Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đang siết nhịp mở rộng thị trường tài sản ảo bằng cách phê duyệt ít hơn và kéo dài thời gian cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).
Xu hướng này thể hiện qua số lượng VASP được chấp thuận trong năm 2025 giảm so với 2024, trong khi thời gian xử lý hồ sơ tăng đáng kể. Bối cảnh đó diễn ra song song với việc cơ quan chức năng ghi nhận nhiều báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan tiền điện tử.
- FIU Hàn Quốc giảm số lượng phê duyệt VASP và kéo dài thời gian xét duyệt trong năm 2025.
- Nhiều doanh nghiệp và sản phẩm crypto bị chậm triển khai do quy trình cấp phép kéo dài.
- Báo cáo giao dịch đáng ngờ tăng mạnh, kéo theo xu hướng siết tuân thủ như mở rộng Travel Rule.
FIU Hàn Quốc đang trì hoãn phê duyệt VASP
Trong năm 2025, FIU chỉ phê duyệt 2 VASP mới và thời gian từ nộp hồ sơ đến được chấp thuận tăng từ 11 tháng lên 16 tháng.
FIU Hàn Quốc chấp thuận 2 VASP mới trong toàn bộ năm 2025. Happy Block được phê duyệt vào tháng 1 cho hoạt động sàn giao dịch và giao dịch, còn Blosafe được phê duyệt vào tháng 8 cho dịch vụ chuyển và quản lý lưu ký.
Thời gian xét duyệt trung bình tăng rõ rệt: từ 11 tháng (năm 2024) lên 16 tháng (năm 2025). Với các doanh nghiệp phụ thuộc vào giấy phép để vận hành thương mại, việc kéo dài vòng đời hồ sơ có thể làm tăng chi phí tuân thủ, trì hoãn ra mắt sản phẩm, và khiến kế hoạch mở rộng thị trường kém chắc chắn.
Trường hợp Blosafe cho thấy độ trễ đáng kể khi hồ sơ mất hơn 600 ngày mới được chấp thuận. Theo nguồn tin trong ngành, nhiều dự án tài sản ảo không thể bắt đầu hoạt động do các chậm trễ kéo dài này.
Bit Korea, liên doanh với Hana Bank thành lập năm 2024, đã nộp hồ sơ lên FIU nhưng đến thời điểm được nêu vẫn chưa được phê duyệt nên không thể kinh doanh. Theo khung quản lý tại Hàn Quốc, doanh nghiệp có thể đăng ký là nhà vận hành tài sản ảo, nhưng không được vận hành nếu chưa nhận chấp thuận.
Về gia hạn giấy phép, ngày 23/12, FIU phê duyệt gia hạn cho Dunamu (đơn vị vận hành Upbit, sàn tiền điện tử lớn nhất Hàn Quốc) sau khi quá hạn 1 năm 4 tháng. FIU cũng áp dụng khoản phạt 35,2 tỷ won với Dunamu trong tháng 11/2025 do vi phạm, bao gồm việc bị cho là lơ là nghĩa vụ chống rửa tiền.
Korbit nộp hồ sơ gia hạn vào tháng 9/2025, còn Bithumb, Coinone và Gopax nộp vào tháng 10. Đến 31/12, Korbit nhận thông báo cảnh báo ở cấp tổ chức và bị phạt 2,73 tỷ won do vi phạm quy định.
Báo cáo giao dịch crypto đáng ngờ tại Hàn Quốc đang tăng mạnh
Từ tháng 1 đến tháng 8/2025, số báo cáo giao dịch đáng ngờ đã vượt tổng cộng của cả năm 2023 và 2024 cộng lại.
Trong giai đoạn tháng 1–8/2025, các VASP đã nộp 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) lên FIU. Con số này đã vượt tổng STR của năm 2023 (16.076) và năm 2024 (19.658) cộng lại, cho thấy áp lực giám sát và tuân thủ đang gia tăng đáng kể trong hệ thống giám sát chống rửa tiền.
Cơ quan Hải quan Hàn Quốc cho biết, từ năm 2021 đến tháng 8/2025, khoảng 9,56 nghìn tỷ won có liên quan đến các tội phạm gắn với tiền điện tử. Đây là bối cảnh quan trọng giải thích vì sao quản lý và thực thi có xu hướng yêu cầu kiểm soát chặt hơn đối với luồng tiền và hành vi chuyển dịch giá trị giữa các nền tảng.
Khoảng 90% các vụ việc được nêu liên quan đến mô hình “hwanchigi”, tức chuyển tiền ra nước ngoài bất hợp pháp. Theo mô tả, tiền phạm tội được đổi sang tiền điện tử thông qua sàn ở nước ngoài, chuyển vào nền tảng trong nước, rồi quy đổi và rút ra bằng won Hàn Quốc.
Trong tháng 11/2025, Hàn Quốc công bố kế hoạch mở rộng yêu cầu Travel Rule để áp dụng cho mọi quy mô giao dịch, đồng thời loại bỏ cơ chế miễn trừ trước đó đối với các giao dịch chuyển dưới 1 triệu won. Nếu được triển khai đầy đủ, thay đổi này có thể làm tăng yêu cầu thu thập và truyền dữ liệu người gửi/người nhận trên diện rộng.
Chủ tịch Hana Financial Group, ông Ham Young-joo, cho rằng stablecoin nên được xem là một ưu tiên chiến lược và nhấn mạnh nhu cầu xây dựng hệ thống toàn diện cho phát hành và phân phối stablecoin trong thông điệp đầu năm.
Những câu hỏi thường gặp
FIU Hàn Quốc đã phê duyệt bao nhiêu VASP mới trong năm 2025?
FIU chỉ phê duyệt 2 VASP mới trong năm 2025: Happy Block (tháng 1, hoạt động sàn/giao dịch) và Blosafe (tháng 8, dịch vụ chuyển và quản lý lưu ký).
Thời gian phê duyệt VASP tại Hàn Quốc đã thay đổi như thế nào?
Thời gian trung bình từ lúc nộp hồ sơ đến khi được phê duyệt tăng từ 11 tháng trong năm 2024 lên 16 tháng trong năm 2025.
Số báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan tiền điện tử tại Hàn Quốc có tăng không?
Có. Từ tháng 1 đến tháng 8/2025, các VASP đã nộp 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ, vượt tổng số của cả năm 2023 (16.076) và 2024 (19.658) cộng lại.
“Hwanchigi” trong các vụ việc crypto ở Hàn Quốc là gì?
Đó là hình thức chuyển tiền ra nước ngoài bất hợp pháp, trong đó dòng tiền có thể được chuyển thành tiền điện tử qua sàn ở nước ngoài, đưa vào nền tảng trong nước và rút ra bằng won Hàn Quốc.
Hàn Quốc dự định thay đổi Travel Rule như thế nào?
Hàn Quốc công bố kế hoạch mở rộng Travel Rule để áp dụng cho mọi quy mô giao dịch và bỏ miễn trừ trước đây cho các giao dịch chuyển dưới 1 triệu won.