Cảnh sát Ấn Độ cảnh báo tội phạm lừa đảo đang nhắm mạnh vào người về hưu bằng các ứng dụng giao dịch crypto giả, dụ chuyển tiền nhiều lần rồi “biến mất” khi nạn nhân muốn rút.
Chiêu trò thường bắt đầu từ nhóm WhatsApp khoe ảnh lãi, mời tải app qua đường link lạ và hứa lợi nhuận dễ dàng. Khi nạn nhân nạp thêm để “mở khóa rút tiền” hoặc trả “phí”, kẻ gian cắt liên lạc và đưa ứng dụng theo dõi lợi nhuận về trạng thái ngoại tuyến.
- Người về hưu tại Ấn Độ bị lừa qua ứng dụng giao dịch crypto giả và nhóm WhatsApp “khoe lãi”.
- Một nạn nhân 64 tuổi mất hơn 1,25 crore rupee qua nền tảng giả “Capstone”, bị chặn rút và bị đòi thêm “phí”.
- Cảnh sát khuyến nghị tránh cơ hội “quá tốt”, nhờ người có kinh nghiệm và tìm tư vấn chuyên môn trước khi đầu tư crypto.
Người về hưu ở Ấn Độ đang bị nhắm đến bằng ứng dụng giao dịch crypto giả
Các vụ lừa đảo sử dụng ứng dụng giả để hiển thị số dư “tăng”, nhưng chặn rút tiền và yêu cầu nạn nhân nộp thêm phí, sau đó cắt liên lạc và đưa ứng dụng ngoại tuyến.
Theo nhà chức trách, nhóm tội phạm tập trung vào người cao tuổi vì độ tuổi và hạn chế về hiểu biết cách tiền điện tử vận hành. Nạn nhân thường bị hấp dẫn bởi lời mời “lợi nhuận dễ dàng”, khiến họ chuyển tiền liên tiếp cho đến khi không còn khả năng chi trả.
Dấu hiệu phổ biến là nạn nhân chỉ nhận ra bị lừa khi bên kia ngừng phản hồi, hoặc ứng dụng theo dõi lợi nhuận không thể truy cập. Trong nhiều trường hợp, “lợi nhuận” chỉ là con số hiển thị trên dashboard, không phản ánh tài sản thật hay khả năng rút tiền.
Vụ “Capstone” cho thấy cách kẻ gian dẫn dụ và khóa rút tiền
Một người về hưu 64 tuổi được mời vào nhóm WhatsApp, tải app “Capstone”, chuyển tiền nhiều lần sang các tài khoản do kẻ gian cung cấp, rồi bị chặn rút và bị yêu cầu nộp thêm phí.
Theo cảnh sát Ấn Độ, một trong các vụ đầu năm liên quan một cựu nhân viên ngân hàng 64 tuổi tại Secunderabad, khai bị mất hơn 1,25 crore rupee (137.000 USD) do một mô hình giao dịch crypto giả mạo vận hành qua nền tảng “Capstone”. Thông tin vụ việc được báo chí địa phương đăng tải tại bài viết trên Times of India.
Nhà chức trách cho biết hành vi lừa đảo diễn ra từ ngày 29/12 đến 12/01 và chỉ bị phát hiện khi nhóm lừa đảo đưa ứng dụng ngoại tuyến cùng số tiền của nạn nhân. Nạn nhân nói ông nhận lời mời vào nhóm WhatsApp có tên “Team B Club Internship Group 39”.
Trong nhóm, các thành viên chia sẻ ảnh chụp màn hình “lãi” từ nền tảng, có người nói lãi từ giao dịch crypto, có người nói từ giao dịch IPO tổ chức. Nạn nhân cho biết được yêu cầu tải app Capstone qua một đường link do số điện thoại Hoa Kỳ chia sẻ.
Kịch bản chuyển tiền nhiều lần và yêu cầu “phí clearing” để rút
Sau khi nạp tiền, dashboard hiển thị số dư tăng, nhưng mọi yêu cầu rút đều bị chặn; kẻ gian tiếp tục đòi thêm tiền dưới danh nghĩa phí để giải ngân.
Cảnh sát cho biết nạn nhân đã thực hiện khoảng 15 lần chuyển tiền từ 3 tài khoản cá nhân sang khoảng 11 tài khoản ngân hàng do kẻ gian chỉ định. Nạn nhân tin rằng các khoản nộp thêm sẽ giúp “tăng lợi nhuận” từ khoản đầu tư.
Dashboard trong ứng dụng hiển thị số dư tăng lên 1,9 crore rupee, nhưng khi rút tiền thì bị từ chối. Nạn nhân nói nhóm lừa đảo yêu cầu nộp thêm 58,58 lakh rupee dưới dạng “clearing charges” (phí thanh toán/giải ngân) để xử lý rút tiền.
Sau thời gian thương lượng kéo dài mà vẫn không rút được, nạn nhân trình báo. Cảnh sát cho biết hồ sơ được lập ngày 14/01; đến ngày hôm sau, cơ quan cảnh sát phòng chống tội phạm mạng Hyderabad và Cyberabad ghi nhận thêm hơn 3 khiếu nại tương tự, với tổng thiệt hại hơn 1,2 crore rupee.
Các vụ việc tương tự cho thấy thủ đoạn mạo danh “chuyên gia phân tích”
Các nạn nhân khác bị kéo vào nhóm WhatsApp, đăng ký nền tảng và tải ứng dụng theo dõi lợi nhuận, nhưng khi rút tiền thì kẻ gian biến mất.
Trong một vụ khác, cảnh sát nêu trường hợp người về hưu 68 tuổi ở Manikonda tố bị lừa hơn 50,8 lakh rupee. Theo trình bày, nhóm lừa đảo mạo danh “nhà phân tích” của một công ty môi giới chứng khoán, lôi kéo vào nhóm đầu tư WhatsApp và yêu cầu đăng ký trên một nền tảng kèm ứng dụng theo dõi lợi nhuận. Khi nạn nhân muốn rút, tiền đã bị chiếm đoạt.
Vụ thứ ba liên quan người về hưu 76 tuổi ở Secunderabad khai mất 46,25 lakh rupee do nhóm mạo danh chuyên gia giao dịch thị trường chứng khoán. Nạn nhân cho biết họ tư vấn đầu tư vào các giao dịch IPO trong giai đoạn tháng 12 đến tháng 1; sau nhiều lần “đầu tư”, toàn bộ tiền bị lấy đi.
Một trường hợp khác được nêu là người lao động 45 tuổi (được mô tả là đã nghỉ hưu) mất 32,1 lakh rupee sau khi được hứa hẹn có thể đầu tư cổ phiếu Mỹ qua ứng dụng của nhóm này. Cảnh sát cho biết cả bốn vụ việc đã được đăng ký chính thức.
Cảnh sát khuyến nghị cách hạn chế rủi ro khi tham gia crypto
Nhà chức trách kêu gọi tránh lời mời “quá tốt để là thật”, nhờ người có kinh nghiệm kiểm tra, và tìm tư vấn chuyên môn trước khi chuyển tiền hay tải ứng dụng đầu tư.
Cảnh sát cảnh báo nhóm người cao tuổi nên tránh các cơ hội hứa hẹn lợi nhuận bất thường hoặc đơn giản hóa rủi ro. Nếu vẫn muốn đầu tư tiền điện tử, họ được khuyến nghị trao đổi với người trẻ hơn có kinh nghiệm thực tế trong lĩnh vực crypto để kiểm tra tính hợp pháp của nền tảng, ứng dụng và cách nạp/rút.
Nhà chức trách cũng kêu gọi người dân tìm hỗ trợ từ chuyên gia trước khi tham gia thị trường crypto, nhằm giảm nguy cơ bị dẫn dắt vào các nhóm mạo danh và các ứng dụng giả. Các dấu hiệu cần cảnh giác gồm: yêu cầu chuyển tiền vào nhiều tài khoản cá nhân, không cho rút khi có “lãi”, và đòi nộp thêm tiền dưới danh nghĩa phí để mở khóa rút.
Những câu hỏi thường gặp
Dấu hiệu phổ biến của ứng dụng giao dịch crypto giả là gì?
Thường thấy dashboard hiển thị số dư tăng nhanh, nhưng không rút được tiền. Kẻ gian hay yêu cầu nạn nhân chuyển thêm tiền để “xác minh”, “nâng cấp VIP” hoặc trả “phí clearing”, đồng thời hướng dẫn nạp vào nhiều tài khoản ngân hàng cá nhân khác nhau.
Vì sao người về hưu dễ trở thành mục tiêu trong các vụ lừa đảo crypto?
Nhà chức trách cho biết kẻ gian xem người cao tuổi là nhóm dễ bị thuyết phục bởi lời mời lợi nhuận đơn giản và có thể hạn chế về hiểu biết cách tiền điện tử hoạt động. Các nhóm WhatsApp khoe ảnh lãi khiến nạn nhân tin rằng cơ hội là thật.
Cần làm gì khi bị chặn rút tiền và bị yêu cầu nộp thêm phí?
Không chuyển thêm tiền. Hãy lưu lại bằng chứng như nội dung chat, số điện thoại, tài khoản nhận tiền, ảnh chụp màn hình giao dịch và ứng dụng, sau đó báo cho cơ quan chức năng. Việc nộp thêm “phí” thường chỉ làm tăng thiệt hại.