Bitcoin Depot thêm kiểm tra ID sau vụ lừa đảo ATM crypto tại Mỹ

Bitcoin Depot đã áp dụng quy định bắt buộc kiểm tra giấy tờ tùy thân (ID) cho mọi giao dịch tại crypto ATM nhằm giảm gian lận và tăng cường tuân thủ.

Chính sách được triển khai theo lộ trình và hiện áp dụng trên toàn bộ kiosk tại Mỹ, trong bối cảnh khiếu nại về lừa đảo qua crypto ATM gia tăng. Doanh nghiệp cho biết mục tiêu là ngăn chia sẻ tài khoản, đánh cắp danh tính và chiếm quyền kiểm soát tài khoản.

Bitcoin Depot bắt buộc kiểm tra ID cho mọi giao dịch crypto ATM

Bitcoin Depot yêu cầu khách hàng xuất trình giấy tờ tùy thân cho từng giao dịch tại kiosk, nhằm hạn chế lừa đảo crypto ATM và siết chặt chương trình tuân thủ.

Bitcoin Depot hoạt động từ năm 2016 và cho biết có hơn 25.000 kiosk trên toàn cầu. Doanh nghiệp được mô tả là nhà vận hành BTC ATM lớn đầu tiên áp dụng xác minh ID cho từng giao dịch thay vì chỉ ở một số ngưỡng nhất định.

Chính sách được kích hoạt trong tháng này và hiện áp dụng trên toàn bộ hệ thống kiosk tại Mỹ. Theo mô tả của công ty, quy định hướng tới việc “ngăn chia sẻ tài khoản, đánh cắp danh tính và các nỗ lực chiếm quyền tài khoản khi việc triển khai tiếp tục”.

Thông cáo báo chí chưa nêu thời gian triển khai ở các quốc gia khác. Bạn có thể xem chi tiết tại thông cáo về chính sách tuân thủ yêu cầu ID.

Bitcoin Depot dàn xếp 1,9 triệu USD với bang Maine liên quan lừa đảo

Bitcoin Depot sẽ chi 1,9 triệu USD để dàn xếp với bang Maine, nhằm giải quyết các cáo buộc liên quan việc kẻ gian lợi dụng máy của hãng để lừa đảo người dùng.

Cơ quan Bureau of Consumer Credit Protection (BCCP) đã điều tra hoạt động kiosk của Bitcoin Depot trong hai năm, sau khi cư dân gửi khiếu nại rằng kẻ lừa đảo đã dùng kiosk của công ty để chiếm đoạt tiền.

Theo thỏa thuận với BCCP, khoản 1,9 triệu USD dùng để bồi hoàn cho người dân Maine bị thiệt hại vì các vụ lừa đảo tại kiosk của Bitcoin Depot trên toàn bang.

Điều kiện để được hoàn tiền gồm: là cư dân Maine trong giai đoạn 2022–2025, dùng kiosk Bitcoin Depot tại Maine để đổi tiền mặt sang tiền điện tử, sau đó chuyển tiền tới một ví không lưu ký (unhosted wallet) do kẻ lừa đảo kiểm soát.

Hạn chót nộp yêu cầu bồi hoàn là ngày 01/04/2026, và tiền hoàn dự kiến được chi trả vào tháng 05/2026.

Thiệt hại lừa đảo Bitcoin ATM tại Mỹ đạt 333,5 triệu USD trong năm 2025

FBI ghi nhận người Mỹ mất hơn 333,5 triệu USD vì lừa đảo Bitcoin ATM trong năm 2025, tăng mạnh so với mức 250 triệu USD của năm 2024.

Mức tăng từ 250 triệu USD (2024) lên 333,5 triệu USD (2025) tương đương tăng 33,4% chỉ trong một năm. Con số này lớn hơn đáng kể so với khoản dàn xếp 1,9 triệu USD tại Maine.

Thị trường crypto ATM tại Mỹ tập trung vào nhóm nhà vận hành lớn

10 nhà vận hành lớn nhất quản lý 27.419 crypto ATM tại Mỹ, chiếm 87,7% tổng số kiosk; 131 nhà vận hành còn lại quản lý 3.838 máy (12,3%).

Dữ liệu từ Coin ATM Radar cho thấy nhóm dẫn đầu chiếm ưu thế rõ rệt về số lượng kiosk. Tham khảo biểu đồ tại thống kê các nhà vận hành crypto ATM hàng đầu ở Mỹ.

Số lượng crypto ATM tại Mỹ tăng mạnh từ 4.251 lên 31.256 kiosk. Riêng trong tháng 02/2026 có 254 kiosk được lắp đặt thêm, với tốc độ trung bình 16 kiosk mỗi ngày theo chỉ báo tốc độ lắp đặt, qua đó mở rộng “bề mặt tấn công” cho các chiến dịch lừa đảo nhắm vào nạn nhân mới.

Các vụ kiện và điều tra nhắm vào nhà vận hành crypto ATM đang gia tăng

Nhiều nhà vận hành crypto ATM, bao gồm Athena Bitcoin, đã đối mặt với kiện tụng và biện pháp thực thi khi cơ quan chức năng cho rằng kiosk bị lợi dụng để tạo điều kiện cho hành vi gian lận.

Văn phòng Tổng chưởng lý Đặc khu Columbia đã khởi kiện Athena Bitcoin vào tháng 09 năm ngoái, cáo buộc doanh nghiệp “cố ý tạo điều kiện” cho lừa đảo qua hệ thống crypto kiosk.

Cơ quan chức năng cho biết 93% tổng số tiền nạp qua Athena Bitcoin ATM có liên hệ tới các vụ lừa đảo. Khoảng 50% giao dịch đã bị chính công ty gắn cờ là nghi ngờ gian lận.

Các điều tra viên cũng nêu độ tuổi trung vị của nạn nhân là 71. Thiệt hại trung vị mỗi giao dịch lừa đảo là 8.000 USD; có trường hợp một nạn nhân mất 98.000 USD qua 19 lần nạp tiền trong vài ngày.

Tại Missouri, tổng chưởng lý bang đã mở điều tra dân sự với nhiều nhà vận hành crypto ATM do lo ngại về phí gây hiểu nhầm và gian lận. Thông báo điều tra được đăng tại cổng thông tin của cơ quan.

Hồ sơ điều tra yêu cầu cung cấp chi tiết về chính sách chống gian lận và nghi ngờ một số doanh nghiệp vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng, trong đó có CoinFlip, Rockitcoin, Bitcoin Depot, Athena Bitcoin và Byte Federal.

Mô thức lừa đảo crypto ATM thường bắt đầu từ giả mạo hỗ trợ kỹ thuật

Nhiều vụ lừa đảo crypto ATM bắt đầu bằng thông báo giả mạo, sau đó kẻ gian đe dọa và hướng dẫn nạn nhân rút tiền mặt để nạp vào kiosk, khiến tiền biến mất trong vài phút.

Một ví dụ được nhắc tới là gia đình nông dân ở Kansas mất 20.000 USD sau khi nhận thông báo iPad giả mạo từ “hỗ trợ Apple”, rồi bị thao túng rút tiền và nạp vào crypto ATM. Video liên quan được chia sẻ tại liên kết này.

Những câu hỏi thường gặp

Bitcoin Depot yêu cầu ID cho tất cả giao dịch từ khi nào và áp dụng ở đâu?

Chính sách được kích hoạt trong tháng này và hiện đã áp dụng trên toàn bộ kiosk của Bitcoin Depot tại Mỹ. Công ty chưa công bố thời điểm triển khai ở các quốc gia khác.

Vì sao việc kiểm tra ID tại crypto ATM có thể giảm lừa đảo?

Bitcoin Depot cho biết quy định nhằm ngăn chia sẻ tài khoản, đánh cắp danh tính và chiếm quyền tài khoản. Việc bắt buộc ID cho từng giao dịch cũng làm giảm khả năng kẻ gian ẩn danh và tăng khả năng truy vết khi có khiếu nại.

Ai có thể nhận hoàn tiền trong thỏa thuận dàn xếp 1,9 triệu USD tại Maine?

Nạn nhân đủ điều kiện nếu sống tại Maine giai đoạn 2022–2025, dùng kiosk Bitcoin Depot tại Maine để đổi tiền mặt sang tiền điện tử và đã chuyển tiền tới ví không lưu ký do kẻ lừa đảo kiểm soát. Hạn chót nộp đơn là 01/04/2026, dự kiến hoàn tiền vào 05/2026.

FBI ghi nhận thiệt hại lừa đảo Bitcoin ATM ở Mỹ trong năm 2025 là bao nhiêu?

Theo dữ liệu FBI được nêu trong bài, người Mỹ mất hơn 333,5 triệu USD vì lừa đảo Bitcoin ATM trong năm 2025, tăng từ 250 triệu USD trong năm 2024.