Louisiana (Mỹ) vừa thu hồi 200.000 USD từ một đường dây lừa đảo qua Bitcoin ATM nhắm vào người cao tuổi, nhờ luật mới yêu cầu cảnh báo bắt buộc, giới hạn giao dịch và cơ chế trì hoãn giúp nạn nhân có thời gian phát hiện, yêu cầu hoàn tiền.
Nhóm lừa đảo thường mạo danh ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để gieo sợ hãi, ép nạn nhân nạp tiền mặt vào Bitcoin ATM. Trường hợp tại Louisiana cho thấy các biện pháp như biển cảnh báo, giới hạn 3.000 USD/ngày và thời gian chờ 72 giờ có thể giúp chặn thất thoát.
- Louisiana thu hồi 200.000 USD từ lừa đảo Bitcoin ATM nhắm vào người cao tuổi nhờ luật mới.
- Luật yêu cầu dán cảnh báo “không có cơ quan nhà nước yêu cầu nạp tiền vào máy”, kèm cảnh báo khi giao dịch.
- Áp trần 3.000 USD/ngày và thời gian chờ 72 giờ để tăng cơ hội nhận diện lừa đảo và yêu cầu hoàn tiền.
Louisiana chặn lừa đảo crypto qua Bitcoin ATM và thu hồi 200.000 USD
Nhà chức trách tại Louisiana công bố đã thu hồi 200.000 USD liên quan các vụ lừa đảo qua Bitcoin ATM nhắm vào người cao tuổi, với hiệu quả hỗ trợ từ luật mới của bang.
Theo cảnh sát, kẻ gian nhắm vào 4 nạn nhân lớn tuổi. Chúng gọi điện nói tài khoản ngân hàng bị hack, đồng thời bịa chuyện nạn nhân “dính cáo buộc nội dung khiêu dâm” để đe dọa bắt giữ. Mục tiêu của chúng là ép nạn nhân nộp “hàng nghìn USD” thông qua Bitcoin ATM, biến tiền mặt thành tiền điện tử rồi chuyển sang ví do chúng kiểm soát.
Ông Alfred Mason, Chủ tịch AARP Louisiana, cho biết nhóm lừa đảo đã nhắm vào nhóm dễ bị tổn thương trong thời gian dài. Ông nhấn mạnh bản chất của chiêu trò là khai thác nỗi sợ và sự thiếu quen thuộc của người dùng với máy ATM tiền điện tử để đưa ra quyết định vội vàng.
“Những người này là kẻ lừa đảo. Họ chẳng quan tâm gì đến bạn. Thứ họ quan tâm chỉ là tiền của bạn.”
– Alfred Mason, Chủ tịch AARP Louisiana
Kịch bản lừa đảo “tài khoản bị hack” và cách nạn nhân bị dẫn tới Bitcoin ATM
Kẻ lừa đảo thường mạo danh tổ chức đáng tin để tạo áp lực, rồi hướng nạn nhân tới Bitcoin ATM nhằm nạp tiền mặt và chuyển tiền điện tử ngay lập tức.
Mason mô tả các đối tượng hay chỉ dẫn nạn nhân tới Bitcoin ATM, thiết bị trông như ATM thông thường nhưng cho phép dùng tiền mặt để gửi tài sản số tới người nhận trong và ngoài nước Mỹ. Tốc độ nhanh và thao tác đơn giản khiến nạn nhân dễ làm theo hướng dẫn qua điện thoại mà không kịp xác minh.
Một nạn nhân tại khu vực Capital đã “sập bẫy” dù người nhà liên tục cảnh báo. Theo câu chuyện được kể lại, con gái nạn nhân yêu cầu bà gác máy và ngừng nghe người ở đầu dây bên kia, nhưng bà không làm theo. Sau cuộc gọi, gia đình khuyên liên hệ Mason để được hỗ trợ, song bà vẫn từ chối cho tới khi giao dịch đã xảy ra, rồi mới gọi lại để trình bày.
Trường hợp này cho thấy điểm yếu phổ biến của lừa đảo Bitcoin ATM: kẻ gian kiểm soát nhịp độ, yêu cầu “làm ngay”, đưa QR code hoặc địa chỉ ví, và khiến nạn nhân tin rằng chuyển tiền là “biện pháp bảo vệ” tài sản.
Biển cảnh báo bắt buộc tại Bitcoin ATM giúp người dùng nhận diện lừa đảo
Luật mới yêu cầu máy phải hiển thị cảnh báo rõ ràng rằng không có nhân viên nhà nước hay cơ quan chính phủ nào yêu cầu người dân nạp tiền mặt vào Bitcoin ATM.
Một biện pháp trọng tâm là bắt buộc dán thông báo trực quan trên máy. Mục tiêu là chặn ngay “điểm rơi” quan trọng: khi nạn nhân đã tới máy và chuẩn bị nạp tiền. Ngoài biển cảnh báo, máy cũng hiển thị thông báo trong luồng thao tác giao dịch để người dùng cân nhắc dừng lại.
Ông Deon Guillory cho biết chỉ cần tìm nhanh trên Google có thể thấy khu vực này có khoảng 40 Bitcoin ATM, và thông điệp cảnh báo đã được triển khai trên toàn bộ các máy đó. Cách làm này giúp đồng bộ cảnh báo ở nơi rủi ro cao nhất, thay vì chỉ truyền thông chung chung.
Giới hạn 3.000 USD/ngày và thời gian chờ 72 giờ tạo “cửa sổ” hoàn tiền
Hai lớp bảo vệ quan trọng là áp trần nạp 3.000 USD/ngày và trì hoãn giao dịch 72 giờ, giúp nạn nhân có thời gian nhận ra dấu hiệu lừa đảo và yêu cầu hoàn tiền trong khoảng chờ.
Nhà chức trách cho biết khi người dùng chọn số tiền nạp, máy sẽ bật cảnh báo: nếu ai đó đưa QR code hoặc cung cấp ID ví để “gửi tiền”, khả năng rất cao đó là lừa đảo. Cảnh báo theo ngữ cảnh này trực tiếp nhắm vào yếu tố mà kẻ gian thường sử dụng để điều hướng tiền vào ví của chúng.
Giới hạn 3.000 USD mỗi ngày giảm mức thiệt hại tối đa trong trường hợp nạn nhân vẫn bị dẫn dụ. Thời gian chờ 72 giờ đóng vai trò “phanh khẩn cấp”, vì lừa đảo thường dựa vào gấp gáp và cô lập thông tin. Khoảng thời gian này giúp gia đình, ngân hàng, hoặc cảnh sát có cơ hội can thiệp trước khi tiền rời khỏi tầm kiểm soát.
Khuyến nghị của nhà chức trách khi sử dụng Bitcoin ATM
Luôn xác minh người nhận và lý do chuyển tiền; nếu bị thúc ép nạp tiền vào Bitcoin ATM, hãy dừng lại và gọi cảnh sát địa phương để kiểm tra trước khi thanh toán.
Lực lượng thực thi pháp luật Mỹ cảnh báo các vụ việc tương tự đang gia tăng, với thủ đoạn phổ biến là giả danh tổ chức để yêu cầu “nộp tiền” hoặc “bảo vệ tài khoản”. Chúng khai thác tâm lý sợ hãi của nạn nhân và biến việc chuyển tiền thành “giải pháp duy nhất”.
Cảnh sát khuyến nghị người dân chỉ chuyển tiền khi biết chắc danh tính người nhận. Nếu bất kỳ ai tự xưng là cơ quan chức năng, tòa án, cảnh sát, ngân hàng hoặc công ty và yêu cầu nạp tiền vào Bitcoin ATM, cần dừng giao dịch và gọi trực tiếp cho đồn cảnh sát địa phương để xác minh.
FBI ghi nhận gian lận Bitcoin ATM đạt 333 triệu USD trong năm 2025
Báo cáo FBI cho biết gian lận Bitcoin ATM đạt 333 triệu USD năm 2025, phần lớn là các vụ mạo danh công ty hoặc ngân hàng để dụ nạn nhân nạp tiền vào máy.
Theo báo cáo, kẻ xấu thường thông báo “phát hiện hoạt động đáng ngờ” trên tài khoản của nạn nhân, sau đó hướng dẫn nạn nhân gửi tiền vào Bitcoin ATM với lý do “để bảo vệ tài sản”. Thực tế, tiền sau khi gửi sẽ chuyển trực tiếp vào tài khoản do kẻ lừa đảo kiểm soát.
Dữ liệu của FBI cho thấy mức độ phổ biến của mô hình “mạo danh + thúc ép + Bitcoin ATM”. Vì vậy, các lớp bảo vệ như cảnh báo tại điểm giao dịch, trần nạp theo ngày, và thời gian chờ có thể là công cụ thực tế để giảm thiệt hại, đặc biệt với nhóm người cao tuổi.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao kẻ lừa đảo thích dùng Bitcoin ATM để lấy tiền?
Vì Bitcoin ATM cho phép nạn nhân dùng tiền mặt để gửi tài sản số nhanh chóng tới ví do kẻ gian cung cấp (thường qua QR code hoặc địa chỉ ví), khiến việc truy hồi khó hơn và nạn nhân dễ bị thúc ép làm ngay.
Luật mới ở Louisiana đã giúp bảo vệ người cao tuổi như thế nào?
Luật bổ sung cảnh báo bắt buộc trên máy, cảnh báo trong lúc giao dịch, giới hạn nạp 3.000 USD/ngày và thời gian chờ 72 giờ. Các biện pháp này nhằm giảm thiệt hại và tạo khoảng thời gian để nạn nhân phát hiện lừa đảo, yêu cầu hoàn tiền.
Dấu hiệu nào cho thấy giao dịch Bitcoin ATM có thể là lừa đảo?
Nếu ai đó gọi điện tự xưng ngân hàng/cơ quan nhà nước, nói bạn bị hack hoặc bị bắt, rồi yêu cầu nạp tiền vào Bitcoin ATM và đưa QR code hoặc địa chỉ ví để gửi, đó là dấu hiệu lừa đảo rất điển hình.
Nên làm gì trước khi chuyển tiền tại Bitcoin ATM?
Hãy dừng lại để xác minh độc lập: gọi trực tiếp số chính thức của ngân hàng/cơ quan liên quan hoặc gọi đồn cảnh sát địa phương. Không làm theo hướng dẫn của người gọi điện, đặc biệt khi họ cố tạo áp lực thời gian.
FBI nói gì về quy mô gian lận Bitcoin ATM?
Theo báo cáo gần đây của FBI, gian lận Bitcoin ATM đạt 333 triệu USD trong năm 2025, chủ yếu liên quan các vụ mạo danh công ty hoặc ngân hàng để dụ nạn nhân nạp tiền vào máy.