Ngân hàng Trung ương Nga đang chuẩn bị buộc các ngân hàng thương mại báo cáo chi tiết giao dịch liên quan đến tiền điện tử của khách hàng, đặc biệt với các khoản chuyển tiền xuyên biên giới.
Động thái này nằm trong gói chuẩn hóa báo cáo cho toàn bộ dòng tiền quốc tế của công dân Nga, diễn ra trước khi thị trường crypto được quản lý toàn diện trong năm nay và khi cơ quan quản lý muốn đo lường mức độ “phơi nhiễm” crypto của hệ thống tài chính.
- Nga sẽ siết chuẩn báo cáo các giao dịch quốc tế, bao gồm mua/bán và chuyển tiền liên quan tiền điện tử.
- Báo cáo yêu cầu làm rõ trạng thái cư trú của người gửi/nhận, phương thức chuyển, trung gian và phí.
- Ngân hàng Trung ương Nga cũng triển khai rà soát để xác định mức độ hệ thống ngân hàng tiếp xúc với crypto trước khi luật mới có hiệu lực.
Ngân hàng Trung ương Nga muốn theo dõi kỹ hơn hoạt động tiền điện tử của công dân
Ngân hàng Trung ương Nga đang soạn sửa đổi quy định báo cáo cho các tổ chức tài chính, trong đó mở rộng yêu cầu khai báo sang các nghiệp vụ ngân hàng liên quan tiền điện tử.
Cơ quan này chuẩn bị các sửa đổi đối với chuẩn báo cáo về chuyển tiền do cá nhân khởi tạo. Theo dự thảo quy định được truyền thông địa phương dẫn lại, các yêu cầu mới sẽ áp dụng cả với những hoạt động ngân hàng có liên quan crypto.
Trọng tâm là gần như toàn bộ giao dịch tiền tệ quốc tế do công dân Nga thực hiện phải được cung cấp thông tin đầy đủ hơn. Dữ liệu không chỉ nhằm phục vụ giám sát dòng vốn, mà còn giúp phân loại đúng bản chất các hoạt động tài chính có liên quan tài sản số trong thống kê quốc gia.
Báo cáo giao dịch xuyên biên giới sẽ phải nêu rõ người gửi, người nhận và cách chuyển tiền
Ngân hàng sẽ phải cung cấp trạng thái cư trú của người gửi và người nhận, cách chuyển tiền, đơn vị trung gian xử lý và các loại phí phát sinh cho từng giao dịch quốc tế.
Dự thảo liệt kê các trường thông tin bắt buộc, gồm tình trạng của cả bên gửi lẫn bên nhận, làm rõ họ là cư dân Liên bang Nga hay thuộc một khu vực pháp lý khác.
Ngoài ra, ngân hàng phải ghi nhận phương thức chuyển tiền được sử dụng, trung gian tham gia xử lý giao dịch, cùng mức phí bị tính. Cách tiếp cận này giúp cơ quan quản lý nhìn thấy “đường đi” của dòng tiền, thay vì chỉ tổng hợp theo số tiền vào/ra.
Loại giao dịch và nguồn tiền cũng cần được nêu, có thể bao gồm tiền mặt, tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/ghi nợ và các phương thức điện tử khác. Việc chuẩn hóa nguồn tiền hỗ trợ đối chiếu rủi ro, tuân thủ và phân tích cán cân thanh toán.
Mua và bán tiền điện tử sẽ được báo cáo tách riêng
Các giao dịch mua và bán tiền điện tử sẽ phải được tách thành hạng mục báo cáo riêng, thay vì gộp chung trong nhóm chuyển tiền quốc tế.
Điều này cho phép cơ quan quản lý phân biệt mục đích dòng tiền liên quan crypto (đầu tư, giao dịch, chuyển đổi) so với các khoản chuyển tiền thông thường. Khi được tách riêng, dữ liệu sẽ dễ dùng hơn cho thống kê vĩ mô và đánh giá rủi ro hệ thống.
Giao dịch “quyền kỹ thuật số” và tài sản thực được token hóa cũng được đưa vào biểu mẫu
Báo cáo sẽ có cột riêng cho các giao dịch liên quan “quyền kỹ thuật số” và tài sản thực được token hóa như chứng khoán, kim loại quý, cũng như các công cụ tương tự như NFT.
Dự thảo nêu một cột dành cho dữ liệu về các thỏa thuận liên quan quyền kỹ thuật số hoặc tài sản thực được token hóa, ví dụ chứng khoán và kim loại quý, theo định nghĩa trong luật Nga “Về Tài sản Tài chính Kỹ thuật số” (DFA).
Ngoài các công cụ thuộc phạm vi DFA, biểu mẫu cũng tính đến các dạng tương tự như non-fungible token (NFT). Việc gom nhóm này phản ánh xu hướng tài sản số ngày càng đa dạng, không chỉ giới hạn ở tiền điện tử như Bitcoin hay Ethereum.
Không chỉ crypto: Một số thanh toán số khác cũng bị ghi nhận chi tiết hơn
Bên cạnh đầu tư và chuyển tiền liên quan tiền điện tử, các khoản mua trò chơi điện tử và thanh toán dịch vụ số như máy tính, bảo hiểm, viễn thông cũng có thể bị yêu cầu báo cáo chi tiết hơn.
Danh mục trong dự thảo cho thấy phạm vi cập nhật tiêu chuẩn báo cáo rộng hơn nhóm crypto. Mục tiêu là tăng khả năng phân loại các “hiện tượng kinh tế mới” xuất hiện trong tiêu dùng và thanh toán số xuyên biên giới.
Cập nhật chuẩn báo cáo nhằm phản ánh “hiện tượng kinh tế mới” trong thống kê đối ngoại của Nga
Ngân hàng Trung ương Nga cho biết việc cải tổ là để phản ánh các hiện tượng kinh tế mới trong cán cân thanh toán, vị thế đầu tư quốc tế và nợ nước ngoài của quốc gia.
Lý do được nêu là nhu cầu ghi nhận chính xác hơn các dòng tiền mới trong các thước đo kinh tế đối ngoại. Cách tiếp cận này cho phép cơ quan quản lý liên kết giao dịch tài sản số với các chỉ tiêu như cán cân thanh toán và nợ nước ngoài, thay vì coi đây là các khoản “khó phân loại”.
Khai thác crypto được xem là một ví dụ tác động đến thị trường tiền tệ
Các giao dịch và doanh thu từ khai thác crypto, đã được Nga công nhận và quản lý vào cuối năm 2024, được nêu như một ví dụ điển hình cần đưa vào hệ thống thống kê.
Tháng 12/2025, một thành viên chính quyền Kremlin từng nhận định thu nhập của ngành đủ lớn để coi là “xuất khẩu ẩn”, có tác động đến thị trường tiền tệ trong nước. Sau đó, lãnh đạo ngân hàng trung ương cũng thừa nhận ngành này thực tế khiến đồng ruble mạnh hơn.
Những nhận định như vậy làm tăng nhu cầu “đo lường được” quy mô dòng tiền từ khai thác, giao dịch và đầu tư crypto. Khi dữ liệu được chuẩn hóa từ cấp ngân hàng, các mô hình thống kê vĩ mô sẽ có đầu vào cụ thể hơn thay vì ước tính.
Nga chuẩn bị khung quản lý mới để hợp thức hóa vai trò “tài sản tiền tệ” của tiền điện tử
Ngân hàng Trung ương Nga đã công bố các điểm chính của концепт quản lý mới, hướng tới việc coi tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum là “tài sản tiền tệ” và mở rộng quyền tiếp cận cho nhà đầu tư.
Cuối tháng 12, Ngân hàng Trung ương Nga đã công bố các điểm nổi bật của концепт quản lý thị trường mới. Kế hoạch đặt mục tiêu trao cho các đồng tiền số như Bitcoin và Ethereum trạng thái “tài sản tiền tệ”.
Định hướng này cũng đi kèm chủ trương mở rộng khả năng tiếp cận của nhà đầu tư, bao gồm cả người dân thông thường. Dù vậy, các quy định kỹ thuật và hàng rào tuân thủ sẽ quyết định việc tiếp cận diễn ra dưới hình thức nào trong hệ thống tài chính được quản lý.
Rà soát tại các ngân hàng nhằm xác định mức độ “phơi nhiễm” crypto của hệ thống
Trước khi luật đã soạn thảo được thông qua, Ngân hàng Trung ương Nga sẽ phân tích thị trường và yêu cầu một số ngân hàng cung cấp dữ liệu về đầu tư tài sản số và cho vay với doanh nghiệp crypto.
Cơ quan quản lý dự kiến tiến hành phân tích chuyên sâu để nhận diện các giao dịch gắn với crypto trong thị trường tài chính. Cuộc rà soát sẽ bao phủ một số ngân hàng, với yêu cầu cung cấp thông tin về khoản đầu tư vào tài sản số và hoạt động cho vay đối với các công ty crypto.
Mục tiêu chính là đo lường mức độ các tổ chức được quản lý tại Nga đang tiếp xúc với tiền điện tử. Trước đó, vào tháng 10, cơ quan điều hành chính sách tiền tệ đã thông báo sẽ cho phép các ngân hàng thương mại làm việc với tài sản crypto, khiến nhu cầu quản trị rủi ro và dữ liệu báo cáo trở nên cấp thiết hơn.
Những câu hỏi thường gặp
Ngân hàng Trung ương Nga yêu cầu ngân hàng báo cáo những gì liên quan tiền điện tử?
Các ngân hàng có thể phải báo cáo chi tiết các chuyển tiền xuyên biên giới có liên quan crypto, đồng thời tách riêng hoạt động mua và bán tiền điện tử. Báo cáo cũng yêu cầu thông tin về bên gửi/nhận, phương thức chuyển, trung gian xử lý, phí và nguồn tiền.
Vì sao Nga tăng cường chuẩn báo cáo giao dịch quốc tế và crypto?
Ngân hàng Trung ương Nga nêu mục tiêu phản ánh các “hiện tượng kinh tế mới” vào cán cân thanh toán, vị thế đầu tư quốc tế và nợ nước ngoài. Các dòng tiền từ khai thác crypto và hoạt động tài sản số được xem là ngày càng có ảnh hưởng và cần đo lường tốt hơn.
Những loại tài sản số nào ngoài tiền điện tử cũng bị đưa vào báo cáo?
Dự thảo đề cập cả “quyền kỹ thuật số” và tài sản thực được token hóa như chứng khoán, kim loại quý theo luật DFA, cùng các công cụ tương tự như NFT. Mục tiêu là ghi nhận đầy đủ các dạng tài sản số và giao dịch liên quan trong hệ thống báo cáo.
Ngân hàng Trung ương Nga sẽ làm gì trước khi luật crypto mới được thông qua?
Cơ quan này dự định phân tích thị trường tài chính để nhận diện giao dịch gắn với crypto và yêu cầu một số ngân hàng cung cấp dữ liệu về đầu tư tài sản số cũng như cho vay đối với doanh nghiệp crypto, nhằm đánh giá mức độ hệ thống tài chính tiếp xúc với crypto.