Một mô hình lừa đảo tiền số hoạt động dưới tên DSJ Exchange (DSJEX) và BG Wealth Sharing đã sụp đổ vào tuần trước.
Nhà điều tra on-chain ZachXBT cho biết ông đã tham gia phối hợp với Tether, đội an ninh của Binance, OKX và lực lượng thực thi pháp luật Mỹ để đóng băng 41,5 triệu USD tài sản liên quan. Mạng lưới này được mô tả là đã vận hành từ năm 2025, hứa trả lợi nhuận hằng ngày từ 1,3% đến 2,6%, kèm thưởng giới thiệu và thưởng xếp hạng.
Cách mô hình này vận hành
DSJ được giới thiệu như một nền tảng giao dịch, còn BG là một công ty đầu tư liên quan. Bên ngoài, hệ thống này dùng một CEO giả tên Stephen Beard làm bộ mặt đại diện. Phía sau, các tên miền và ví nóng được thay đổi liên tục để làm khó việc lần theo dòng tiền.
Nhóm vận hành còn lôi kéo thành viên qua mạng xã hội và phát tán tín hiệu giao dịch giả trong một nhóm trên BonChat, ứng dụng nhắn tin có nguồn gốc từ Hồng Kông. Theo mô tả của ZachXBT, việc tạo danh tính giả cho người đứng đầu, thay đổi hạ tầng liên tục và tuyển người qua mạng xã hội khiến mô hình này khó bị truy vết hơn.
Nguy cơ đã được cảnh báo trước khi sụp đổ
Trước khi hệ thống ngừng hoạt động, 13 cơ quan quản lý tại 5 châu lục đã phát đi cảnh báo công khai về DSJ và BG. Ngày 23/4/2026, nhà chức trách Mỹ cũng đã tịch thu một trong các website mà nhóm này sử dụng là bgwealthsharing[.]com. Dù vậy, mô hình vẫn hoạt động thêm một thời gian cho đến khi chức năng rút tiền bị chặn hoàn toàn.
Ngày 2/5/2026, một video được cho là quay với Stephen Beard xuất hiện và nói rằng DSJ sẽ phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng, đồng thời yêu cầu người dùng nộp 12% số dư tài khoản dưới dạng thuế theo quy định. Tại thời điểm đó, việc rút tiền từ nền tảng đã ngừng hoạt động.
41,5 triệu USD đã bị đóng băng như thế nào
Trong giai đoạn từ 27/4 đến 3/5/2026, các bên liên quan bất hợp pháp đã chuyển hơn 92 triệu USD từ các ví nóng của DSJ và BG qua nhiều chuỗi và sàn giao dịch để che dấu vết. Các cách rửa tiền được nhắc đến gồm hoán đổi token trên Tokenlon, cầu nối qua Bridgers, Butter Network và USDT0, cùng với thao tác wrap và unwrap USDD và gom tiền về nhiều địa chỉ ví khác nhau.
ZachXBT cho biết ông xác định hơn 93 triệu USD đã được chuyển qua các địa chỉ nạp khác nhau trong 7 ngày này. Khoản lớn nhất được nạp vào nền tảng Cobo, với tổng giá trị 63 triệu USD trong cả tuần. Sau khi dữ liệu được chia sẻ với các bên liên quan, Tether đã đóng băng 38,4 triệu USD vào ngày 4/5/2026. Thêm 3,1 triệu USD nữa bị đóng băng tại các dịch vụ và sàn khác, nâng tổng số lên 41,5 triệu USD.
Nhóm nạn nhân mà mô hình này nhắm tới
ZachXBT mô tả DSJ và BG là một dạng lừa đảo đầu tư nhắm vào nhà đầu tư nhỏ lẻ qua các kênh mạng xã hội. Ông cũng nói nhiều người vẫn chưa chấp nhận rằng mình đã bị lừa. Theo ông, con số 150 triệu USD được nhắc đến trong nhiều bài viết chỉ là mức tối thiểu, không phải giới hạn trên. Mô hình này được cho là đã chạy từ năm 2025 và liên quan đến hàng nghìn lần rút tiền từ các nạn nhân qua sàn giao dịch.
Ông cũng ghi nhận công lao điều tra ban đầu thuộc về các nhà nghiên cứu từ dehek và BehindMLM. Hiện chưa có thêm chi tiết công khai nào cho thấy toàn bộ quy mô thiệt hại cuối cùng, cũng như số lượng nạn nhân cụ thể trong từng khu vực.
Tổng kết
Vụ DSJ Exchange và BG Wealth Sharing cho thấy cách một mô hình lừa đảo có thể kết hợp danh tính giả, hạ tầng thay đổi liên tục và thao tác rửa tiền qua nhiều chuỗi để kéo dài thời gian hoạt động. Việc nhiều cơ quan quản lý đã cảnh báo trước, cùng với việc một phần tài sản bị đóng băng sau đó, cho thấy dòng tiền của mô hình này đã bị theo dõi ở mức khá sâu. Tuy vậy, dữ liệu hiện có vẫn chưa cho thấy đầy đủ toàn bộ thiệt hại cuối cùng và phạm vi ảnh hưởng thực tế.
