Cảnh sát Tỉnh bang Ontario (OPP) cảnh báo làn sóng lừa đảo mới, trong đó kẻ gian giả danh cảnh sát để ép nạn nhân chuyển tiền mặt hoặc tiền điện tử, gây thiệt hại lớn.
Các vụ việc cho thấy kẻ lừa đảo tận dụng danh tính giả, thông tin “huy hiệu” và kịch bản gây áp lực để buộc nạn nhân rút tiền, nạp qua nền tảng crypto hoặc giao tiền trực tiếp. Xu hướng này diễn ra song song với lừa đảo “việc làm crypto” và các thủ đoạn giả mạo khác.
- OPP ghi nhận thủ đoạn giả danh cảnh sát để chiếm đoạt tiền mặt và tiền điện tử.
- Lừa đảo “việc làm crypto” tăng, dùng tên công ty có thật để dụ nạn nhân cài phần mềm và nạp tiền.
- Dữ liệu tại Canada và quốc tế cho thấy lừa đảo mạo danh và thanh toán bằng crypto gây thiệt hại ngày càng lớn.
OPP cảnh báo thủ đoạn giả danh cảnh sát nhắm vào tiền mặt và tiền điện tử
Kẻ gian gọi điện tự xưng là thành viên OPP, dùng tên, chức danh và số hiệu giả để tạo niềm tin, rồi hướng dẫn nạn nhân rút tiền và chuyển qua crypto hoặc giao tiền mặt.
Theo mô tả từ OPP, các nghi phạm tiếp cận nạn nhân qua điện thoại và dựng “vỏ bọc” như một cán bộ thực thi pháp luật. Sau khi khiến nạn nhân tin rằng vụ việc “khẩn cấp” hoặc “cần phối hợp điều tra”, chúng yêu cầu rút khoản tiền lớn.
Nạn nhân được chỉ dẫn chuyển tiền bằng các nền tảng tiền điện tử hoặc trao tiền mặt trực tiếp. OPP cho biết có trường hợp nạn nhân đã trả từ 6.000 đến 13.000 USD cho những người giả danh cảnh sát.
Lừa đảo “việc làm crypto” tăng tại Canada với kịch bản cài phần mềm và làm nhiệm vụ
OPP cho biết kẻ xấu mạo danh doanh nghiệp có thật, mời làm việc tự do “tăng tương tác”, sau đó giao “nhiệm vụ” và dùng khoản thanh toán nhỏ để tạo cảm giác hợp pháp trước khi chiếm đoạt.
Trong cảnh báo về “crypto job fraud”, OPP nêu thủ đoạn dùng tên các công ty có thật tại Canada để đăng tuyển hoặc liên hệ mời chào công việc freelance. Nạn nhân được yêu cầu tải phần mềm, tạo tài khoản và bắt đầu nhận “đơn hàng” hoặc “tác vụ”.
Để tăng độ tin cậy, nạn nhân có thể nhận một khoản thanh toán hoặc “hoa hồng” nhỏ ban đầu. Sau đó, các yêu cầu liên quan đến nạp tiền hoặc chuyển tiền có thể xuất hiện nhằm chiếm đoạt.
“Sau khi nạn nhân cài phần mềm và tạo tài khoản, họ nhận ‘đơn hàng’ hoặc ‘nhiệm vụ’ để hoàn thành. Nạn nhân có thể nhận một khoản thanh toán nhỏ hoặc hoa hồng để bị thuyết phục rằng công việc là hợp pháp.”
– OPP East Region, cập nhật trên X (06/02/2026), liên kết: https://x.com/OPP_ER/status/2019815829764792497
Trong nội dung đăng tải, OPP East Region cũng đề cập sự gia tăng các vụ việc tại khu vực Lanark, kèm hashtag LanarkOPP.
Bitcoin ATM và “máy Bitcoin” bị lợi dụng để buộc nạn nhân nạp tiền
Một báo cáo khác ghi nhận kẻ lừa đảo giả giọng “người quen/đơn vị tuyển dụng” và hướng dẫn nạn nhân nạp tiền vào máy Bitcoin, biến giao dịch thành khó thu hồi.
Báo cáo được nhắc đến liên quan Estevan Police Service: một nạn nhân cho biết đã nhận cuộc gọi từ người “nghe giống” chủ lao động. Kẻ gian sau đó chỉ đạo nạn nhân gửi tiền qua một “máy Bitcoin”.
Nhóm thủ đoạn này thường khai thác tâm lý khẩn cấp và sự thiếu quen thuộc với tiền điện tử. Khi nạp tiền qua các kiosk/ATM Bitcoin, dòng tiền có thể được chuyển nhanh sang ví khác, làm giảm khả năng truy vết và hoàn tiền.
Thiệt hại gian lận tại Canada tăng, crypto là phương thức thanh toán phổ biến
Dữ liệu của Canadian Anti-Fraud Centre cho thấy đến 30/09/2025 có 33.854 báo cáo gian lận, 23.113 nạn nhân, tổng thiệt hại 544 triệu USD; nhiều người thanh toán bằng crypto.
Theo Canadian Anti-Fraud Centre, mức thiệt hại tích lũy đến ngày 30/09/2025 là 544 triệu USD, với 33.854 báo cáo đã được xử lý và 23.113 nạn nhân. Báo cáo cũng nêu đa số người trả tiền bằng tiền điện tử, với mức 23.815 CAD cho mỗi giao dịch.
Việc dùng crypto trong thanh toán lừa đảo thường khiến nạn nhân khó đảo ngược giao dịch. Cơ chế chuyển tiền nhanh, ít trung gian và gần như không thể “hoàn tác” là lý do crypto bị lạm dụng trong các kịch bản tống tiền và mạo danh.
Canada siết chuẩn lưu ký tài sản số và tăng chế tài với sàn crypto
CIRO công bố khung Digital Asset Custody Framework cho các nền tảng giao dịch crypto; FINTRAC cũng áp dụng phạt tiền đối với sàn vì thiếu báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) đã công bố Digital Asset Custody Framework, nêu cách các thành viên/đại lý vận hành nền tảng giao dịch tài sản crypto (CTPs) cần đảm bảo bảo vệ tài sản số ở mức “mạnh”.
Các yêu cầu bổ sung được mô tả gồm chính sách quản trị doanh nghiệp rõ ràng, tuân thủ vận hành quản lý khóa, an ninh mạng, ứng phó sự cố và rủi ro bên thứ ba. Ngoài ra còn có bảo hiểm bắt buộc, kiểm toán độc lập, báo cáo tuân thủ an ninh và kiểm thử xâm nhập định kỳ.
FINTRAC đã phạt khoảng 12 triệu USD đối với sàn Cryptomus vào tháng 10 năm trước vì không báo cáo hơn 1.000 giao dịch đáng ngờ được cho là liên quan darknet và ví. Báo cáo cũng nêu FINTRAC từng phạt KuCoin và Binance trước đó trong năm vì lý do tương tự.
Lừa đảo mạo danh là động lực lớn của tội phạm crypto toàn cầu
Chainalysis cho biết dòng tiền crypto đến tay tội phạm tăng, trong đó lừa đảo mạo danh bùng nổ về quy mô, kéo theo giá trị thanh toán lừa đảo tăng mạnh.
Theo Chainalysis, ít nhất 14 tỷ USD crypto đã “chảy” đến tội phạm trong năm trước, so với 13 tỷ USD vào năm 2024. Tổ chức này dự kiến con số cho năm 2025 có thể tăng lên 17 tỷ USD khi xác định thêm ví bất hợp pháp trong các tháng tới.
Báo cáo cũng nêu giá trị của các khoản thanh toán lừa đảo riêng lẻ tăng 253% so với cùng kỳ năm 2025. Một động lực lớn là thủ đoạn mạo danh, tăng 1.400% về khối lượng theo năm, trong khi các khoản thanh toán liên quan tăng hơn 600%.
Người từ 60 tuổi trở lên chịu thiệt hại nặng trong lừa đảo mạo danh, nhiều trường hợp dùng crypto
Dữ liệu cho thấy nhóm cao tuổi bị ảnh hưởng không tương xứng; crypto thường được dùng vì giao dịch khó đảo ngược, và Bitcoin ATM hay được nhắc đến trong các báo cáo.
Người Mỹ từ 60 tuổi trở lên báo cáo mất 700 triệu USD vì lừa đảo mạo danh trong năm trước, tăng từ 122 triệu USD vào năm 2020. Mức tăng chủ yếu đến từ các vụ chiếm đoạt giá trị lớn.
Các báo cáo về vụ lừa đảo trên 100.000 USD tăng gấp 8 lần trong 4 năm gần đây, trong khi các khoản lỗ dưới 10.000 USD chỉ tăng gấp đôi. Federal Trade Commission (FTC) cho biết người cao tuổi bị tổn hại không tương xứng.
Một phần ba người cao tuổi báo cáo mất từ 10.000 USD trở lên cho biết họ dùng crypto để thanh toán. Nhiều người nêu cụ thể Bitcoin ATM, kiosk vật lý cho phép chuyển tiền từ thẻ tín dụng/ghi nợ sang tiền điện tử.
Những câu hỏi thường gặp
Dấu hiệu phổ biến của lừa đảo giả danh cảnh sát để lấy tiền điện tử là gì?
Thường là cuộc gọi tự xưng công an/cảnh sát, dùng tên và “số hiệu” giả, tạo áp lực thời gian, yêu cầu rút tiền ngay và chuyển qua nền tảng crypto hoặc giao tiền mặt. Cơ quan thật thường không yêu cầu bạn nộp “tiền bảo chứng” hay chuyển crypto để giải quyết vụ việc.
Lừa đảo “việc làm crypto” hoạt động như thế nào?
Kẻ xấu mạo danh công ty có thật, mời làm freelance “tăng tương tác”, yêu cầu cài phần mềm và tạo tài khoản. Ban đầu có thể trả hoa hồng nhỏ để tạo niềm tin, sau đó dẫn dắt nạn nhân nạp tiền/chuyển tiền và chiếm đoạt.
Vì sao kẻ lừa đảo hay dùng Bitcoin ATM hoặc yêu cầu chuyển crypto?
Chuyển tiền điện tử thường khó đảo ngược và có thể được chuyển nhanh qua nhiều ví, khiến việc thu hồi khó hơn. Bitcoin ATM/kiosk giúp nạn nhân nạp tiền nhanh theo hướng dẫn của kẻ gian, đôi khi ngay cả khi họ không rành về crypto.
