Thượng nghị sĩ Warren phản đối WLF xin giấy phép ngân hàng tại OCC

Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren kêu gọi OCC tạm dừng xem xét hồ sơ xin giấy phép ngân hàng quốc gia của World Liberty Financial (WLF) do xung đột lợi ích nghiêm trọng liên quan đến Tổng thống Donald Trump và gia đình ông.

Trong thư ngày 13/1 gửi Quyền Giám sát Tiền tệ Jonathan Gould, bà Warren yêu cầu OCC đưa cam kết bằng văn bản về việc tuân thủ pháp luật, đồng thời trì hoãn quy trình cho đến khi các xung đột lợi ích tài chính được loại bỏ.

Elizabeth Warren yêu cầu OCC hoãn xem xét giấy phép ngân hàng của WLF

Warren đề nghị OCC tạm dừng đánh giá hồ sơ xin lập “national trust bank” của WLF cho dịch vụ stablecoin, vì công ty có liên hệ trực tiếp với Tổng thống Trump và gia đình, tạo ra xung đột lợi ích nghiêm trọng.

Trong thư ngày 13/1 gửi Quyền Giám sát Tiền tệ Jonathan Gould, bà Warren nêu WLF là công ty tài chính do Tổng thống Donald Trump và hai con trai đồng sáng lập. Theo bà, việc một doanh nghiệp gắn với tổng thống xin giấy phép ngân hàng quốc gia để cung cấp dịch vụ stablecoin đặt ra rủi ro về độc lập của cơ quan quản lý.

Warren cũng nhắc lại lá thư tháng 7/2025, khi bà yêu cầu OCC cung cấp thông tin về kế hoạch bảo đảm lợi ích của tổng thống không chi phối chính sách của OCC. Bà nói không tin Gould có thể xem xét công bằng theo tiêu chuẩn pháp lý, dựa trên phản hồi trước đó mà bà mô tả là thờ ơ với rủi ro xung đột lợi ích.

Warren yêu cầu OCC có cam kết bằng văn bản về việc “giữ vững pháp luật” và phản hồi trước ngày 20/1. Đồng thời, bà đề nghị trì hoãn rà soát hồ sơ WLF cho đến khi tổng thống thoái vốn khỏi công ty và loại bỏ mọi xung đột lợi ích tài chính liên quan đến bản thân, gia đình và doanh nghiệp.

Jonathan Gould từng bác lo ngại của Warren là “giả định”

Trong phản hồi ngày 20/8/2025, Gould cho rằng những lo ngại về ảnh hưởng của Trump lên tính độc lập của OCC trong các quyết định liên quan WLF hoặc USD1 chỉ là “giả định”.

Theo nội dung phản hồi, Gould nhấn mạnh OCC tuân thủ Sắc lệnh Hành pháp 14215, bao gồm yêu cầu tham vấn và phối hợp chính sách, ưu tiên với Hội đồng Kinh tế Quốc gia Nhà Trắng, lãnh đạo Văn phòng Quản lý và Ngân sách, cùng Hội đồng Chính sách Nội địa Nhà Trắng. Warren cho rằng khi bối cảnh đã chuyển từ “giả định” sang “thực tế”, việc tiếp tục coi nhẹ rủi ro là không thể chấp nhận.

Liên kết thư phản hồi của OCC: xem tài liệu phản hồi.

“Chúng ta chưa từng chứng kiến xung đột lợi ích tài chính hoặc tham nhũng ở quy mô như thế này. Quốc hội Hoa Kỳ đã không xử lý chúng khi thông qua GENIUS Act thành luật… Tổng thống Trump và gia đình ông có lẽ đã kiếm được hơn một tỷ USD từ WLF và các dự án tiền điện tử khác.”
– Elizabeth Warren, Thượng nghị sĩ bang Massachusetts, thư gửi OCC (2025)

Warren cảnh báo OCC đang nắm vai trò then chốt với stablecoin và rủi ro xung đột lợi ích tăng mạnh

Warren nhấn mạnh OCC hiện là cơ quan quản lý chính với các tổ chức phát hành stablecoin được cấp phép liên bang, nên việc xét hồ sơ của một công ty gắn với tổng thống có thể làm suy yếu tính độc lập giám sát.

Bà lập luận OCC không chỉ phê duyệt đơn xin cấp phép, mà còn ban hành quy tắc, giám sát tổ chức phát hành stablecoin và khởi xướng các biện pháp thực thi khi có vi phạm. Vì vậy, nếu người đứng đầu OCC ủng hộ các khuôn khổ như Sắc lệnh 14215 và GENIUS Act, đồng thời xem xét hồ sơ của doanh nghiệp liên quan trực tiếp đến tổng thống, xung đột lợi ích có thể xuất hiện ở cả khâu làm luật lẫn thực thi.

Tính toàn vẹn hệ thống ngân hàng liên bang bị đặt vào thế rủi ro

Warren cảnh báo việc chấp thuận hồ sơ của WLF có thể khiến OCC trở thành công cụ phục vụ lợi ích tài chính của tổng thống, làm suy giảm niềm tin vào hệ thống ngân hàng liên bang.

Trong tuyên bố công khai, Warren nói tính toàn vẹn của hệ thống ngân hàng liên bang “đang bị đe dọa”, và OCC có nguy cơ trở thành “hầu bao” của tổng thống. Bà lập luận đây có thể là lần đầu tiên trong lịch sử Mỹ, tổng thống nắm quyền lực đồng thời gắn lợi ích trực tiếp với một công ty tài chính của chính mình.

Warren cho rằng nếu OCC phê duyệt, cơ quan này sẽ ban hành các quy tắc có thể ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của doanh nghiệp liên quan tổng thống. Đồng thời, OCC vừa phải giám sát và thực thi pháp luật đối với doanh nghiệp đó và các đối thủ cạnh tranh, trong khi người đứng đầu cơ quan lại “phục vụ theo ý muốn của tổng thống”.

Bà nhấn mạnh trách nhiệm của OCC là bảo đảm hộ gia đình và doanh nghiệp tiếp cận dịch vụ tài chính công bằng, đồng thời giữ hệ thống ngân hàng ổn định. Theo lập luận của Warren, cơ quan quản lý ngân hàng không nên vận hành theo cách có thể làm giàu cho “cấp trên” của mình.

Warren cũng chỉ trích GENIUS Act vì, theo bà, đã không ngăn tổng thống, gia đình hoặc các bên liên quan thu lợi tài chính từ hoạt động stablecoin. Bà cho rằng điểm thiếu này tạo điều kiện cho kịch bản xung đột lợi ích đang diễn ra.

Thông cáo liên quan: đọc thông tin từ Ủy ban Ngân hàng Thượng viện. Thư của Warren gửi OCC: xem bản thư.

Những câu hỏi thường gặp

Elizabeth Warren yêu cầu OCC làm gì với hồ sơ của WLF?

Bà yêu cầu OCC tạm dừng xem xét hồ sơ xin giấy phép “national trust bank” của WLF và đưa ra cam kết bằng văn bản về việc tuân thủ pháp luật, đồng thời chỉ tiếp tục khi tổng thống thoái vốn và xóa bỏ xung đột lợi ích tài chính.

Vì sao Warren cho rằng có xung đột lợi ích?

Warren nói WLF là công ty do Tổng thống Donald Trump và hai con trai đồng sáng lập. Nếu OCC phê duyệt và sau đó ban hành quy tắc, giám sát, thực thi liên quan stablecoin, các quyết định đó có thể tác động đến lợi ích tài chính của gia đình tổng thống.

Jonathan Gould phản hồi thế nào về lo ngại của Warren?

Trong phản hồi ngày 20/8/2025, Gould bác các lo ngại về ảnh hưởng của Trump lên tính độc lập và quyết định của OCC đối với WLF hoặc USD1 là “giả định”, đồng thời nêu OCC tuân thủ Sắc lệnh Hành pháp 14215 về phối hợp chính sách với Nhà Trắng.

Warren lo OCC sẽ gặp rủi ro gì nếu chấp thuận WLF?

Bà cảnh báo OCC có thể vừa ban hành quy tắc ảnh hưởng đến lợi nhuận doanh nghiệp liên quan tổng thống, vừa phải giám sát và thực thi pháp luật đối với chính doanh nghiệp đó và đối thủ, làm suy giảm tính toàn vẹn của hệ thống ngân hàng liên bang.