Một cư dân Ohio đã bị tuyên án 9 năm tù vì điều hành vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử hơn 10 triệu USD, kèm 3 năm giám sát sau khi ra tù.
Vụ việc cho thấy các mô hình Ponzi trong crypto vẫn có thể kéo dài bằng cách đánh vào niềm tin, lời hứa lợi nhuận và hình ảnh giàu có giả tạo. Cùng lúc, dữ liệu về gian lận tiền điện tử tại Mỹ tiếp tục tăng, trong khi các sàn giao dịch cũng siết công cụ phát hiện lừa đảo.
- Rathnakishore Giri bị tuyên 9 năm tù vì vụ lừa đảo đầu tư crypto hơn 10 triệu USD.
- Ông ta dụ nhà đầu tư bằng lời hứa lợi nhuận từ giao dịch Bitcoin derivatives nhưng thực chất vận hành mô hình Ponzi.
- FBI ghi nhận thiệt hại từ gian lận crypto tại Mỹ tăng mạnh, trong khi các sàn như Binance nói họ đang chặn ngày càng nhiều chiến dịch lừa đảo.
Vụ án của Rathnakishore Giri kết thúc bằng án tù 9 năm
Rathnakishore Giri, một cư dân Ohio, đã bị tuyên 9 năm tù vì điều hành một vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử và phải chịu thêm 3 năm giám sát sau khi mãn hạn tù. Ông ta đã thu hút hơn 10 triệu USD từ nhà đầu tư bằng cách tự nhận là một trader crypto chuyên về giao dịch Bitcoin derivatives.
Hồ sơ tòa án cho thấy Giri hứa hẹn lợi nhuận mà không có rủi ro với vốn gốc của nhà đầu tư. Tuy nhiên, thay vì đem tiền đi giao dịch như cam kết, ông ta dùng tiền của người sau để trả cho người trước, đúng kiểu mô hình Ponzi.
Giri cũng thừa nhận một cáo buộc wire fraud vào tháng 10 năm 2024. Dù vậy, trong thời gian chờ tuyên án, ông ta vẫn tiếp tục kêu gọi thêm tiền từ nhà đầu tư mới.
Cách ông ta tạo niềm tin trước khi lừa tiền
Giri không chỉ bán lời hứa lợi nhuận mà còn cố tạo hình ảnh giàu có để khiến nhà đầu tư tin tưởng hơn. Hồ sơ tòa cho thấy ông ta nhắc đến lối sống xa xỉ, gồm hai chiếc Lamborghini, một chiếc Tesla và một chiếc Audi R8.
Ông ta còn phô trương đồng hồ đắt tiền, đi máy bay riêng và ở tại các bất động sản thuê cao cấp. Những chi tiết này được dùng như một phần trong cách đánh bóng uy tín cá nhân trước khi huy động tiền.
Tòa án xác định một phần tiền của nhà đầu tư không được dùng cho giao dịch tiền điện tử như đã hứa, mà bị chi cho mục đích cá nhân hoặc dùng để hoàn tiền cho nhà đầu tư trước đó.
Lừa đảo crypto tại Mỹ vẫn ở mức cao
FBI cho biết các vụ gian lận crypto đã gây thiệt hại 11,4 tỷ USD cho người Mỹ trong năm qua. Cơ quan này mô tả đây là những chiến dịch kéo dài, dùng thủ thuật tâm lý, vỏ bọc hợp pháp giả và sự phức tạp của tiền điện tử để dụ nạn nhân bỏ tiền.
Số đơn khiếu nại liên quan đến crypto trong năm 2025 tăng lên 181.565, cao hơn 21% so với trước đó. Thiệt hại trung bình mỗi vụ là 62.604 USD, cho thấy mức mất mát thường không nhỏ.
Gần 18.600 người báo cáo thiệt hại trên 100.000 USD mỗi người. Tổng số khiếu nại tội phạm mạng tại Mỹ cũng vượt 1 triệu vụ, với thiệt hại hơn 20,8 tỷ USD.
Các sàn giao dịch đang tăng cường hệ thống chống lừa đảo
Binance cho biết hệ thống an ninh dựa trên trí tuệ nhân tạo của họ đã chặn hơn 10,5 tỷ USD tổn thất cho người dùng từ đầu năm 2025 đến hết quý I/2026. Sàn này cũng nói đã chặn 22,9 triệu lượt tấn công lừa đảo và phishing chỉ trong quý I/2026.
Binance cho biết các đối tượng lừa đảo ngày càng dùng AI để thực hiện tấn công. Sàn cũng nói 76% các vụ lừa đảo do AI hỗ trợ nằm ở nhóm có quy mô và mức độ nghiêm trọng cao nhất.
Diễn biến này cho thấy rủi ro gian lận trong crypto không chỉ nằm ở các dự án kém minh bạch mà còn ở các chiến dịch tấn công ngày càng tinh vi. Với nhà đầu tư, việc kiểm tra kỹ danh tính, cơ chế hoạt động và tính hợp pháp của sản phẩm vẫn là bước cần thiết trước khi chuyển tiền.
Tổng kết
Vụ án của Giri là một ví dụ điển hình về mô hình Ponzi trong crypto: hứa lợi nhuận cao, tạo vỏ bọc thành công và dùng tiền người sau trả cho người trước. Trong khi đó, số liệu từ Mỹ cho thấy gian lận tiền điện tử vẫn là rủi ro lớn và đang tiếp tục được các tổ chức tài chính theo dõi chặt hơn.
