Một bác sĩ 69 tuổi tại Ahmedabad (Ấn Độ) bị lừa khoảng 63 lakh rupee sau khi tham gia nhóm WhatsApp và làm theo hướng dẫn tải ứng dụng đầu tư giả, đến khi rút tiền thì bị yêu cầu nộp thêm phí để “mở khóa” khoản rút.
Vụ việc cho thấy mô hình lừa đảo “lợi nhuận cao” đang lợi dụng các kênh nhắn tin, ảnh chụp lợi nhuận và ứng dụng giả để tạo niềm tin, rồi chặn rút tiền bằng các khoản “phí” phát sinh. Nạn nhân đã trình báo với lực lượng phòng chống tội phạm mạng địa phương.
- Kẻ gian tiếp cận qua WhatsApp, dẫn nạn nhân vào nhóm và dùng “bằng chứng lợi nhuận” để thao túng niềm tin.
- Nạn nhân chuyển tiền vào nhiều tài khoản ngân hàng, nhưng bị chặn rút và bị đòi nộp thêm phí.
- Ấn Độ tăng cường truy quét tội phạm mạng, đồng thời cân nhắc cơ chế/đơn vị trung ương để xử lý các vụ lừa đảo liên quan crypto.
Bác sĩ Ấn Độ mất khoảng 63 lakh rupee vì bẫy đầu tư lợi nhuận cao
Vụ lừa đảo bắt đầu từ một tin nhắn WhatsApp tự xưng “trợ lý đầu tư”, sau đó dẫn nạn nhân vào nhóm chat và hướng dẫn dùng ứng dụng, khiến bác sĩ chuyển tổng cộng khoảng 63 lakh rupee trước khi phát hiện không thể rút tiền.
Theo đơn trình báo, nạn nhân là bác sĩ 69 tuổi ở Ahmedabad, có khoảng ba thập kỷ hành nghề. Người liên hệ qua WhatsApp giới thiệu bản thân là trợ lý đầu tư của một công ty “nổi tiếng”, đồng thời mô tả danh mục tài sản có thể giao dịch như cổ phiếu, tài sản số và các kênh khác.
Sau giai đoạn trao đổi, đối tượng cam kết lợi nhuận nếu nạn nhân tham gia “kế hoạch đầu tư” của công ty. Bác sĩ cho biết bị thuyết phục bởi cách tư vấn và đồng ý bắt đầu đầu tư, từ đó mở đường cho các bước dẫn dắt tiếp theo trong quy trình lừa đảo.
Nhóm WhatsApp và ảnh chụp lợi nhuận được dùng để tạo “bằng chứng xã hội”
Sau khi đồng ý đầu tư, nạn nhân được thêm vào một nhóm WhatsApp có nhiều thành viên, nơi các ảnh chụp “lãi” và lời cảm ơn được đăng liên tục để tạo cảm giác cơ hội là thật.
Bác sĩ cho biết nhóm có nhiều quản trị viên ngoài người đã liên hệ ban đầu, và các tài khoản này điều phối hoạt động hằng ngày trong nhóm. Nạn nhân mô tả nhóm như nơi “người quan tâm đầu tư” và “người đang kiếm lợi nhuận” cùng xuất hiện, khiến bối cảnh có vẻ đáng tin cậy.
Trong nhóm, một số thành viên đăng nhiều ảnh chụp màn hình thể hiện khoản lời đã đạt được, đồng thời gửi thông điệp cảm ơn đối tượng và đồng phạm. Đây là thủ thuật phổ biến nhằm tạo “đám đông xác nhận”, làm nạn nhân giảm cảnh giác và sẵn sàng chuyển tiền nhiều lần.
Ứng dụng đầu tư giả hiển thị số dư để củng cố niềm tin
Kẻ gian hướng dẫn tải một ứng dụng và thao tác theo từng bước; ứng dụng hiển thị số dư sau khi nạp tiền, khiến nạn nhân tưởng khoản đầu tư đang sinh lời và tiếp tục chuyển thêm tiền.
Nạn nhân cho biết sau khi làm theo chỉ dẫn và thực hiện đầu tư, ứng dụng hiển thị thông tin số dư. Việc “nhìn thấy” số dư trên ứng dụng đã khiến nạn nhân tin rằng tiền đã được ghi nhận và có thể rút theo nhu cầu, dù thực tế dữ liệu có thể bị dựng lên.
Về bản chất, một ứng dụng do nhóm lừa đảo kiểm soát có thể mô phỏng lãi/lỗ và lịch sử giao dịch mà không liên quan đến bất kỳ hoạt động đầu tư thật nào. Khi nạn nhân dựa vào số dư “ảo” để quyết định chuyển thêm tiền, mức thiệt hại thường tăng nhanh theo thời gian.
Kịch bản “khóa rút tiền” và yêu cầu nộp thêm phí
Vụ việc bị lộ khi nạn nhân cố rút tiền nhưng bị yêu cầu nộp thêm 16,91 lakh rupee để “truy cập” hoặc “mở khóa” khoản rút.
Bác sĩ cho biết đã chuyển tiền vào nhiều tài khoản ngân hàng do kẻ gian cung cấp, với tổng thiệt hại khoảng 63 lakh rupee. Dòng tiền được chia nhỏ qua nhiều tài khoản thường nhằm làm khó việc truy vết, đồng thời kéo dài thời gian trước khi nạn nhân nhận ra dấu hiệu bất thường.
Khi nạn nhân muốn rút, nhóm lừa đảo đưa ra một khoản thanh toán bổ sung 16,91 lakh rupee như điều kiện để nhận lại tiền. Đây là dấu hiệu điển hình của lừa đảo đầu tư: nạp tiền thì dễ, nhưng rút tiền bị chặn bằng “phí”, “thuế”, “xác minh” hoặc “ký quỹ”.
Cảnh sát Ấn Độ đăng ký vụ án theo nhiều điều khoản về lừa đảo và làm giả
Cơ quan chức năng xác nhận đã tiếp nhận đơn và lập hồ sơ theo các điều khoản liên quan đến lạm dụng tín nhiệm, giả mạo, làm giả và âm mưu phạm tội, nhắm vào 5 người.
Theo thông tin được công bố, vụ việc được đăng ký theo BNS Sections 316 (criminal breach of trust), 319 (cheating by impersonation), 336 (forgery), 340 (forged document or electronic record and using it as genuine), và 61(2A) (criminal conspiracy) đối với 5 cá nhân.
Với các vụ tương tự, nạn nhân nên lưu giữ lịch sử chat, số điện thoại, liên kết tải ứng dụng, sao kê chuyển tiền, tài khoản nhận tiền và mọi ảnh chụp màn hình liên quan. Tập hợp chứng cứ sớm giúp cơ quan điều tra tăng khả năng phong tỏa dòng tiền và xác định các “tài khoản trung gian”.
Ấn Độ cân nhắc cơ chế trung ương để đối phó tội phạm mạng, bao gồm lừa đảo crypto
Trước làn sóng tội phạm mạng, Ấn Độ được cho là đang thảo luận về việc có một cơ quan trung ương để giám sát và xử lý các hành vi như lừa đảo đầu tư giả, trộm crypto và các biến thể khác.
Thông tin trong báo cáo cho biết các hành vi bị nhắc đến gồm trộm crypto, đầu tư giả, “bắt giữ kỹ thuật số” và nhiều hình thức khác. Điểm chung là kẻ gian nhắm tới việc chiếm đoạt tiền của nạn nhân, sau đó thường định tuyến tiền qua nhiều tài khoản “mule” trước khi chuyển sang tiền điện tử và đưa ra khỏi quốc gia.
Ở chiều ngược lại, Ấn Độ cũng ghi nhận một số kết quả điều tra. Gần đây, Cục Điều tra Trung ương (CBI) phối hợp với Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) triệt phá một mạng lưới tội phạm xuyên quốc gia nhắm vào công dân Mỹ.
Báo cáo cho biết mạng lưới này hoạt động từ năm 2022 và đã chiếm đoạt khoảng 8 triệu USD từ các vụ lừa đảo.
Những câu hỏi thường gặp
Dấu hiệu phổ biến của lừa đảo đầu tư qua WhatsApp là gì?
Thường gặp nhất là lời mời lợi nhuận cao, kéo vào nhóm chat đông người, liên tục đăng ảnh chụp “lãi”, hướng dẫn tải ứng dụng lạ và thúc chuyển tiền vào nhiều tài khoản. Khi rút tiền, nạn nhân bị yêu cầu nộp thêm “phí/thuế/ký quỹ” để mở khóa rút.
Vì sao ứng dụng lừa đảo vẫn hiển thị số dư và lợi nhuận?
Vì ứng dụng có thể do kẻ gian kiểm soát và chỉ mô phỏng dữ liệu để tạo niềm tin. Số dư hiển thị không đồng nghĩa tiền được đầu tư thật, đặc biệt khi không thể rút hoặc bị yêu cầu trả thêm khoản tiền lớn để rút.
Khi bị lừa chuyển tiền, nạn nhân nên làm gì ngay?
Nên dừng chuyển tiền, lưu toàn bộ bằng chứng (chat, số điện thoại, liên kết tải app, tài khoản nhận tiền, sao kê, ảnh chụp màn hình) và trình báo cơ quan chức năng/cybercrime sớm nhất có thể. Càng sớm càng tăng cơ hội truy vết và phong tỏa dòng tiền.
Đọc thêm về vụ việc ở đâu?
Bạn có thể xem bài tường thuật chi tiết tại liên kết: Times of India: Bác sĩ Ahmedabad mất tiền vì mô hình giao dịch giả.