Bithumb đã chấm dứt hợp tác với Heleket sau khi xuất hiện các lo ngại về rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Động thái này diễn ra trong lúc sàn giao dịch lớn thứ hai tại Hàn Quốc tiếp tục chịu áp lực phải siết tuân thủ sau các vấn đề liên quan đến giao dịch với nền tảng nước ngoài chưa đăng ký. Diễn biến cũng cho thấy rủi ro tuân thủ của các đối tác thanh toán có thể tác động trực tiếp đến hoạt động của sàn giao dịch crypto.
- Bithumb đã cắt quan hệ với Heleket vì lo ngại về AML và tài trợ khủng bố.
- TRM Labs cho rằng Heleket có liên hệ vận hành với Cryptomus và dòng thanh khoản ban đầu đến từ Garantex.
- Bithumb cũng đang đối mặt với các vấn đề tuân thủ riêng từ phía cơ quan quản lý Hàn Quốc.
Bithumb cắt hợp tác với Heleket vì rủi ro tuân thủ
Bithumb đã ngừng sử dụng Heleket, một nhà xử lý thanh toán crypto toàn cầu, do lo ngại liên quan đến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Quyết định này xuất hiện trong bối cảnh sàn đang cố cải thiện hồ sơ tuân thủ sau khi từng bị cơ quan quản lý Hàn Quốc xử lý vì các giao dịch với nền tảng nước ngoài chưa đăng ký.
Heleket trước đó được xem là một mắt xích trong hệ sinh thái thanh toán crypto, nhưng các nghi vấn về nguồn gốc dòng tiền và cách vận hành đã khiến quan hệ này không còn phù hợp với yêu cầu kiểm soát rủi ro của Bithumb.
TRM Labs nêu nghi vấn Heleket có liên hệ với Cryptomus
TRM Labs đánh giá với mức độ tin cậy cao rằng Heleket và Cryptomus có liên hệ vận hành thông qua hạ tầng dùng chung, nhân sự, nhận diện thương hiệu và hoạt động on-chain. Báo cáo cũng cho biết dòng thanh khoản ban đầu chảy vào ví của Heleket đến từ Garantex.
TRM Labs cho biết Heleket được lập vào tháng 1, ngay sau khi Cryptomus áp dụng KYC bắt buộc. Theo phân tích này, việc ra mắt Heleket có thể đã trùng với giai đoạn người dùng rời khỏi Cryptomus vì yêu cầu xác minh danh tính chặt hơn.
Báo cáo còn nêu rằng Cryptomus từng bị cơ quan giám sát tài chính của Canada phạt khoảng 177 triệu CAD trong tháng 10/2025 vì vi phạm luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Ngoài ra, TRM cho biết trong giai đoạn 2022-2025, Cryptomus đã xử lý dòng tiền liên quan đến nhiều hoạt động bất hợp pháp, trong đó có các mạng lưới tài trợ khủng bố và các giao dịch nhằm né trừng phạt quốc tế.
Heleket bị nghi không khớp giữa chính sách công bố và cách vận hành thực tế
Trên website, chính sách AML/KYC của Heleket nêu rằng nền tảng không hợp tác với các cá nhân trong danh sách trừng phạt và có xác minh danh tính khách hàng. Tuy nhiên, TRM Labs cho rằng người dùng vẫn có thể hoàn tất giao dịch mà không cần cung cấp giấy tờ nhận dạng.
Sự khác biệt giữa chính sách công bố và cách vận hành thực tế là điểm khiến rủi ro tuân thủ của Heleket bị đặt dấu hỏi. Với các sàn và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, yếu tố này thường có ý nghĩa trực tiếp vì nó liên quan đến việc đối tác có đáp ứng được tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro hay không.
Bithumb cũng đang chịu áp lực từ cơ quan quản lý Hàn Quốc
Việc Bithumb tách khỏi Heleket không diễn ra trong khoảng trống, mà nằm trong bối cảnh sàn đang đối mặt với các vấn đề tuân thủ riêng. Cơ quan tình báo tài chính Hàn Quốc trước đó phát hiện khoảng 6,65 triệu vi phạm của Luật Thông tin Tài chính Đặc biệt liên quan đến Bithumb, bao gồm 45.772 giao dịch với các nền tảng crypto nước ngoài chưa đăng ký.
FIU đã áp dụng thêm án phạt đình chỉ một phần hoạt động trong 6 tháng, nhưng Bithumb kháng cáo và được tòa án Seoul tạm dừng thi hành lệnh này vào ngày 30/4 trong lúc tranh chấp pháp lý tiếp diễn.
Ở một cuộc điều tra khác, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc phát hiện “thiếu sót trong hệ thống kiểm soát nội bộ” của Bithumb sau sự cố nhân viên gửi nhầm 620.000 Bitcoin thay vì 620.000 won trong một đợt chi trả khuyến mại. Sau vụ việc, cơ quan quản lý đã siết quy định với các sàn lớn tại Hàn Quốc, yêu cầu đối soát mỗi 5 phút, tự động dừng giao dịch khi có chênh lệch lớn và kiểm toán hàng tháng.
Tổng kết
Việc Bithumb chấm dứt quan hệ với Heleket phản ánh xu hướng siết kiểm soát rủi ro trong mảng thanh toán crypto, đồng thời cho thấy chính Bithumb cũng đang phải xử lý nhiều áp lực tuân thủ từ phía cơ quan quản lý Hàn Quốc.
