CZ của Binance đặt câu hỏi X sẽ xử lý KYC ra sao?

CZ tỏ ra hoài nghi về khả năng X (Twitter cũ) triển khai KYC nghiêm ngặt nếu mở rộng sang các tính năng tài chính như giao dịch crypto.

Bối cảnh là tham vọng của Elon Musk biến X thành “everything app”, kết hợp nhắn tin và dịch vụ tài chính. Tuy nhiên, khi chuyển từ mạng xã hội sang “hạ tầng tài chính”, X có thể đối mặt áp lực tuân thủ và yêu cầu xác minh danh tính mà các nền tảng giao dịch vốn phải thực hiện.

CZ nghi ngờ X có thể vận hành KYC khi trở thành “đường ray tài chính”

CZ cho rằng nếu X mở rộng sang giao dịch crypto hoặc giao dịch on-chain, thách thức lớn nhất sẽ là triển khai KYC đáp ứng quy định và kiểm soát rủi ro như rửa tiền.

Trong một phiên AMA tiếng Trung trên Binance Square ngày 14/01, CZ nêu nghi vấn về cách X—nền tảng hiện thuộc sở hữu của Elon Musk—sẽ xử lý xác minh danh tính người dùng (KYC) khi bổ sung các năng lực tài chính.

CZ chia sẻ quan điểm của mình và đặt các câu hỏi then chốt về những yếu tố có thể khiến kế hoạch trở nên phức tạp. Nội dung trao đổi được tóm lược qua các bài đăng liên quan, gồm liên kết bài đăng chia sẻ quan điểm và bài đăng trên X tóm tắt AMA.

Trọng tâm là khác biệt giữa một nền tảng xã hội và một nền tảng cung cấp dịch vụ tài chính. CZ nhấn mạnh các hệ thống như Binance/Binance Square phụ thuộc mạnh vào KYC nghiêm ngặt để đáp ứng yêu cầu pháp lý và giảm rủi ro như rửa tiền.

Một số quan sát gần đây cũng chỉ ra rằng X hiện vẫn là mạng xã hội, vì vậy nếu muốn áp dụng KYC “mạnh” ở quy mô lớn, nền tảng có thể gặp rào cản đáng kể, đặc biệt khi chịu áp lực quản lý tại nhiều khu vực pháp lý.

Nếu không có quy trình xác minh phù hợp, việc tích hợp giao dịch crypto có thể trở nên khó triển khai “mượt” hoặc tiềm ẩn rủi ro cao. Điều này đặc biệt nhạy cảm khi sản phẩm mở rộng sang các hành vi tài chính như giao dịch, đầu tư hoặc luân chuyển giá trị.

X có cơ sở để triển khai giao dịch crypto, nhưng nút thắt là tuân thủ

X có thể xây dựng trải nghiệm theo dõi thị trường và thậm chí liên kết giao dịch, nhưng để giao dịch crypto ngay trong ứng dụng, nền tảng sẽ phải giải quyết KYC/AML và yêu cầu pháp lý tương tự các dịch vụ tài chính.

Elon Musk theo đuổi tầm nhìn “everything app” từ khi mua Twitter năm 2022. Ông từng đăng rằng thương vụ này sẽ thúc đẩy mục tiêu tạo ra X—ứng dụng làm mọi thứ, theo bài đăng chia sẻ của Elon Musk.

Qua thời gian, X đã trở thành nơi diễn ra nhiều cuộc thảo luận về tài chính. Nikita Bier, người đứng đầu mảng sản phẩm của X, từng nhận định X là nguồn tin tài chính tốt nhất, và nhấn mạnh tác động của thông tin lan truyền trên nền tảng, theo bài đăng chia sẻ của Nikita Bier.

“Hàng trăm tỷ USD được triển khai dựa trên những gì mọi người đọc ở đây.”
– Nikita Bier, Head of Product tại X, bài đăng trên X

Diễn biến đáng chú ý là tính năng Smart Cashtags, được Bier cho biết đang phát triển và công bố vào ngày 11/01. Mục tiêu là cho phép người dùng gắn thẻ chính xác tài sản hoặc hợp đồng thông minh trong bài đăng trên X.

Theo mô tả, người dùng có thể chạm vào cashtag để xem giá theo thời gian thực cùng các lượt đề cập về tài sản đó. X cũng cho biết muốn thu thập phản hồi để hoàn thiện trước khi phát hành rộng rãi vào tháng kế tiếp.

Nếu Smart Cashtags triển khai đúng như kỳ vọng, dòng thời gian X có thể trở thành “bảng điều khiển thị trường” theo thời gian thực: giá, biểu đồ, thảo luận liên quan, tin tức và tâm lý thị trường quanh mã được gắn thẻ, thậm chí kèm dữ liệu on-chain cho token.

Cũng có suy đoán rằng trải nghiệm này có thể tiến tới nút mua/bán, dẫn tới giao dịch trong ứng dụng hoặc chuyển hướng sang nền tảng đối tác. Dù vậy, khi chạm vào lớp “thực thi giao dịch”, yêu cầu KYC và tuân thủ nhiều khả năng sẽ là rào cản quyết định tốc độ triển khai.

Những câu hỏi thường gặp

CZ lo ngại điều gì khi X muốn mở rộng sang giao dịch crypto?

CZ lo ngại X sẽ khó triển khai KYC nghiêm ngặt như các nền tảng giao dịch, trong khi KYC là yếu tố cốt lõi để tuân thủ và hạn chế rủi ro như rửa tiền.

Vì sao KYC là vấn đề lớn nếu X trở thành nền tảng tài chính?

Khi cung cấp dịch vụ tài chính, nền tảng thường phải đáp ứng yêu cầu nhận biết khách hàng (KYC) và các nghĩa vụ tuân thủ khác ở nhiều khu vực pháp lý, khác với vận hành mạng xã hội thuần túy.

Smart Cashtags trên X là gì?

Smart Cashtags là tính năng cho phép gắn thẻ chính xác tài sản hoặc hợp đồng thông minh trong bài đăng; người dùng có thể chạm để xem giá theo thời gian thực và các lượt đề cập liên quan.

Smart Cashtags có đồng nghĩa X sẽ cho giao dịch crypto trực tiếp không?

Không nhất thiết. Tính năng này tập trung vào dữ liệu và trải nghiệm theo dõi thị trường; giao dịch trực tiếp (nếu có) còn phụ thuộc cách X xử lý KYC, tuân thủ và mô hình hợp tác/giấy phép.