Cơ quan Bảo vệ Tín dụng Người tiêu dùng bang Maine (BCCP) đạt thỏa thuận với Bitcoin Depot, yêu cầu chi 1.900.000 USD để bồi thường cho cư dân Maine bị lừa đảo bởi bên thứ ba khi sử dụng các kiosk/ATM crypto của công ty.
Thỏa thuận này đến sau điều tra kéo dài hai năm, đồng thời gắn với các quy định mới của Maine nhằm siết rủi ro lừa đảo qua kiosk tiền điện tử. Người đủ điều kiện cần nộp yêu cầu đúng hạn trên trang của cơ quan quản lý để được xem xét hoàn tiền.
- BCCP yêu cầu Bitcoin Depot chi 1.900.000 USD để bồi thường cho nạn nhân lừa đảo liên quan kiosk crypto tại Maine.
- Chỉ một nhóm người dùng tại Maine giai đoạn 2022–2025, chuyển tiền vào “ví không lưu ký” do kẻ lừa đảo cung cấp, mới có thể đủ điều kiện.
- Hạn nộp hồ sơ là 01/04/2026; số tiền hoàn cho từng người phụ thuộc tổng số hồ sơ hợp lệ được duyệt.
Bitcoin Depot đồng ý bồi thường 1.900.000 USD cho nạn nhân tại Maine
BCCP cho biết Bitcoin Depot sẽ chi 1.900.000 USD để chi trả cho cư dân Maine bị mất tiền do các vụ lừa đảo của bên thứ ba diễn ra thông qua kiosk/ATM tiền điện tử của công ty.
Theo thông tin công bố trên trang chính thức của BCCP bang Maine, thỏa thuận đồng thuận (consent agreement) đạt được với sự hỗ trợ từ Tổng Chưởng lý bang Maine. Khoản tiền 1.900.000 USD sẽ được dùng để bồi thường cho những người “Mainers” bị lừa khi giao dịch tại các kiosk Bitcoin Depot trên toàn bang, với hành vi gian lận được thực hiện bởi bên thứ ba.
BCCP nhấn mạnh đây là cơ chế xử lý thiệt hại gắn với thực tế lừa đảo phổ biến: nạn nhân bị hướng dẫn nạp tiền mặt, mua crypto tại kiosk, rồi chuyển tài sản sang địa chỉ/“ví” do kẻ gian kiểm soát. Trọng tâm của chương trình là hoàn tiền cho người bị thiệt hại, thay vì xác định mức bồi thường cố định cho từng người ngay từ đầu.
Bitcoin Depot được cấp giấy phép truyền tiền tại Maine theo thỏa thuận
Thỏa thuận đồng thuận cũng cấp cho Bitcoin Depot giấy phép “money transmitter”, cho phép công ty hoạt động hợp pháp tại bang Maine.
BCCP cho biết thỏa thuận kèm việc cấp phép truyền tiền, dù vậy Maine được nêu là không xuất hiện trong danh sách địa điểm đang hoạt động trên website của Bitcoin Depot tại thời điểm cập nhật. Trong bối cảnh pháp lý tại Mỹ, giấy phép truyền tiền thường là điều kiện quan trọng để doanh nghiệp cung cấp dịch vụ chuyển tiền/giá trị thay mặt khách hàng trong phạm vi bang.
Ai có thể đủ điều kiện hoàn tiền từ chương trình bồi thường
Chỉ những người bị bên thứ ba lừa đảo khi dùng kiosk Bitcoin Depot tại Maine, là cư dân Maine trong giai đoạn 2022–2025 và thực hiện đổi tiền mặt sang crypto tại kiosk trong cùng giai đoạn, mới có thể được xem xét hoàn tiền.
BCCP cho biết thỏa thuận là kết quả của cuộc điều tra kéo dài hai năm. Điều kiện cốt lõi là người dùng phải bị “tận dụng” bởi kẻ gian/bên thứ ba trong lúc sử dụng kiosk Bitcoin Depot. Hồ sơ yêu cầu hoàn tiền cần liên quan trực tiếp đến giao dịch đổi tiền mặt sang tiền điện tử tại kiosk đặt ở Maine trong khoảng 2022–2025.
Một yêu cầu quan trọng khác là nạn nhân đã nạp/chuyển tiền điện tử vào “unhosted wallet” do kẻ lừa đảo hoặc đối tượng gian lận bên thứ ba cung cấp. BCCP mô tả “unhosted wallet” là loại ví kỹ thuật số do người dùng tự lưu giữ và kiểm soát, không do tổ chức tài chính, đơn vị truyền tiền, sàn giao dịch hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác vận hành.
Hạn nộp hồ sơ là 01/04/2026 và thời điểm hoàn dự kiến trong tháng 5
Hạn chót nộp yêu cầu trên website của BCCP là 01/04/2026; hồ sơ nộp sau ngày này được cho là sẽ bị bác. Người nộp đúng hạn có thể nhận hoàn tiền dự kiến vào tháng 5 sau khi xử lý.
BCCP nêu rõ cơ chế xử lý theo đợt: tiếp nhận hồ sơ, rà soát điều kiện, sau đó tiến hành hoàn trả khi hoàn tất quy trình. Thời gian hoàn dự kiến được đề cập là “sometime in May” (trong tháng 5) sau khi xử lý, áp dụng cho các hồ sơ đáp ứng tiêu chí và nộp trong thời hạn.
Số tiền mỗi nạn nhân nhận được chưa thể chốt trước
BCCP cho biết chưa thể xác định mức hoàn tiền cho từng người cho đến khi nhận và xem xét toàn bộ hồ sơ, do chưa rõ số lượng nạn nhân, vị trí kiosk liên quan và thiệt hại của từng trường hợp.
Cơ quan quản lý nhấn mạnh các biến số ảnh hưởng đến phân bổ gồm: tổng số cư dân Maine bị lừa qua kiosk Bitcoin Depot, các địa điểm kiosk có liên quan, và số tiền mà từng nạn nhân đã mất. Vì vậy, khoản hoàn cụ thể sẽ chỉ có thể tính sau khi tổng hợp đầy đủ các yêu cầu và đánh giá tính hợp lệ.
Thống đốc Maine ca ngợi thỏa thuận vì mục tiêu bảo vệ người tiêu dùng
Thống đốc Maine Janet Mills đánh giá thỏa thuận sẽ giúp “đưa tiền trở lại túi” người dân Maine bị lừa bởi các đối tượng lừa đảo bên thứ ba.
“Sẽ đưa tiền trở lại túi người dân Maine đã bị lừa bởi các đối tượng lừa đảo săn mồi từ bên thứ ba.”
– Janet Mills, Thống đốc bang Maine
Bà Mills cũng kêu gọi người dân trao đổi với người thân về nguy cơ bị lừa đảo và các biện pháp phòng tránh trước những mô hình lừa đảo “tàn nhẫn” và ngày càng tinh vi. Thông điệp này tập trung vào phòng ngừa, đặc biệt với nhóm người dùng có thể ít kinh nghiệm khi tiếp cận kiosk/ATM tiền điện tử.
Maine siết quy định kiosk tiền điện tử và yêu cầu kiểm soát ví không lưu ký
Maine đã ban hành các luật nhằm bảo vệ người tiêu dùng trước lừa đảo bên thứ ba, gồm Maine Money Transmission Modernization Act ký năm 2024 và một đạo luật khẩn cấp điều chỉnh kiosk tiền điện tử đặt trần hạn mức truyền hằng ngày, giới hạn phí và tỷ giá, đồng thời tạo cơ chế khắc phục.
BCCP cho biết bang Maine áp dụng khung pháp lý mới nhằm ứng phó mức thiệt hại tài chính gia tăng do lừa đảo. Tháng 6, Thống đốc Mills đã ký luật khẩn cấp “An Act to Regulate Virtual Currency Kiosks”, đặt trần lượng truyền mỗi ngày từ kiosk tiền điện tử, giới hạn phí và tỷ giá, và quy định cơ chế đền bù/khắc phục cho người tiêu dùng.
Giám đốc BCCP, Linda Conti, cho rằng các luật bảo vệ người tiêu dùng mới là nền tảng giúp thỏa thuận đồng thuận trở thành hiện thực. Các quy định cũng bao gồm điều khoản về “unhosted wallet”, yêu cầu các đơn vị truyền tiền áp dụng công nghệ mới để bảo đảm người tiêu dùng Maine thực sự sở hữu và kiểm soát ví tiền điện tử của họ.
Những câu hỏi thường gặp
Ai đủ điều kiện nộp yêu cầu hoàn tiền trong vụ Bitcoin Depot tại Maine?
Người có thể đủ điều kiện là cư dân Maine trong giai đoạn 2022–2025, đã dùng kiosk Bitcoin Depot tại Maine trong giai đoạn đó để đổi tiền mặt sang tiền điện tử và bị bên thứ ba lừa, bao gồm việc chuyển crypto vào “ví không lưu ký” do kẻ lừa đảo cung cấp.
Hạn cuối nộp hồ sơ yêu cầu hoàn tiền là khi nào?
Hạn cuối nộp yêu cầu trên website của BCCP là ngày 01/04/2026. Các yêu cầu nộp sau thời điểm này được cho là sẽ bị bác.
Khi nào người nộp hồ sơ hợp lệ có thể nhận được tiền hoàn?
BCCP cho biết những người đáp ứng tiêu chí và nộp hồ sơ đúng hạn được kỳ vọng nhận hoàn tiền vào một thời điểm trong tháng 5, sau khi hoàn tất xử lý.
Số tiền hoàn cho từng nạn nhân được tính như thế nào?
BCCP nói chưa thể xác định trước vì cần nhận và rà soát toàn bộ hồ sơ. Hiện chưa rõ chính xác có bao nhiêu nạn nhân, kiosk liên quan ở đâu và mỗi người bị thiệt hại bao nhiêu, nên mức hoàn sẽ phụ thuộc kết quả tổng hợp hồ sơ hợp lệ.