Arizona đang tăng cường cảnh báo vì lừa đảo qua ATM tiền điện tử bùng phát, khiến người dân mất hơn 177 triệu USD chỉ riêng năm 2024.
Cơ quan chức năng cho biết thủ đoạn thường tạo cảm giác khẩn cấp để ép nạn nhân nộp tiền mặt vào kiosk crypto, sau đó chuyển đi không thể hoàn tác. Bang đã mở thêm kênh tiếp nhận tố cáo và kêu gọi báo cáo sớm để tăng cơ hội thu hồi.
- Lừa đảo ATM tiền điện tử tại Arizona tăng mạnh, gây thiệt hại lớn và nhắm vào người cao tuổi.
- Bang triển khai biểu mẫu khiếu nại mới và khuyến nghị nạn nhân báo trong 30 ngày.
- Arizona siết quy định kiosk crypto bằng cảnh báo gian lận, hỗ trợ 24/7 và giới hạn giao dịch theo ngày.
Arizona cảnh báo lừa đảo ATM tiền điện tử tăng tốc và gây thiệt hại lớn
Giới chức Arizona cho biết lừa đảo qua ATM tiền điện tử đang tăng nhanh, với tổng thiệt hại năm 2024 vượt 177 triệu USD, nên bang đang đẩy mạnh cảnh báo và khuyến khích nạn nhân báo cáo sớm.
Văn phòng Tổng chưởng lý Arizona nêu rằng các vụ việc thường bắt đầu bằng cuộc gọi/tin nhắn thúc ép “thanh toán gấp”, sau đó hướng nạn nhân đến ATM tiền điện tử để nạp tiền mặt. Khi giao dịch hoàn tất, tiền được chuyển sang ví do kẻ gian kiểm soát và hầu như không thể đảo ngược.
Cơ quan chức năng đã khởi động biểu mẫu khiếu nại gian lận mới và khuyến nghị nạn nhân báo cáo trong vòng 30 ngày. Mục tiêu là cải thiện khả năng truy vết, phối hợp và gia tăng cơ hội thu hồi tiền trước khi bị tẩu tán qua nhiều ví.
Thủ đoạn lừa đảo nhắm vào người cao tuổi bằng kịch bản “khẩn cấp”
Kẻ gian thường giả danh công an, ngân hàng, công ty điện nước hoặc người thân gặp nạn, dựng chuyện sự cố tài khoản hay rắc rối pháp lý để ép nạn nhân rút tiền mặt và nộp vào ATM tiền điện tử.
Theo mô tả từ cơ quan bang, kịch bản phổ biến là thông báo “tài khoản bị xâm nhập”, “có lệnh bắt/án phạt” hoặc “cần thanh toán ngay để tránh hậu quả”. Sau đó, đối tượng hướng dẫn từng bước nhằm giảm thời gian nạn nhân kịp kiểm tra thông tin hoặc hỏi người thân.
Giới chức nhấn mạnh: bất kỳ yêu cầu nào bắt buộc dùng ATM tiền điện tử để thanh toán đều là dấu hiệu cảnh báo nghiêm trọng. Các doanh nghiệp hợp pháp và cơ quan nhà nước không chấp nhận thanh toán qua kiosk crypto trong mọi trường hợp.
Lừa đảo ATM tiền điện tử là vấn đề toàn quốc tại Mỹ, không chỉ riêng Arizona
Dữ liệu cơ quan liên bang cho thấy người Mỹ thiệt hại 246 triệu USD vì lừa đảo liên quan ATM tiền điện tử trong năm 2024, nạn nhân trung bình từ 60 tuổi trở lên, phản ánh mức độ rủi ro cao với nhóm người già.
Mức độ phổ biến của thiết bị cũng làm tăng cơ hội bị nhắm tới. Theo CoinATMRadar, có khoảng 31.339 ATM tiền điện tử được lắp đặt trên toàn nước Mỹ, khiến việc tiếp cận kiosk crypto trở nên rộng khắp.
Các cơ quan liên bang cũng liên tục cảnh báo. FBI cho biết khiếu nại về gian lận qua bitcoin ATM tăng mạnh. Trung tâm IC3 ghi nhận hơn 12.000 đơn khiếu nại và hơn 333,5 triệu USD thiệt hại từ tháng 1 đến tháng 11/2025, cao hơn cùng kỳ năm trước.
Arizona siết quy định kiosk crypto bằng cảnh báo gian lận, hỗ trợ 24/7 và giới hạn giao dịch
Arizona đã ban hành luật điều chỉnh ATM tiền điện tử, yêu cầu cảnh báo gian lận rõ ràng đa ngôn ngữ, hỗ trợ khách hàng trực tiếp 24/7 và áp trần giao dịch theo ngày để giảm rủi ro bị ép chuyển tiền.
Theo quy định, khách hàng mới bị giới hạn 2.000 USD/ngày, còn người dùng hiện hữu tối đa 10.500 USD/ngày. Cách tiếp cận này nhằm hạn chế thiệt hại trong trường hợp nạn nhân bị thao túng tâm lý, đồng thời tạo thêm “khoảng dừng” để phát hiện bất thường.
Biện pháp này là dự luật tiền điện tử duy nhất được Thống đốc Katie Hobbs ký trong năm 2025, trong khi bốn đề xuất khác tập trung vào Bitcoin bị phủ quyết, bao gồm Arizona Strategic Bitcoin Reserve Act. Khi trình bày, các quan chức nhấn mạnh đây là luật bảo vệ người tiêu dùng chứ không phải sự ủng hộ tài sản số.
Các bang và thành phố khác cũng tăng kiểm soát, đồng thời có thêm chế tài với nhà vận hành
Nhiều địa phương tại Mỹ đang thắt chặt giám sát ATM tiền điện tử, và một số nhà vận hành đối mặt chế tài khi bị cho là không ngăn chặn hiệu quả giao dịch gian lận.
Arizona có điểm tương đồng với các động thái ở nơi khác, như thành phố Spokane và bang Illinois, khi áp dụng hạn chế hoặc tăng cường giám sát nhằm giảm lừa đảo qua kiosk crypto.
Ở khía cạnh thực thi, cơ quan quản lý cũng đẩy mạnh xử lý vi phạm. Ví dụ, có thỏa thuận dàn xếp 1,9 triệu USD giữa Bitcoin Depot và nhà quản lý bang Maine, theo cơ quan chức năng là do thiếu sót trong việc ngăn chặn giao dịch gian lận trên các máy của công ty.
Dữ liệu FTC cho thấy thiệt hại từ bitcoin ATM tăng từ 78 triệu USD (2022) lên 114 triệu USD (2023). Trong nửa đầu 2024, nhóm 60 tuổi trở lên chiếm 71% thiệt hại bitcoin ATM, tương ứng 46 triệu USD, cho thấy người cao tuổi tiếp tục là nhóm bị ảnh hưởng nặng nhất.
Những câu hỏi thường gặp
Dấu hiệu nào cho thấy bạn đang bị dụ chuyển tiền qua ATM tiền điện tử?
Nếu ai đó yêu cầu “thanh toán ngay” bằng cách rút tiền mặt và nộp vào ATM tiền điện tử, hoặc đe dọa hậu quả pháp lý/khóa tài khoản nếu không làm theo, đây là dấu hiệu cảnh báo lớn. Cơ quan nhà nước và doanh nghiệp hợp pháp không yêu cầu trả tiền qua kiosk crypto.
Vì sao tiền gửi qua ATM tiền điện tử thường khó lấy lại?
Sau khi nạn nhân nạp tiền và giao dịch được xác nhận, crypto thường được chuyển tới ví do kẻ gian kiểm soát. Các giao dịch on-chain nhìn chung không thể hoàn tác như chuyển khoản ngân hàng, nên khả năng thu hồi giảm mạnh theo thời gian.
Arizona đang áp dụng giới hạn giao dịch nào với kiosk crypto?
Luật của Arizona quy định giới hạn theo ngày: khách hàng mới tối đa 2.000 USD/ngày và người dùng hiện hữu tối đa 10.500 USD/ngày. Ngoài ra còn yêu cầu cảnh báo gian lận đa ngôn ngữ và hỗ trợ khách hàng trực tiếp 24/7.
Nạn nhân nên làm gì để tăng cơ hội thu hồi tiền?
Hãy báo cáo vụ việc càng sớm càng tốt và cung cấp đầy đủ thông tin giao dịch, địa điểm máy, thời gian, biên lai, số điện thoại/kênh liên lạc của đối tượng. Arizona cũng khuyến nghị báo cáo trong 30 ngày để cải thiện khả năng xử lý và truy vết.
