Lực lượng NSCDC Nigeria đã bắt giữ nghi phạm bị cáo buộc điều hành nền tảng đầu tư tiền điện tử giả mạo Polyfarm, nhắm mục tiêu lừa đảo người dân Nigeria trên quy mô lớn bằng lời hứa lợi nhuận phi thực tế.
Vụ việc được EFCC công bố sau khi tiếp nhận nghi phạm để điều tra. Cơ quan này cho biết Polyfarm bị quảng bá như cơ hội đầu tư crypto hợp pháp, nhưng người dùng về sau mất quyền truy cập tiền, làm dấy lên nghi vấn lừa đảo và mô hình Ponzi.
- Nghi phạm Polyfarm bị cáo buộc lừa nhà đầu tư bằng cách giả mạo liên kết với Polygon và bán “Polyfarm coin”.
- EFCC nói nền tảng không bị hack; nghi phạm bị nghi tự rút tiền nhà đầu tư và sử dụng cho mục đích cá nhân.
- SEC Nigeria cảnh báo chỉ đầu tư vào nền tảng đã đăng ký/được quản lý, do gian lận crypto và Ponzi gia tăng.
Nghi phạm Polyfarm bị bắt vì bị cáo buộc điều hành nền tảng đầu tư crypto giả
EFCC cho biết NSCDC đã bắt và bàn giao Bamu Gift Wandji, người bị nghi tạo lập và vận hành Polyfarm như một mô hình đầu tư tiền điện tử gian lận nhằm chiếm đoạt tiền của người tham gia.
Trong thông báo, EFCC nêu kết quả điều tra ban đầu cho thấy nghi phạm bị cáo buộc xây dựng một “kế hoạch đầu tư crypto” và thu hút công chúng bằng mức lợi nhuận không thực tế. Cơ quan này nói việc bàn giao nghi phạm cho EFCC đã được công bố công khai qua kênh chính thức.
EFCC xác định nghi phạm là Bamu Gift Wandji. Theo mô tả của cơ quan điều tra, Polyfarm được giới thiệu như một cơ hội đầu tư hợp pháp, nhằm làm giảm cảnh giác của người dùng và thúc đẩy họ nạp tiền vào nền tảng.
Polyfarm bị cáo buộc giả mạo liên kết với Polygon để tạo niềm tin
EFCC nói Polyfarm bị trình bày sai sự thật như một nền tảng đầu tư có liên quan đến Polygon, qua đó tận dụng uy tín của một hệ sinh thái blockchain phổ biến để thuyết phục nhà đầu tư.
Theo EFCC, việc gắn Polyfarm với Polygon là chiêu thức nhằm xây dựng “tính hợp pháp” bề ngoài. Cơ quan này cho rằng đây là cách phổ biến trong các vụ lừa đảo crypto, khi kẻ xấu mượn thương hiệu/thuật ngữ quen thuộc để người mới dễ tin và chuyển tiền.
EFCC nói “Polyfarm coin” được quảng bá như token nội bộ để bán cho công chúng
EFCC cho biết nghi phạm còn bị cáo buộc bịa ra token “Polyfarm coin” và bán cho công chúng như một phần của dự án, dù thiếu các dấu hiệu minh bạch cần thiết.
Cơ quan này nói điều tra cho thấy nghi phạm đã tuyên truyền rằng dự án có token gốc tên “Polyfarm coin” và thực hiện việc chào bán cho nhiều người. Để mở rộng quy mô tiếp cận, nghi phạm bị cáo buộc quảng bá trên X, WhatsApp, Telegram và tổ chức các buổi hội thảo tại nhiều địa điểm.
“Điều tra còn cho thấy ông ta đã lừa công chúng rằng dự án Polyfarm có token gốc tên ‘Polyfarm coin’ và đã bán token này cho công chúng.”
– EFCC, thông cáo liên quan vụ Polyfarm/2026
Người dùng mất quyền truy cập tiền, nghi phạm đổ lỗi cho “Lazarus Group”
EFCC cho biết sau khi nhiều người dùng báo mất quyền truy cập tiền trên Polyfarm, nghi phạm bị cáo đã giải thích rằng nền tảng bị Lazarus Group tấn công, nhưng điều tra sau đó không ủng hộ lập luận này.
Theo EFCC, các sự cố bắt đầu khi người dùng được cho là không thể rút hoặc truy cập số dư. EFCC nói nghi phạm đã đưa ra kịch bản “bị hack” và nhắc đến Lazarus Group, một nhóm tội phạm mạng khét tiếng bị quy kết có liên hệ với Triều Tiên, để giải thích lý do dòng tiền bị gián đoạn.
EFCC kết luận nền tảng không bị hack và nghi phạm bị nghi tự rút tiền nhà đầu tư
EFCC nói quá trình xác minh cho thấy Polyfarm không bị xâm nhập; thay vào đó, nghi phạm bị cáo buộc đã tự rút tiền của nhà đầu tư và chuyển hướng cho mục đích cá nhân.
Cơ quan này cho biết trong lúc tiếp tục làm rõ quy mô thiệt hại, họ phát hiện nền tảng “không hề bị hack hay bị xâm phạm”. EFCC nêu quan điểm rằng nghi phạm là người trực tiếp rút tiền của nhà đầu tư, sau đó sử dụng số tiền cho mục đích riêng.
Polyfarm bị cáo buộc không đăng ký và không được SEC Nigeria cấp phép hoạt động
EFCC cho biết Polyfarm không đăng ký và không được Ủy ban Chứng khoán Nigeria (SEC) cấp phép để thực hiện hoạt động đầu tư hoặc crypto tại Nigeria.
Theo cơ quan điều tra, việc thiếu đăng ký/cấp phép là dấu hiệu rủi ro pháp lý quan trọng đối với nhà đầu tư. EFCC nhấn mạnh đây là một trong các căn cứ khi đánh giá tính hợp pháp của nền tảng nhận tiền từ công chúng để đầu tư.
EFCC mô tả dòng tiền theo kiểu Ponzi và cho biết token không xuất hiện trên các nền tảng theo dõi phổ biến
EFCC nói không có hoạt động đầu tư crypto thực sự; tiền của người tham gia mới bị cáo buộc dùng để trả cho người tham gia trước, mang đặc trưng của mô hình Ponzi.
Điều tra viên cũng cho rằng “không có khoản đầu tư crypto thực” nào được thực hiện từ nguồn tiền huy động. EFCC mô tả cấu trúc dòng tiền theo hướng lấy tiền người đến sau bù cho người đến trước. Cơ quan này nói thêm các kiểm tra cho thấy đồng coin đề cập không được niêm yết trên CoinMarketCap hoặc các nền tảng theo dõi tài sản crypto được công nhận khác.
EFCC cho biết họ dự kiến truy tố nghi phạm ra tòa sau khi hoàn tất điều tra về mức độ và phạm vi hành vi bị cáo buộc.
SEC Nigeria cảnh báo rủi ro gia tăng từ lừa đảo crypto và nền tảng đầu tư trái phép
SEC Nigeria kêu gọi người dân tránh đầu tư vào nền tảng không đăng ký hoặc không được cơ quan quản lý giám sát, trong bối cảnh các mô hình Ponzi và gian lận liên quan crypto tiếp tục gia tăng.
SEC cho biết theo thời gian đã có nhiều nền tảng hoạt động theo kiểu Ponzi làm người dân thiệt hại hàng triệu naira. Cơ quan này cũng nêu ví dụ về cảnh báo gần đây liên quan một nền tảng có tên Tunbosayo Okekunle Strategic Alpha Fund (TOSAF), bị nghi thực hiện hoạt động gian lận.
Theo mô tả của SEC, TOSAF tự giới thiệu là nền tảng đầu tư cung cấp quyền chọn cổ phiếu và các công cụ tài chính khác, thông qua website và các kênh mạng xã hội. Cảnh báo này nằm trong bối cảnh cơ quan quản lý và lực lượng thực thi pháp luật tăng cường phối hợp, bao gồm việc SEC làm việc với cảnh sát Nigeria để xử lý Ponzi và hoạt động đầu tư bất hợp pháp.
Những câu hỏi thường gặp
Polyfarm bị cáo buộc lừa đảo bằng cách nào?
Theo EFCC, Polyfarm bị cáo buộc quảng bá lợi nhuận phi thực tế, giả mạo liên kết với Polygon để tạo niềm tin và chào bán “Polyfarm coin” cho công chúng, sau đó người dùng gặp vấn đề mất quyền truy cập tiền.
Vì sao EFCC nói Polyfarm không bị hack?
EFCC cho biết trong quá trình điều tra, họ không tìm thấy dấu hiệu nền tảng bị xâm nhập; thay vào đó, cơ quan này nói phát hiện nghi phạm bị nghi tự rút tiền nhà đầu tư và chuyển cho mục đích cá nhân.
Mô hình Ponzi trong các nền tảng đầu tư crypto thường được nhận diện ra sao?
Theo mô tả của EFCC trong vụ việc, dấu hiệu gồm: không có hoạt động đầu tư thực, tiền người tham gia mới dùng để trả người tham gia cũ, quảng bá lợi nhuận cao bất thường và thiếu minh bạch về pháp lý như đăng ký/cấp phép.
SEC Nigeria khuyến nghị gì để giảm rủi ro khi đầu tư crypto?
SEC Nigeria khuyến nghị người dân không đầu tư vào nền tảng không đăng ký hoặc không được quản lý bởi SEC, đồng thời thận trọng với lời mời gọi lợi nhuận cao và các dự án quảng bá rầm rộ nhưng thiếu thông tin kiểm chứng.