Hàn Quốc đang chuẩn bị áp mức phạt chống rửa tiền (AML) lớn đối với sàn tiền điện tử Bithumb sau khi cơ quan FIU kết luận sàn có các vi phạm tuân thủ mang tính hệ thống.
Bithumb đã trải qua đợt thanh tra của Financial Intelligence Unit (FIU) vào tháng 3/2025 và bị phát hiện có nhiều lỗ hổng về AML, KYC và báo cáo giao dịch đáng ngờ. Động thái này nằm trong chiến dịch siết chặt các sàn lớn nhằm tăng niềm tin thị trường crypto.
- Bithumb bị FIU kết luận có vi phạm AML/KYC và sai sót trong báo cáo giao dịch đáng ngờ.
- Quy mô tiền phạt chưa công bố, nhưng có thể tương đương hoặc cao hơn mức 25 triệu USD từng áp cho Upbit.
- FIU tăng cường giám sát “Big Five” và dự kiến chốt quy trình sau phản hồi của Bithumb vào đầu năm 2026.
Bithumb có thể bị phạt nặng vì vi phạm AML
FIU cho biết Bithumb có các lỗi tuân thủ AML mang tính hệ thống, nên sàn có nguy cơ chịu chế tài nghiêm khắc, tương tự các trường hợp Upbit và Korbit.
FIU đã hoàn tất thanh tra tại Bithumb và chuyển sang giai đoạn chế tài. Theo mô tả từ cơ quan quản lý, các vấn đề không phải lỗi đơn lẻ mà là điểm yếu lặp lại hoặc mang tính cấu trúc trong vận hành tuân thủ.
Mức phạt cụ thể chưa được công bố chính thức. Tuy nhiên, các nguồn tin trong ngành cho rằng mức độ “thất bại hệ thống” về AML ở Bithumb tương đồng với các sai phạm từng được nêu tại Upbit và Korbit.
Một số ước tính trên thị trường cho rằng mức phạt có thể tương đương hoặc cao hơn 25 triệu USD từng được áp cho Upbit, do quy mô thị phần của Bithumb và việc bị điều tra bổ sung liên quan đến quản trị sổ lệnh.
Nguồn tham khảo từ truyền thông tài chính: chi tiết vụ việc theo Yahoo Finance.
Các lỗi KYC và giám sát giao dịch bị nêu trong thanh tra
FIU nêu Bithumb có thiếu sót trong thẩm định khách hàng (KYC), cho phép giao dịch khi chưa xác minh đầy đủ và chậm/thiếu báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Các vi phạm được mô tả gồm việc thẩm định khách hàng không đầy đủ: xác minh danh tính chưa hoàn chỉnh, hình ảnh không rõ, kiểm tra địa chỉ không đúng quy trình và thiếu thẩm định tăng cường đối với nhóm khách hàng rủi ro cao.
Báo cáo cũng nêu bối cảnh so sánh: Upbit ghi nhận 5,3 triệu trường hợp liên quan dạng này, trong khi Korbit ghi nhận 12.800 trường hợp.
Ngoài ra, FIU cho rằng Bithumb đã để người dùng chưa hoàn tất KYC vẫn có thể thực hiện giao dịch, đi ngược quy định cấm cung cấp dịch vụ trước khi hoàn tất xác minh. Sàn cũng bị nêu về việc báo cáo giao dịch đáng ngờ không kịp thời, hoặc bỏ sót các báo cáo về hoạt động giao dịch bất thường gửi cơ quan chức năng.
FIU còn nói rằng Bithumb có hỗ trợ giao dịch với các sàn nội địa và quốc tế chưa đăng ký, làm tăng rủi ro rửa tiền xuyên biên giới.
Điều tra bổ sung về sổ lệnh có thể làm mức phạt nặng hơn
Khác với Upbit và Korbit, Bithumb bị điều tra thêm về quản trị sổ lệnh, và nếu bị coi là thao túng hoặc giám sát không đủ, mức chế tài có thể tăng.
Cơ quan quản lý cho biết Bithumb phải chịu giám sát bổ sung liên quan đến cách quản lý order book. Lập luận của phía quản lý là hoạt động này có thể liên quan thao túng hoặc hệ thống giám sát không đáp ứng yêu cầu, qua đó làm tăng mức độ nghiêm trọng khi xem xét chế tài.
FIU nhấn mạnh các vấn đề được liệt kê phản ánh lỗ hổng nội kiểm soát, đặc biệt trong bối cảnh Bithumb là một sàn có vị thế lớn trên thị trường. Việc số lượng vi phạm tăng được xem như tín hiệu năng lực kiểm soát nội bộ chưa theo kịp quy mô hoạt động.
FIU đặt mục tiêu ổn định thị trường và củng cố niềm tin
FIU đang mở rộng giám sát các sàn lớn, nhắm vào “Big Five”, và sẽ chốt kết luận sau khi nhận phản hồi của Bithumb, dự kiến hoàn tất vào đầu năm 2026.
FIU cho biết sẽ hoàn thiện chi tiết cuối cùng sau khi Bithumb nộp phản hồi đối với các phát hiện ban đầu. Quy trình này dự kiến kết thúc vào giai đoạn đầu năm 2026, phù hợp cách triển khai theo lộ trình nhằm tăng tính răn đe nhưng hạn chế gây gián đoạn thị trường.
Song song, FIU tăng cường rà soát các sàn tiền điện tử lớn để đảm bảo tuân thủ AML và KYC. Nhóm bị nhắc đến trong đợt xử lý gần đây là “Big Five” gồm Upbit, Coinone, GOPAX, Bithumb và Korbit.
Cơ quan quản lý cũng nói sẽ thực hiện các biện pháp theo dõi cho những đợt kiểm tra tại chỗ khác, đồng thời dự định áp chế tài mạnh với các vi phạm nghiêm trọng theo luật tài chính đặc thù để cảnh báo các công ty crypto. FIU nhận định một phần nguyên nhân đến từ tăng trưởng quá nhanh vượt năng lực hạ tầng tuân thủ, và khẳng định mục tiêu là hỗ trợ ngành phát triển cùng niềm tin công chúng.
Những câu hỏi thường gặp
Bithumb bị cáo buộc vi phạm những gì?
FIU nêu Bithumb có các lỗi về AML và KYC, gồm thẩm định khách hàng chưa đầy đủ, cho phép giao dịch khi chưa hoàn tất KYC, chậm/thiếu báo cáo giao dịch đáng ngờ và hỗ trợ giao dịch với các sàn chưa đăng ký.
Mức phạt của Bithumb đã được công bố chưa?
Chưa. Mức phạt cụ thể vẫn chờ thông báo chính thức, nhưng nguồn tin thị trường cho rằng có thể tương đương hoặc cao hơn 25 triệu USD từng áp cho Upbit, do quy mô thị phần và điều tra bổ sung về sổ lệnh.
Vì sao Bithumb bị điều tra thêm về sổ lệnh?
Cơ quan quản lý cho rằng có dấu hiệu cần xem xét về quản trị order book, bao gồm khả năng thao túng hoặc giám sát không đầy đủ. Nếu bị đánh giá nghiêm trọng, yếu tố này có thể làm tăng mức chế tài.
Khi nào FIU dự kiến chốt quy trình xử lý với Bithumb?
FIU dự kiến hoàn tất sau khi nhận phản hồi của Bithumb đối với kết luận sơ bộ, với mốc thời gian được nói là vào giai đoạn đầu năm 2026.