Công tố viên quận Manhattan Alvin Bragg kêu gọi hình sự hóa và siết chặt quản lý các hoạt động crypto không giấy phép, đặc biệt là crypto ATM/kiosk, khi cho rằng chúng đang tạo “điểm mù” giúp rửa tiền và tội phạm bạo lực.
Ông Bragg cho rằng các lỗ hổng pháp lý khiến tội phạm có thể đổi tiền bẩn sang tài sản số, trong bối cảnh thị trường crypto đã mở rộng mạnh. Lời kêu gọi này xuất hiện cùng xu hướng tội phạm crypto chuyển từ lừa đảo online sang các vụ cướp, cưỡng bức ngoài đời thực.
- Manhattan DA đề xuất hình sự hóa và quản lý chặt các hoạt động crypto không giấy phép, nhắm trọng tâm vào crypto ATM/kiosk.
- Bragg kêu gọi yêu cầu cấp phép và áp dụng KYC theo chuẩn ngân hàng để giảm rửa tiền và tài trợ tội phạm.
- TRM Labs ghi nhận dòng crypto bất hợp pháp năm 2025 đạt 158 tỷ USD, tăng gần 145% so với 2024.
Manhattan muốn hình sự hóa hoạt động crypto không giấy phép để bịt lỗ hổng rửa tiền
Alvin Bragg kêu gọi bang tăng cường biện pháp, gồm hình sự hóa và quản lý các hoạt động crypto không giấy phép, vì cho rằng các “điểm mù” pháp lý đang tạo điều kiện cho rửa tiền liên quan ma túy, gian lận và súng.
Ông Bragg nhận định ngành crypto phát triển một phần do các kẽ hở và vùng xám trong khung giám sát hiện tại. Theo ông, các điểm mù này khiến việc truy tố khó khăn, tạo điều kiện để dòng tiền từ các hành vi phi pháp được chuyển đổi và luân chuyển mà không bị phát hiện kịp thời.
Ông nhấn mạnh tính cấp bách và xếp vấn đề này là ưu tiên nhiệm kỳ hai, cùng nhóm chủ đề như trộm cắp tại cửa hàng và kiểm soát súng. Mục tiêu là rà soát quy định để đóng các lỗ hổng mà kẻ xấu có thể lợi dụng nhằm “rửa” tiền thu được từ hoạt động phạm tội.
Bragg cho rằng hệ thống hiện tại thường phụ thuộc vào việc tội phạm mắc sai lầm, ví dụ sử dụng tài khoản ngân hàng cá nhân hoặc khoe khoang trên mạng xã hội. Theo lập luận này, những đối tượng tinh vi hơn có thể tránh bị phát hiện, nên cần cơ chế phòng ngừa bằng cấp phép, tuân thủ và giám sát chủ động.
Crypto ATM và kiosk không giấy phép bị xem là điểm nóng đổi tiền bẩn sang tài sản số
Bragg tập trung vào crypto ATM/kiosk không giấy phép vì cho rằng các điểm này có thể thu phí tới 20% để đổi tiền mặt “bẩn” sang tài sản số, dù biết tiền có thể liên quan đến tội phạm.
Tại một buổi nói chuyện ở New York Law School, ông Bragg đã nhấn mạnh vai trò của crypto ATM và các kiosk crypto không giấy phép. Theo ông, mức phí cao tới 20% là động lực thương mại khiến các điểm đổi có thể bỏ qua rủi ro nguồn tiền, trong đó có cáo buộc liên quan đến doanh thu từ súng.
Ông dẫn lại việc các công tố viên Manhattan từng phá các vụ án crypto trước đây, gồm một hoạt động Bitcoin ATM không giấy phép trị giá 5 triệu USD, bị cho là có liên quan đến tài trợ khủng bố tại Syria. Tuy vậy, ông cảnh báo việc thực thi thành công thường đến từ sơ hở của đối tượng, không phải vì hệ thống đủ chặt ngay từ đầu.
Yêu cầu cấp phép và KYC được đề xuất như chuẩn tối thiểu cho doanh nghiệp crypto
Bragg đề nghị mọi doanh nghiệp crypto phải có giấy phép hợp pháp và áp dụng KYC cho khách hàng, tương tự hạ tầng ngân hàng, nhằm giảm rủi ro rửa tiền và các giao dịch bất hợp pháp.
Ông cho rằng nếu một đơn vị “chuyển, giao dịch, di chuyển” tiền điện tử, thì phải được cấp phép. Lập luận cốt lõi là đưa hoạt động trung gian tài sản số vào khuôn khổ kiểm soát như các dịch vụ tài chính truyền thống, để cơ quan chức năng có cơ sở giám sát và xử lý khi phát hiện vi phạm.
“Nếu bạn đang vận hành một doanh nghiệp crypto, nếu bạn đang chuyển, giao dịch, di chuyển… tiền điện tử, bạn nên được cấp phép. Đơn giản vậy thôi.”
– Alvin Bragg, Công tố viên quận Manhattan
Bragg cũng nhấn mạnh các thực thể crypto nên áp dụng yêu cầu KYC cho người dùng. Ông thừa nhận một số bên đã triển khai KYC, nhưng cho rằng phần lớn lĩnh vực vẫn thiếu quản lý, trong khi thị trường từng được mô tả là đã vượt mốc vốn hóa hơn 3 nghìn tỷ USD.
Tội phạm crypto tại New York được mô tả chuyển từ lừa đảo online sang bạo lực ngoài đời
Bragg cho biết tội phạm crypto ở New York không chỉ là lừa đảo trực tuyến, mà đã xuất hiện các vụ cướp bạo lực và cưỡng ép nhằm chiếm quyền truy cập ví crypto của nạn nhân.
Nội dung đề cập một vụ việc ngày 24/07/2025, trong đó hai người bị bắt vì cáo buộc bắt cóc, tra tấn và ép buộc một công dân Ý tại Manhattan để lấy quyền truy cập địa chỉ crypto. Bên cạnh đó, một báo cáo khác trong tháng 7 ghi nhận châu Á trở thành điểm nóng của các vụ tấn công crypto mang tính bạo lực, gồm cả bắt cóc.
Việc chuyển dịch sang các hành vi bạo lực làm tăng áp lực lên cơ quan công quyền trong việc ngăn chặn “cửa ngõ” chuyển đổi tiền mặt sang crypto, đặc biệt ở các kênh vật lý như ATM/kiosk, nơi kiểm soát danh tính có thể lỏng lẻo hơn so với sàn giao dịch có quy trình tuân thủ rõ ràng.
Dòng crypto bất hợp pháp năm 2025 đạt kỷ lục 158 tỷ USD theo TRM Labs
Báo cáo của TRM Labs công bố ngày 10/01 cho biết dòng crypto bất hợp pháp năm 2025 tăng gần 145%, đạt 158 tỷ USD, so với 64 tỷ USD năm 2024.
Theo Báo cáo Tội phạm Crypto 2026 của TRM Labs, phần lớn mức tăng đến từ một số ít vụ hack quy mô lớn và các hoạt động quy kết liên quan đến thực thi pháp luật. Báo cáo cũng nêu việc các chủ thể địa chính trị lớn có xu hướng sử dụng tiền điện tử để né tránh trừng phạt quốc tế.
TRM Labs đề cập các quốc gia như Iran và Venezuela sử dụng crypto cho thanh toán và dịch vụ tài chính trong bối cảnh bị hạn chế bởi trừng phạt. Thông tin này được đưa ra trong lúc lập pháp tại New York tiếp tục quan tâm đến các mảng crypto nhạy cảm khác, như nền tảng dự đoán.
Dự luật tại New York nhắm vào nền tảng dự đoán crypto và thị trường cá cược
New York Assembly tái đệ trình dự luật nhắm vào các nền tảng dự đoán crypto như Polymarket, nhằm hạn chế các thị trường bị xem là nhạy cảm, bao gồm cá cược thể thao và một số chủ đề chính trị, bạo lực.
Nội dung cho biết dự luật (được gọi là ORACLE Act) hướng tới việc cấm các nền tảng dự đoán cung cấp cá cược thể thao, dù đây được mô tả là nguồn doanh thu lớn của thị trường dự đoán. Dự luật cũng tìm cách cấm các thị trường dự đoán liên quan đến chính trị, xả súng hàng loạt, tuổi thọ một người hoặc chiến tranh.
Dữ liệu được dẫn trong bài viết tham chiếu Dune Analytics: cá cược thể thao chiếm 37% khối lượng giao dịch của Polymarket và 93% khối lượng giao dịch trên nền tảng dự đoán Kalshi. Các con số này được dùng để lý giải vì sao hoạt động cá cược là trọng tâm của động thái giám sát.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao Công tố viên quận Manhattan muốn hình sự hóa hoạt động crypto không giấy phép?
Vì ông cho rằng các kẽ hở pháp lý đang tạo điều kiện cho rửa tiền liên quan ma túy, gian lận và súng, đồng thời việc thực thi hiện nay thường phụ thuộc vào việc tội phạm mắc sai lầm.
Crypto ATM/kiosk bị cáo buộc gây rủi ro gì?
Bragg cho rằng crypto ATM/kiosk không giấy phép có thể thu phí tới 20% để đổi tiền mặt “bẩn” sang tài sản số và vẫn xử lý giao dịch dù biết có thể liên quan nguồn tiền phạm pháp.
TRM Labs ghi nhận dòng crypto bất hợp pháp năm 2025 là bao nhiêu?
Theo báo cáo TRM Labs công bố ngày 10/01, dòng crypto bất hợp pháp năm 2025 đạt 158 tỷ USD, tăng gần 145% so với 64 tỷ USD năm 2024.
Dự luật New York nhắm vào nền tảng dự đoán như Polymarket muốn cấm những gì?
Dự luật được nêu hướng tới cấm cá cược thể thao và hạn chế các thị trường dự đoán về chính trị, xả súng hàng loạt, tuổi thọ một người hoặc chiến tranh.