn tới biện pháp cưỡng chế: FIU-IND “ngắt kết nối” 25 sàn offshore không đáp ứng chính sách AML của Ấn Độ, nêu ví dụ như BitMEX, Lbank và Phemex.
Người dùng Ấn Độ bị chặn sử dụng các nền tảng này cho đến khi sàn hoàn tất đăng ký và thực hiện nghĩa vụ báo cáo giao dịch. Hệ quả là dòng giao dịch bán lẻ bị thu hẹp vào “quỹ đạo” của các sàn được quản lý, đồng thời các nền tảng phải bổ nhiệm giám đốc và cán bộ phụ trách chính để làm đầu mối phối hợp với cơ quan nhà nước.
Ủy ban điều hành cho biết không muốn “đóng mọi cánh cửa” với tài sản số, nhưng nhấn mạnh tiền điện tử chỉ nên được giao dịch trong hệ thống luật minh bạch và có giám sát chặt chẽ.
Những câu hỏi thường gặp
FIU-IND là gì và vai trò của cơ quan này với thị trường tiền điện tử?
FIU-IND là Đơn vị Tình báo Tài chính của Ấn Độ, tập trung thu thập và phân tích báo cáo giao dịch (đặc biệt là STR) để hỗ trợ phát hiện rửa tiền và các hành vi tài chính bất hợp pháp, bao gồm hoạt động liên quan tiền điện tử.
Có bao nhiêu sàn tiền điện tử phải tuân thủ AML theo báo cáo 2024–2025?
Báo cáo thường niên 2024–2025 của FIU-IND xác nhận có 49 sàn tiền điện tử phải tuân thủ các quy định AML theo luật Ấn Độ.
Tính đến 5/1/2026, có bao nhiêu sàn đã hoàn tất đăng ký với FIU-IND?
Theo báo cáo, có 45 sàn đăng ký tại Ấn Độ đã hoàn tất quy trình và được rà soát tại địa phương, cùng với 4 nền tảng vận hành từ ngoài Ấn Độ cũng đã hoàn tất đăng ký.
Các sàn đã đăng ký phải thực hiện những nghĩa vụ tuân thủ nào?
Các sàn phải xác minh danh tính người dùng, xác định chủ sở hữu thực của ví, theo dõi luồng chuyển từ ví sàn sang ví riêng và báo cáo giao dịch cũng như hành vi đáng ngờ cho FIU-IND.
Vì sao Ấn Độ chặn một số sàn offshore và chặn bao nhiêu sàn?
FIU-IND đã chặn 25 sàn offshore vì không đăng ký và không tuân thủ chính sách AML. Người dùng Ấn Độ bị ngăn sử dụng các sàn này cho đến khi họ đăng ký và thực hiện nghĩa vụ báo cáo giao dịch.