Các tài liệu mới công bố cho thấy Deutsche Bank quản lý phần lớn tài sản của Jeffrey Epstein qua 40 tài khoản, khiến cổ phiếu ngân hàng giảm 5,49% vào ngày 4/2 sau khi hồ sơ về hoạt động phạm tội của ông ta được công khai.
Thông tin trong các hồ sơ liên bang và chuỗi giao dịch tiền mặt, chuyển khoản, dịch vụ sau thời điểm “cắt quan hệ” đã làm dấy lên câu hỏi về kiểm soát chống rửa tiền, quản trị rủi ro danh tiếng và trách nhiệm của các định chế tài chính khi tiếp nhận khách hàng có lịch sử phạm pháp.
- Deutsche Bank quản lý tài sản của Jeffrey Epstein qua 40 tài khoản và bị phản ứng tiêu cực từ thị trường.
- Các hồ sơ cho thấy nhiều giao dịch tiền mặt, chuyển tiền và dịch vụ ngân hàng tiếp diễn ngay cả khi ngân hàng nói đã chấm dứt quan hệ.
- Nhiều định chế và lãnh đạo tài chính khác cũng xuất hiện trong các email/tài liệu liên quan Epstein.
Deutsche Bank tiếp tục phục vụ Epstein dù tuyên bố cắt quan hệ
Hồ sơ cho thấy Deutsche Bank thông báo chấm dứt quan hệ vào cuối 2018, nhưng vẫn xử lý các yêu cầu và vận hành tài khoản liên quan Epstein trong năm 2019, kể cả sau khi ông ta bị bắt vào tháng 7/2019.
Deutsche Bank bị chỉ trích vì không phản ứng đủ mạnh trước các lần Epstein rút lượng tiền mặt lớn. Các nhà phân tích nêu chi tiết giao dịch trong hồ sơ, cho rằng các dấu hiệu này trở nên đặc biệt đáng ngại khi đặt cạnh bản chất hoạt động kinh doanh mờ ám của Epstein.
Theo tài liệu của DOJ, Deutsche Bank nhận Epstein làm khách hàng năm 2013 sau khi JPMorgan đóng các tài khoản lâu năm của ông ta vì rủi ro danh tiếng, đồng nghĩa ngân hàng hiểu rõ đối tượng mình tiếp nhận. Epstein là tội phạm tình dục và qua đời tháng 8/2019 khi đang bị giam, chờ xét xử các cáo buộc khác.
Paul Morris được cho là thuộc nhóm JPMorgan từng quản lý tiền của Epstein, sau đó giới thiệu Epstein sang Deutsche Bank. Morris là cán bộ phụ trách chính của nhiều tài khoản tại Deutsche, bao gồm Southern Financial, được mô tả là một trong các nguồn thu nhập chính của Epstein.
Các giao dịch tiền mặt và luồng tiền năm 2019 là tâm điểm tranh cãi
Tài liệu nêu nhiều yêu cầu rút/chuyển tiền trong 2019, gồm đặt tiền mặt mệnh giá lớn 50.000 EUR và câu trả lời hạn mức rút 12.000 USD/ngày bằng thẻ ghi nợ, làm tăng nghi vấn về kiểm soát giao dịch.
Ngân hàng phục vụ Epstein khoảng 5 năm và nói sẽ kết thúc quan hệ vào cuối 2018. Tuy vậy, hồ sơ mô tả việc Deutsche vẫn sắp xếp lệnh ngày 9/4/2019 để chuẩn bị 50.000 EUR tiền mặt “mệnh giá lớn” trước một chuyến đi châu Âu.
Ngày 3/1/2019, văn phòng Epstein hỏi có thể rút bao nhiêu mỗi ngày qua thẻ ghi nợ Deutsche, và được trả lời là 12.000 USD/ngày. Deutsche còn vận hành tài khoản Southern Trust Company, nơi có hơn 30 triệu USD luân chuyển vào/ra trong tháng 3/2019.
Trong tháng 4/2019, một tài khoản Epstein tại Deutsche thực hiện hơn 100.000 USD chuyển đến nhiều công ty hàng không. Cũng trong email ngày 9/4, Deutsche sắp xếp gửi thêm 7.500 EUR tiền mặt qua FedEx cho một trợ lý của Epstein ở New York, đồng thời xử lý yêu cầu 50.000 EUR gấp.
Tính đến 3/5/2019, Epstein vẫn có ít nhất 9 tài khoản với tổng số dư 1.776.680 USD tại ngân hàng. Hồ sơ cho biết phải đến khi tin bắt giữ ngày 6/7/2019 xuất hiện, gần bảy tháng sau mốc cuối 2018, Deutsche mới “dứt điểm” bằng việc chính thức đóng các tài khoản.
Deutsche Bank chịu phạt và dàn xếp liên quan vụ việc
Deutsche Bank đã bị phạt hơn 180 triệu USD do khắc phục chậm các vấn đề kiểm soát chống rửa tiền, và dàn xếp 75 triệu USD với một nhóm nạn nhân của Epstein.
Cục Dự trữ Liên bang Mỹ áp mức phạt hơn 180 triệu USD sau khi kết luận ngân hàng chưa sửa các điểm yếu kiểm soát chống rửa tiền đủ nhanh. Ngoài ra, Deutsche Bank được lệnh chi 75 triệu USD trong một thỏa thuận dàn xếp với nhóm nạn nhân của Epstein.
“Như đã nhiều lần nhấn mạnh từ năm 2020, ngân hàng thừa nhận sai lầm khi chấp nhận Jeffrey Epstein làm khách hàng vào năm 2013.”
– Người phát ngôn công ty, trích dẫn bởi dpa
Các tổ chức tài chính và lãnh đạo khác xuất hiện trong hồ sơ Epstein
Hồ sơ đề cập nhiều email giữa Epstein và các cá nhân tại các tổ chức tài chính, bao gồm trao đổi cá nhân, quà tặng, và mối liên hệ nghề nghiệp, làm dấy lên câu hỏi về chuẩn mực quan hệ khách hàng.
Kathy Ruemmler, giám đốc pháp lý và tổng cố vấn của Goldman Sachs, xuất hiện trong một số email với Epstein và cộng sự giai đoạn 2014–2019. Một số email gợi ý Ruemmler thường gặp Epstein ăn trưa, nhận quà tặng, và đôi lúc được chi trả các cuộc hẹn làm tóc.
Jes Staley, người từ chức CEO Barclays năm 2021 sau cuộc điều tra của Financial Conduct Authority về liên hệ với Epstein, cũng được mô tả có kết nối rất gần. Staley viết cho Epstein năm 2009 khi đang làm tại JPMorgan: “Tôi vô cùng trân trọng tình bạn của chúng ta. Tôi có rất ít tình bạn sâu sắc đến vậy.”
Giai đoạn 2008–2012, Staley trao đổi khoảng 1.200 email với Epstein khi còn ở JPMorgan. Ngoài ra, Cecilia Steen, nhân viên văn phòng JPMorgan tại London, được nêu là cộng sự lâu năm và đã nhắn cam kết “trung thành” chỉ vài ngày trước khi Epstein qua đời.
Một nhân viên JPMorgan khác là Paul Barrett được mô tả tiếp tục phục vụ Epstein sau khi JPMorgan loại bỏ ông ta, sau đó rời JPM để làm quản lý cho Epstein. Hồ sơ cũng nêu phát ngôn từ phía Edmond de Rothschild rằng Epstein là người quen trong kinh doanh giai đoạn 2013–2019 và được trả 25 triệu USD cho các nhiệm vụ tư vấn chiến lược, hỗ trợ phát triển kinh doanh.
Tài liệu DOJ về hồ sơ Epstein nói gì về việc công bố?
Bộ Tư pháp Mỹ cho biết đã công bố 3,5 triệu trang tài liệu phản hồi để tuân thủ các hồ sơ Epstein. Chi tiết xem tại thông cáo và tài liệu DOJ.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao cổ phiếu Deutsche Bank giảm 5,49% vào ngày 4/2?
Do các tài liệu bổ sung trong hồ sơ Epstein được công khai, nêu chi tiết hoạt động phạm tội và bối cảnh Deutsche Bank quản lý tài sản của Epstein qua nhiều tài khoản, làm gia tăng lo ngại của thị trường về rủi ro danh tiếng và tuân thủ.
Deutsche Bank đã phục vụ Epstein trong giai đoạn nào?
Theo hồ sơ, Deutsche Bank nhận Epstein làm khách hàng năm 2013, thông báo chấm dứt quan hệ vào cuối 2018 nhưng vẫn xử lý dịch vụ trong năm 2019, và chỉ chính thức đóng các tài khoản sau khi ông ta bị bắt ngày 6/7/2019.
Những giao dịch nào khiến Deutsche Bank bị chỉ trích?
Hồ sơ nêu các lần rút/đặt tiền mặt lớn, gồm yêu cầu 50.000 EUR tiền mệnh giá lớn (9/4/2019), trả lời hạn mức rút 12.000 USD/ngày bằng thẻ ghi nợ, cùng các luồng tiền lớn như hơn 30 triệu USD ra/vào một tài khoản trong tháng 3/2019.
Deutsche Bank đã chịu những khoản phạt và dàn xếp nào?
Ngân hàng bị Cục Dự trữ Liên bang Mỹ phạt hơn 180 triệu USD vì khắc phục chậm các vấn đề kiểm soát chống rửa tiền và bị yêu cầu chi 75 triệu USD trong một thỏa thuận dàn xếp với nhóm nạn nhân của Epstein.
Tài liệu DOJ công bố liên quan Epstein có quy mô ra sao?
Theo thông tin từ Bộ Tư pháp Mỹ, cơ quan này đã công bố 3,5 triệu trang tài liệu phản hồi nhằm tuân thủ yêu cầu về hồ sơ Epstein.
