Cảnh sát Ấn Độ cho biết hai công dân cao tuổi đã bị lừa hơn 3,2 crore rupee (355.654 USD) sau khi bị dụ đầu tư vào một nền tảng giao dịch crypto và chứng khoán giả.
Vụ việc cho thấy tội phạm đang khai thác tâm lý muốn tăng thu nhập và sự thiếu hiểu biết về tiền điện tử ở người lớn tuổi, sử dụng Telegram/WhatsApp, ví crypto và “bảng số dư” giả để thúc nạn nhân nạp thêm tiền.
- Hai nạn nhân cao tuổi tại Ấn Độ bị lừa tổng cộng hơn 3,2 crore rupee khi đầu tư vào nền tảng crypto/cổ phiếu giả.
- Thủ đoạn gồm mạo danh chuyên gia, yêu cầu tải ví qua link, chiếm quyền tài khoản và hiển thị dashboard số dư “khủng”.
- Nạn nhân bị ép nộp thêm “thuế, phí, phí giao dịch” và cả tiền “xử lý rút” nhưng cuối cùng không rút được.
Cảnh sát Ấn Độ ghi nhận hai người cao tuổi mất hơn 3,2 crore rupee vì nền tảng crypto giả
Hai cư dân cao tuổi tại Ấn Độ bị lừa tổng cộng hơn 3,2 crore rupee (355.654 USD) khi được mời đầu tư vào một nền tảng giao dịch crypto và chứng khoán giả.
Theo thông tin do cảnh sát công bố, kẻ gian nhắm vào người lớn tuổi vì họ “ít hoặc không có kiến thức” về cách crypto vận hành, trong khi lại đang tìm cách tăng thu nhập. Cảnh sát đề cập rằng các đối tượng sử dụng cùng một mô-típ: tiếp cận qua ứng dụng nhắn tin, dẫn dụ đầu tư, tạo số dư ảo, rồi chặn rút tiền.
Trong đó, nạn nhân thứ nhất khai bị chiếm đoạt hơn 2,58 crore rupee (310.000 USD). Nạn nhân thứ hai khai mất 63,15 lakh rupee (76.000 USD) theo kịch bản tương tự.
Nhóm Telegram và “cơ hội arbitrage” được dùng để mở đường cho lừa đảo
Kẻ lừa đảo tiếp cận nạn nhân qua một nhóm Telegram, tự xưng là người giao dịch chứng khoán và hứa hẹn lợi nhuận cao từ arbitrage tiền điện tử.
Theo đơn khiếu nại của nạn nhân thứ nhất, ông được quản trị viên của một nhóm Telegram tiếp cận sau khi thấy mình ở trong nhóm có tên AP Helping Hand India. Quản trị viên giới thiệu là “Aman Kumar” và nói nghề nghiệp là giao dịch chứng khoán.
Nạn nhân cho biết đối tượng đưa ra “nhiều cách kiếm tiền”, nhưng nhấn mạnh vào arbitrage trong crypto như một phương án tạo lợi nhuận cao. Đây là điểm thường gặp trong các vụ lừa đảo đầu tư: dùng thuật ngữ có vẻ chuyên môn để tạo cảm giác hợp pháp và cấp bách.
Yêu cầu nộp phí đăng ký, tải ví qua link và cung cấp thông tin cá nhân là dấu hiệu rủi ro cao
Nạn nhân được yêu cầu nộp “phí đăng ký” 100 USD, tải ví crypto qua đường link lạ và cung cấp thông tin cá nhân/ngân hàng trước khi đầu tư.
Nạn nhân thứ nhất khai đã nộp khoản phí đăng ký ban đầu 8.500 rupee (100 USD) vào tháng 9/2025. Sau đó, ông được yêu cầu tải ví crypto Base thông qua một đường link do kẻ gian cung cấp.
Ngoài việc cài ví, nạn nhân còn được yêu cầu chia sẻ thông tin cá nhân và chi tiết ngân hàng. Cảnh sát cho biết sau khi nạn nhân bắt đầu đầu tư, các đối tượng đã giành quyền kiểm soát tài khoản.
Dashboard số dư “ảo” được dùng để ép nạn nhân nạp thêm tiền
Kẻ gian hiển thị một bảng điều khiển giả với số dư rất lớn để tạo lòng tin và thúc nạn nhân chuyển thêm tiền cho “đầu tư” và các loại phí.
Cảnh sát cho biết nhóm lừa đảo nói việc họ “vận hành” tài khoản là cách duy nhất để tối đa hóa lợi nhuận. Một đối tượng khác tự xưng là “Ajit Doval”, phụ trách phân phối lợi nhuận.
Sau đó, nạn nhân được xem một dashboard giả thể hiện số dư 4,55 crore rupee. Đây là thủ thuật tâm lý nhằm khiến nạn nhân tin rằng khoản đầu tư đã sinh lời và việc nạp thêm sẽ “khuếch đại” lợi nhuận.
Chiêu “không rút được tiền” và yêu cầu đóng thêm thuế, phí xử lý rút là bước chốt hạ
Khi nạn nhân cố rút tiền, các giao dịch đều thất bại và kẻ gian liên tục yêu cầu đóng thêm thuế, phí giao dịch, thậm chí phí “xử lý rút”.
Cảnh sát cho biết từ ngày 04/09 đến 27/12, nạn nhân thứ nhất đã chuyển tổng cộng hơn 2,58 crore rupee cho các khoản được gọi là đầu tư, thuế và phí giao dịch. Vấn đề bùng phát khi ông cố thực hiện nhiều lần rút tiền nhưng đều thất bại, kể cả sau khi đã nộp thêm thuế để “đủ điều kiện” rút.
Nạn nhân cho biết khi đối chất, phía lừa đảo tiếp tục yêu cầu nộp thêm 80 lakh rupee (96.000 USD) để xử lý rút tiền. Tại thời điểm đó, ông nhận ra mình bị lừa và trình báo cảnh sát an ninh mạng Rachakonda. Cảnh sát cho biết đã lập hồ sơ theo các điều khoản liên quan của BNS cùng với Điều 66C và 66D của IT Act.
WhatsApp mạo danh môi giới Mỹ khiến một quản lý ngân hàng về hưu mất hơn 63,15 lakh rupee
Một nạn nhân 69 tuổi bị dụ qua WhatsApp bởi người tự xưng là môi giới chứng khoán tại Mỹ, đăng ký cổng đầu tư giả và liên tục nạp thêm cho đến khi cạn tiền tiết kiệm.
Trong vụ thứ hai, cảnh sát cho biết nạn nhân là một quản lý ngân hàng đã nghỉ hưu. Ông bị một người liên hệ qua WhatsApp, tự nhận là stockbroker tại Hoa Kỳ, rồi dẫn dụ đăng ký trên một cổng đầu tư giả.
Nạn nhân ban đầu đầu tư 13,56 lakh rupee (16.300 USD). Sau đó, ông tiếp tục bị yêu cầu nộp thêm nhiều khoản khác nhau, nâng tổng số tiền bị chiếm đoạt lên 63,15 lakh rupee (76.000 USD). Khi đã dùng hết tiền tiết kiệm mà vẫn không thu hồi được tiền, ông mới nhận ra đây là lừa đảo và đến trình báo.
Những câu hỏi thường gặp
Dấu hiệu phổ biến của lừa đảo đầu tư crypto nhắm vào người lớn tuổi là gì?
Các dấu hiệu gồm: tiếp cận qua Telegram/WhatsApp, hứa lợi nhuận cao (ví dụ “arbitrage”), yêu cầu nộp phí đăng ký, tải ví qua link lạ, cung cấp thông tin cá nhân/ngân hàng, hiển thị dashboard số dư lớn bất thường và liên tục đòi đóng “thuế, phí” để rút tiền.
Vì sao kẻ lừa đảo hay dùng dashboard số dư lớn?
Số dư lớn trên dashboard giả là công cụ tạo niềm tin và kích hoạt lòng tham, khiến nạn nhân tin rằng đã có lãi thật. Từ đó, nạn nhân dễ chấp nhận nạp thêm tiền hoặc đóng các khoản “thuế, phí giao dịch” để được rút, dù thực tế tiền đã vào tay kẻ gian.
Tại sao nạn nhân không rút được tiền dù đã đóng thêm thuế và phí?
Trong mô hình lừa đảo, “rút tiền” chỉ là cái cớ để phát sinh thêm khoản thu. Hệ thống rút tiền bị kiểm soát hoặc hoàn toàn giả, nên dù nạn nhân đóng thêm thuế/phí, kẻ gian vẫn có thể tiếp tục trì hoãn, tạo lỗi hoặc yêu cầu thêm “phí xử lý” cho đến khi nạn nhân hết khả năng chuyển tiền.
Việc được yêu cầu tải ví crypto qua đường link có nguy hiểm không?
Có. Link có thể dẫn đến ứng dụng giả, trang cài đặt độc hại hoặc quy trình cấp quyền khiến kẻ gian chiếm quyền kiểm soát ví/tài khoản. Một ví hoặc ứng dụng hợp pháp thường nên được tải từ nguồn chính thức (cửa hàng ứng dụng, website dự án đã xác minh), không qua link do người lạ gửi.