Hai người Canada ở Ontario và Charlottetown đã mất tổng cộng 2,3 triệu USD vì một vụ lừa đảo crypto dùng deepfake, giả mạo người nổi tiếng để dụ nạn nhân nạp tiền và không thể rút.
Một cuộc điều tra của W5 cho thấy các vụ lừa đảo tiền điện tử đang nhắm mạnh vào người Canada bằng quảng cáo và video do AI tạo, khiến nhiều nạn nhân chỉ nhận ra sự thật khi khoản tiết kiệm cả đời đã biến mất.
- Deepfake trên mạng xã hội được dùng để mạo danh người nổi tiếng/ chương trình TV, dẫn dụ nạn nhân nạp tiền vào “nền tảng” crypto giả.
- Kịch bản lừa đảo thường tạo “lợi nhuận” ban đầu, sau đó dựng số dư giả và yêu cầu nộp thuế, phí để rút tiền.
- Các đường dây hoạt động như một “ngành công nghiệp” xuyên quốc gia, liên quan các khu phức hợp lừa đảo và tội phạm có tổ chức.
Deepfake video đang khiến nạn nhân Canada mất hàng triệu USD vào crypto giả
Những kẻ lừa đảo dùng video deepfake và quảng cáo trên mạng xã hội để tạo niềm tin, cho nạn nhân thấy “lãi” ban đầu, rồi khóa rút tiền và yêu cầu đóng thêm thuế, phí.
Một phụ nữ 51 tuổi ở Markham, Ontario mất 1,7 triệu USD, trong khi một người đàn ông ở Prince Edward Island mất 600.000 USD. Cả hai đều tin rằng họ đang đầu tư thông qua các nền tảng crypto hợp pháp.
Nạn nhân ở Ontario cho biết bà nhìn thấy một video trên Facebook trông như Elon Musk đang nói về một cơ hội đầu tư tiền điện tử. Video hứa hẹn lợi nhuận nhanh với khoản nạp ban đầu nhỏ, nhưng thực chất hình ảnh và giọng nói đã bị chỉnh sửa kỹ thuật số.
Bà gửi 250 USD và sau hai ngày nhận “lợi nhuận” 30 USD. Khoản lãi này khiến bà tin nền tảng là thật, sau đó được khuyến khích đầu tư thêm và được cung cấp các tài liệu trông có vẻ xác nhận số tiền đang tăng.
“Tôi đã vay gần một triệu USD dựa trên vốn chủ sở hữu căn nhà của mình. Tôi rút ra và bắt đầu gửi cho họ, đúng không? Như 350.000 USD rồi 350.000 USD.”
– Nạn nhân, phát biểu trong phóng sự W5, video
Sau khi gửi các khoản lớn, những kẻ lừa đảo nói tài khoản của bà “đáng giá” 3 triệu USD. Tuy nhiên, để rút tiền, bà phải trả thuế và phí. Để trang trải, bà vay thêm 500.000 USD từ người thân, bạn bè và dùng tối đa thẻ tín dụng, nâng tổng thiệt hại lên 1,7 triệu USD.
Nạn nhân ở Prince Edward Island đi theo kịch bản tương tự: xem một video trực tuyến có vẻ quảng bá đầu tư crypto liên quan tới chương trình Dragon’s Den và tuyên bố có thể bắt đầu chỉ với 250 USD. Ông gửi số tiền nhỏ rồi tăng dần, có thời điểm chuyển 10.000 USD mỗi ngày, tổng thiệt hại đạt 600.000 USD.
Cũng như trường hợp tại Ontario, ông được cho xem các số dư giả cho thấy khoản đầu tư đã tăng lên hơn 1 triệu USD. Khi cố rút tiền, ông bị chặn. Tính chung, hai nạn nhân mất 2,3 triệu USD.
Báo cáo nêu rằng người Canada đã mất 1,2 tỷ USD vì các vụ lừa đảo đầu tư trong ba năm, trong khi Canadian Anti-Fraud Centre (CAFC) cho rằng tổn thất thực tế còn cao hơn.
Các vụ lừa đảo crypto đang vận hành như một ngành công nghiệp xuyên quốc gia
Mạng lưới lừa đảo crypto được tổ chức theo mô hình “công nghiệp”, có các cơ sở vận hành và đội ngũ liên hệ nạn nhân hàng loạt, tối ưu hóa quy trình chiếm đoạt tiền.
Cựu công tố viên Mỹ Erin West cho biết hình thức gian lận này vận hành như một ngành công nghiệp và hiện bà điều tra lừa đảo tiền điện tử toàn thời gian. Theo bà, nhiều người thực hiện các cuộc gọi lừa đảo cũng là nạn nhân, bị buôn người tới các khu phức hợp lừa đảo ở Đông Nam Á và bị ép làm việc nhiều giờ.
West nói những người từ chối hoặc cố trốn chạy có thể bị đánh đập hoặc tra tấn. Bà đã tới các khu phức hợp gian lận mạng ở Philippines và mô tả quy mô “gây sốc”, với một số địa điểm có hàng chục tòa nhà được thiết kế chỉ để phục vụ hoạt động lừa đảo.
Bên trong, người lao động dành thời gian dài để tiếp cận nạn nhân và xây dựng niềm tin. Mục tiêu là giữ nạn nhân tiếp tục “đầu tư” bằng cách bán cho họ ý tưởng về một tương lai tốt đẹp hơn, trong khi các số liệu hiển thị chỉ là dàn dựng.
Sau một cuộc điều tra của Amnesty International, hơn 50 khu phức hợp lừa đảo được xác định tại Campuchia; những người sống sót báo cáo bị đánh đập nếu không tuân thủ. West nhấn mạnh nỗi sợ và bạo lực là yếu tố giúp hệ thống vận hành, còn dòng tiền chiếm đoạt chảy về các nhóm tội phạm có tổ chức.
Mạng xã hội là kênh khuếch đại quảng cáo lừa đảo deepfake và AI
Khi nền tảng mạng xã hội không chặn kịp quảng cáo lừa đảo do AI tạo, tội phạm có thể tiếp cận người dùng phổ thông ở quy mô lớn thông qua video deepfake và lời hứa lợi nhuận nhanh.
West chỉ trích các nền tảng mạng xã hội vì không ngăn chặn hiệu quả quảng cáo lừa đảo do AI tạo. Theo bà, chính việc phân phối nội dung theo thuật toán đã giúp tội phạm chạm tới số lượng lớn người dùng, khiến nhiều nạn nhân bị cuốn vào trước khi kịp xác minh.
Meta cho biết quảng cáo lừa đảo vi phạm chính sách và công ty gỡ bỏ nội dung lừa dối khi phát hiện. Meta cũng nói đang đầu tư vào hệ thống phát hiện và các nhóm rà soát.
Đàn áp ở Đông Nam Á đang đẩy hoạt động lừa đảo sang khu vực khác
Theo Erin West, các chiến dịch truy quét ở Đông Nam Á đang khiến một số nhóm tội phạm chuyển địa bàn sang Mỹ Latin và châu Phi, làm rủi ro tiếp tục lan rộng.
West nhận định tình hình đang xấu đi vì sự dịch chuyển này giúp các đường dây lừa đảo thích nghi, tìm môi trường vận hành mới và tiếp tục mở rộng. Trong bối cảnh đó, bà cho rằng muốn giảm thiệt hại cần “cắt đứt quyền tiếp cận nạn nhân” ngay từ đầu, trước khi người dùng bị lôi kéo bởi deepfake, lợi nhuận giả và các “phí rút tiền” được dựng lên.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao deepfake lại khiến nhiều người tin vào đầu tư tiền điện tử giả?
Deepfake có thể mô phỏng gương mặt và giọng nói người nổi tiếng, tạo cảm giác “được chứng thực”. Khi kết hợp với lời hứa lợi nhuận nhanh và giao diện nền tảng trông chuyên nghiệp, nạn nhân dễ tin là cơ hội thật, đặc biệt nếu còn được cho thấy lãi ban đầu.
Dấu hiệu phổ biến của kịch bản “đòi thuế, phí để rút tiền” là gì?
Nạn nhân được hiển thị số dư tăng mạnh nhưng khi rút thì bị yêu cầu đóng thuế, phí, hoặc nạp thêm để “mở khóa”. Sau khi nộp, họ vẫn không rút được và tiếp tục bị yêu cầu các khoản phí khác, hoặc bị chặn liên lạc.
Quy mô thiệt hại do lừa đảo đầu tư tại Canada được nêu ra là bao nhiêu?
Bài điều tra nêu người Canada đã mất 1,2 tỷ USD vì các vụ lừa đảo đầu tư trong ba năm. Canadian Anti-Fraud Centre (CAFC) cũng cho rằng con số thiệt hại thực tế có thể còn cao hơn.
Erin West mô tả các đường dây lừa đảo crypto hoạt động như thế nào?
Bà cho rằng lừa đảo vận hành như một ngành công nghiệp, có các khu phức hợp và lực lượng liên hệ nạn nhân theo quy trình. Một số người thực hiện lừa đảo bị buôn người và cưỡng bức lao động, còn dòng tiền chiếm đoạt được cho là chảy về các nhóm tội phạm có tổ chức.