CEO Praetorian Group International (PGI), Ramil Ventura Palafox, bị tòa liên bang Mỹ tuyên án 20 năm tù vì vận hành mô hình Ponzi tiền điện tử liên quan hơn 200 triệu USD và lừa đảo hơn 90.000 nạn nhân toàn cầu.
PGI quảng bá rằng kiếm tiền bằng giao dịch Bitcoin và hứa lợi nhuận ngày rất cao, nhưng cơ quan điều tra kết luận phần lớn dòng tiền mới được dùng để chi trả cho người cũ và phục vụ chi tiêu cá nhân, thay vì hoạt động trading thực chất.
- Ramil Ventura Palafox bị kết án 20 năm tù vì wire fraud và rửa tiền liên quan PGI.
- PGI hứa lợi nhuận 0,5%–3% mỗi ngày nhưng không có đủ hoạt động giao dịch Bitcoin để tạo ra mức này.
- Dòng tiền nhà đầu tư bị dùng cho chi tiêu xa xỉ, mua bất động sản, và vận hành cổng thông tin hiển thị lợi nhuận giả.
Bản án 20 năm tù khẳng định PGI là mô hình Ponzi tiền điện tử quy mô lớn
Ramil Ventura Palafox bị tòa liên bang tại Alexandria, Virginia tuyên án 20 năm tù sau khi bị xử lý về wire fraud và rửa tiền, liên quan công ty crypto giả mạo Praetorian Group International (PGI).
Ramil, 61 tuổi, sở hữu hộ chiếu Mỹ và Philippines, tự giới thiệu là CEO và chủ tịch của PGI, đồng thời là gương mặt đại diện thu hút nhà đầu tư. PGI quảng bá rằng công ty tạo lợi nhuận bằng giao dịch Bitcoin và phân phối lợi nhuận hằng ngày cho người tham gia.
Trong hồ sơ vụ việc, tòa xác định mô hình vận hành dựa trên việc lấy tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, thay vì tạo ra lợi nhuận từ hoạt động giao dịch. Đây là dấu hiệu cốt lõi của Ponzi trong lĩnh vực tiền điện tử, nơi các khoản “lãi” thường chỉ tồn tại trên bảng điều khiển (dashboard) do hệ thống tự tạo.
Cam kết lợi nhuận 0,5%–3% mỗi ngày là thông tin sai lệch về hoạt động giao dịch Bitcoin
PGI quảng cáo lợi nhuận ngày 0,5%–3%, nhưng thực tế không có đủ giao dịch Bitcoin để đạt mức sinh lời như đã hứa.
PGI thu hút người tham gia bằng thông điệp “trading Bitcoin đem lại lợi nhuận ổn định”, khiến nhiều nhà đầu tư tin rằng đây là mô hình đầu tư có dòng tiền thật. Tuy nhiên, kết luận điều tra chỉ ra khối lượng giao dịch không tương xứng với mức lợi nhuận công bố và cơ chế trả thưởng phụ thuộc vào tiền nạp mới.
Trong các mô hình tương tự, việc sử dụng các cụm từ như “lợi nhuận đảm bảo”, “lãi cố định theo ngày” hoặc “không rủi ro” thường là tín hiệu cảnh báo, đặc biệt khi không có bằng chứng kiểm toán độc lập, không công bố chiến lược giao dịch, và không minh bạch lưu ký tài sản.
Hơn 201 triệu USD đổ vào Praetorian trong giai đoạn 12/2019–10/2021
Từ tháng 12/2019 đến tháng 10/2021, hơn 201 triệu USD chảy vào Praetorian, gồm hơn 30 triệu USD tiền pháp định và hơn 8.000 Bitcoin (khoảng 171 triệu USD tại thời điểm đó).
Các con số này cho thấy quy mô huy động vốn xuyên biên giới của PGI. Dòng tiền được ghi nhận gồm tiền mặt và tài sản crypto, phản ánh cách các mô hình Ponzi thường tận dụng chuyển khoản truyền thống lẫn giao dịch on-chain để mở rộng tệp nạn nhân.
Trong tổng số tiền huy động, ít nhất 62,6 triệu USD được xác nhận là thiệt hại thực tế. Con số thiệt hại xác nhận thường dựa trên đối soát dòng tiền, truy vết ví và chứng từ nạn nhân cung cấp, nên có thể không phản ánh toàn bộ tác động tài chính đến người tham gia.
Tiền nhà đầu tư bị chi cho xe sang, khách sạn hạng sang và bất động sản
Thay vì giao dịch, Ramil dùng tiền nhà đầu tư để mua sắm xa xỉ và chi tiêu cá nhân, bao gồm xe sang, khách sạn và nhà ở trị giá hàng triệu USD.
Hồ sơ nêu Ramil đã mua 20 xe sang với tổng khoảng 3 triệu USD, gồm nhiều thương hiệu cao cấp như Ferrari, Lamborghini, Bentley, BMW, Porsche và McLaren. Ông ta cũng đặt phòng penthouse tại các khách sạn sang trọng với tổng chi 329.000 USD.
Ngoài ra, Ramil mua bốn căn nhà tại Los Angeles và Las Vegas với tổng giá trị hơn 6 triệu USD. Những khoản chi này là bằng chứng quan trọng giúp cơ quan chức năng chứng minh tiền được sử dụng cho lợi ích cá nhân thay vì hoạt động đầu tư như quảng cáo.
Hàng triệu USD chi cho hàng hiệu và chuyển tài sản cho người thân
PGI bị cáo buộc đã bị rút tiền để mua hàng hiệu và chuyển tài sản cho người thân, bao gồm 800.000 USD và 100 Bitcoin (khoảng 3,3 triệu USD tại thời điểm đó).
Theo thông tin vụ án, Ramil chi khoảng 3 triệu USD mua sắm tại các thương hiệu xa xỉ như Cartier, Gucci, Rolex, Versace, Neiman Marcus, Louboutin và Hermès, bao gồm quần áo, đồng hồ, trang sức và nội thất.
Việc chuyển tiền và crypto cho người thân là chi tiết thường được cơ quan điều tra xem xét trong các cáo buộc rửa tiền hoặc tẩu tán tài sản, vì nó có thể làm phức tạp quá trình thu hồi tài sản nhằm bồi hoàn cho nạn nhân.
Cổng thông tin PGI hiển thị lợi nhuận giả để duy trì niềm tin của nhà đầu tư
Ramil thiết lập website/cổng thông tin PGI hiển thị lợi nhuận giả trong giai đoạn 2020–2021 để tạo cảm giác tài khoản “tăng trưởng” dù không có giao dịch Bitcoin tương ứng.
Nhà đầu tư đăng nhập và nhìn thấy các con số lợi nhuận được cập nhật, từ đó tin rằng hệ thống đang hoạt động hiệu quả. Tuy nhiên, các số liệu này được xác định là bịa đặt và không phản ánh giao dịch thật.
Trong nhiều vụ lừa đảo tiền điện tử, “dashboard lợi nhuận” là công cụ tâm lý quan trọng: nó giảm nhu cầu rút tiền ngay, khuyến khích tái đầu tư và thúc đẩy giới thiệu người mới. Khi kết hợp với sự kiện quảng bá hào nhoáng, mô hình có thể kéo dài cho đến khi dòng tiền mới suy giảm hoặc bị cơ quan chức năng can thiệp.
FBI và IRS truy vết dòng tiền và Bitcoin, lần ra mối liên hệ trực tiếp tới Ramil
FBI Washington Field Office và IRS Criminal Investigation tại Washington, D.C. đã truy vết dòng tiền và theo dõi Bitcoin để liên hệ các khoản thu chi trực tiếp với Ramil và Praetorian.
Thông tin điều tra được công bố qua thông cáo của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, trong đó nêu cơ quan chức năng đã bám theo dấu vết tài chính, lần theo chuyển dịch crypto và đối chiếu để kết nối các khoản tiền về cá nhân điều hành.
Chi tiết về quá trình điều tra được đăng tại liên kết chính thức: Thông cáo từ Bộ Tư pháp Hoa Kỳ về bản án liên quan PGI. Thu thập bằng chứng theo hướng “follow the money” là phương pháp chủ đạo trong các vụ án crypto có yếu tố rửa tiền và huy động vốn gian dối.
Những câu hỏi thường gặp
Ramil Ventura Palafox bị kết án vì tội gì?
Ông ta bị kết án sau các cáo buộc liên quan wire fraud (lừa đảo qua phương tiện liên lạc) và rửa tiền trong vụ vận hành công ty crypto giả mạo Praetorian Group International (PGI).
PGI đã hứa lợi nhuận như thế nào để thu hút nhà đầu tư?
PGI quảng bá lợi nhuận hằng ngày từ 0,5% đến 3% và khẳng định tạo lợi nhuận bằng giao dịch Bitcoin, nhưng cơ quan chức năng kết luận điều này không có cơ sở từ hoạt động trading thực tế.
Có bao nhiêu tiền đã chảy vào Praetorian/PGI?
Trong giai đoạn tháng 12/2019 đến tháng 10/2021, hơn 201 triệu USD chảy vào Praetorian, gồm hơn 30 triệu USD tiền pháp định và hơn 8.000 Bitcoin (khoảng 171 triệu USD tại thời điểm đó).
Số thiệt hại được xác nhận là bao nhiêu?
Ít nhất 62,6 triệu USD đã được xác nhận là thiệt hại thực tế theo thông tin trong vụ án.
Tiền của nhà đầu tư đã bị sử dụng vào việc gì?
Tiền được dùng cho chi tiêu cá nhân như mua 20 xe sang (khoảng 3 triệu USD), đặt phòng penthouse (329.000 USD), mua bốn căn nhà trị giá hơn 6 triệu USD và mua sắm hàng hiệu khoảng 3 triệu USD.
