Pakistan đã triệt phá một mạng lưới lừa đảo crypto quốc tế trị giá 60 triệu USD, bắt giữ hơn 34 nghi phạm liên quan tới các mô hình giao dịch không được cấp phép.
Diễn biến này xảy ra khi Pakistan thúc đẩy khung pháp lý tài sản số, vừa mạnh tay với hoạt động phi pháp xuyên biên giới, vừa mở đường cho các công ty crypto toàn cầu tham gia theo cơ chế cấp phép và tuân thủ.
- Pakistan triệt phá mạng lưới lừa đảo crypto và ngoại hối, trị giá 60 triệu USD, bắt hơn 34 nghi phạm.
- Nhà chức trách mô tả thủ đoạn “dẫn dụ bằng lợi nhuận giả”, rồi yêu cầu nộp thêm phí và chiếm đoạt tiền.
- Pakistan đẩy nhanh cấp phép tài sản số qua PVARA, đồng thời cấp NOC cho Binance và HTX để khởi động quy trình xin giấy phép.
Cảnh sát Pakistan đã bắt giữ mạng lưới lừa đảo crypto xuyên biên giới như thế nào
Cơ quan chức năng cho biết họ nhắm tới một mạng lưới vận hành nền tảng đầu tư crypto và ngoại hối gian lận, quảng bá trên mạng xã hội, dụ người dùng bằng cam kết lợi nhuận cao, rồi chặn tài khoản để chiếm đoạt tài sản.
Chiến dịch do National Cyber Crime Investigation Agency (NCCIA) dẫn dắt, tập trung vào các mô hình giao dịch không được cấp phép và có nạn nhân cả trong nước lẫn quốc tế. Theo mô tả của nhà chức trách, nhóm này khai thác tâm lý FOMO và sự thiếu minh bạch của các kênh đầu tư “lợi nhuận cao”.
Quy trình lừa đảo được nêu gồm nhiều bước: ban đầu cung cấp “bằng chứng lợi nhuận” đã bị làm giả để tạo niềm tin, sau đó yêu cầu nạn nhân nộp thêm các khoản phí dưới nhiều lý do. Khi nạn nhân đã chuyển số tiền lớn hơn, kẻ gian khóa hoặc chặn truy cập tài khoản và chiếm đoạt tiền.
Dòng tiền thu được bị luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng trước khi được chuyển đổi sang tài sản số và dịch chuyển ra nước ngoài. Cách thức này cho thấy sự kết hợp giữa hệ thống ngân hàng truyền thống và crypto để che giấu dấu vết giao dịch.
Nhà chức trách coi vụ triệt phá là một bước lớn trong nỗ lực giảm hoạt động phi quản lý và xuyên biên giới, vốn phát triển mạnh khi thị trường thiếu quy định rõ ràng. Trọng tâm là cắt đứt các mắt xích từ khâu thu tiền, chuyển khoản, đổi sang crypto cho tới khâu “rút” sang khu vực tài phán khác.
PVARA đang mở rộng khung cấp phép và kiểm soát AML cho thị trường tài sản số
Pakistan đang triển khai cơ chế cấp phép tài sản số thông qua Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority (PVARA), hướng tới giám sát chính thức, tăng yêu cầu chống rửa tiền (AML) và bảo vệ người tiêu dùng.
Song song với hoạt động truy quét, Islamabad đang thúc đẩy một chế độ cấp phép mới cho tài sản ảo dưới PVARA. Cơ quan này được giao nhiệm vụ đưa hoạt động crypto vào khuôn khổ giám sát chính thức, thay vì để vùng “xám” pháp lý tạo điều kiện cho mô hình lừa đảo và dịch chuyển vốn bất hợp pháp.
Theo mô tả trong nội dung, PVARA tập trung vào ba trụ cột: cấp phép, kiểm soát chống rửa tiền và bảo vệ người tiêu dùng. Mô hình này thường yêu cầu doanh nghiệp xây dựng quy trình KYC/AML, quản trị rủi ro, báo cáo hoạt động và quy tắc xử lý khiếu nại để hạn chế việc người dùng bị dụ chuyển tiền vào nền tảng không minh bạch.
Nhà chức trách thể hiện chiến lược “hai mũi nhọn”: đóng cửa các nhà vận hành phi pháp, đồng thời tạo hành lang cho doanh nghiệp lớn, tuân thủ, tham gia thị trường. Theo Bilal Bin Saqib, chủ tịch PVARA, các nỗ lực của cơ quan này nhằm hỗ trợ thị trường có 40 triệu người dùng.
Binance và HTX được cấp NOC để khởi động quy trình xin giấy phép tại Pakistan
PVARA đã cấp No Objection Certificates (NOC) cho Binance và HTX, cho phép hai sàn bắt đầu quy trình xin giấy phép và đăng ký với hệ thống chống rửa tiền, làm bước đệm cho hồ sơ cấp phép đầy đủ.
Theo nội dung, NOC giúp Binance và HTX “khởi động” tiến trình giấy phép. Hai đơn vị dự kiến đăng ký với hệ thống Anti-Money Laundering của Pakistan, qua đó chuẩn bị cho bước nộp đơn xin cấp phép toàn diện theo yêu cầu của PVARA.
“Cách tiếp cận theo từng giai đoạn này cho phép chúng tôi bắt đầu cung cấp dịch vụ xuyên biên giới đã đăng ký AML cho người dùng Pakistan, trong khi tiếp tục phối hợp chặt chẽ với PVARA để hướng tới ủy quyền đầy đủ.”
– Binance, tuyên bố
Việc mở cổng cho các công ty toàn cầu theo lộ trình tuân thủ có thể làm giảm nhu cầu tìm đến các nền tảng “chui”, đồng thời tăng khả năng giám sát giao dịch đáng ngờ. Tuy nhiên, mức độ hiệu quả phụ thuộc vào tiêu chuẩn thực thi, cơ chế kiểm tra và chế tài khi vi phạm.
Pakistan mở rộng chương trình token hóa tài sản nhà nước và định hướng stablecoin, CBDC
Pakistan ký MoU với Binance để nhận tư vấn về token hóa tới 2 tỷ USD tài sản nhà nước, đồng thời công bố kế hoạch stablecoin đầu tiên và tiếp tục xem xét CBDC.
Theo nội dung, Pakistan đã ký biên bản ghi nhớ (MoU) với Binance, trong đó sàn được kỳ vọng hỗ trợ tư vấn khi quốc gia này chuẩn bị khám phá việc token hóa tới 2 tỷ USD tài sản thuộc sở hữu nhà nước. Đây là hướng đi kết hợp giữa cải cách thị trường vốn và ứng dụng blockchain vào phát hành, phân phối tài sản.
Binance được nêu sẽ cung cấp chuyên môn về phân phối tín phiếu kho bạc (treasury bills) và dự trữ hàng hóa dựa trên blockchain, bao gồm khí đốt, kim loại và các loại hàng hóa khác. Nếu triển khai, các mô hình này thường đòi hỏi tiêu chuẩn lưu ký, định giá, kiểm toán và quyền truy cập dữ liệu để tránh rủi ro thao túng.
Ngoài ra, Pakistan gần đây công bố kế hoạch ra mắt stablecoin đầu tiên, đồng thời tiếp tục hướng tới việc phát triển tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Các bước đi này phản ánh xu hướng tìm kiếm hạ tầng thanh toán số và mở rộng khả năng lập trình tài chính.
“Chúng tôi muốn đi đầu trong đổi mới tài chính số đang diễn ra. Vì sao chúng tôi phải đi sau trong khi chúng tôi có tiềm lực và mức độ chấp nhận?”
– Bilal Bin Saqib, Chủ tịch PVARA
Những câu hỏi thường gặp
Pakistan đã triệt phá vụ lừa đảo crypto quy mô bao nhiêu và bắt bao nhiêu người?
Nhà chức trách Pakistan cho biết họ đã triệt phá một mạng lưới lừa đảo crypto quốc tế trị giá 60 triệu USD và bắt giữ hơn 34 nghi phạm liên quan các mô hình giao dịch không được cấp phép.
Nhóm lừa đảo đã dùng thủ đoạn gì để chiếm đoạt tiền của nạn nhân?
Theo mô tả, nạn nhân ban đầu được xem “bằng chứng lợi nhuận” bị làm giả để tạo niềm tin, sau đó bị yêu cầu đóng thêm phí với nhiều lý do. Khi nạn nhân chuyển số tiền lớn hơn, kẻ gian chặn tài khoản và lấy tiền.
Dòng tiền từ vụ lừa đảo được chuyển đi như thế nào?
Tiền thu được bị luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng, sau đó chuyển đổi sang tài sản số và dịch chuyển qua biên giới, khiến việc truy vết và thu hồi trở nên khó khăn hơn.
PVARA là gì và vai trò của cơ quan này trong thị trường crypto Pakistan?
PVARA là cơ quan quản lý tài sản ảo của Pakistan, được giao xây dựng chế độ cấp phép và đưa hoạt động crypto vào giám sát chính thức, tập trung vào cấp phép, kiểm soát chống rửa tiền và bảo vệ người tiêu dùng.
Binance và HTX đã được phép hoạt động hợp pháp tại Pakistan chưa?
Nội dung cho biết Binance và HTX đã nhận NOC để bắt đầu quy trình xin giấy phép và đăng ký với hệ thống chống rửa tiền. Đây là bước khởi động, không đồng nghĩa đã được cấp phép đầy đủ.
Pakistan đang có kế hoạch gì với token hóa tài sản, stablecoin và CBDC?
Pakistan ký MoU với Binance để nhận tư vấn về token hóa tới 2 tỷ USD tài sản nhà nước, đồng thời thông báo kế hoạch ra mắt stablecoin đầu tiên và tiếp tục xem xét triển khai CBDC.