Ngân hàng Trung ương Brazil đã coi vụ xử phạt Banco Topazio là tiền lệ cho các biện pháp thực thi sắp tới, đồng thời phát đi tín hiệu siết chặt tuân thủ với các tổ chức liên quan đến crypto.
Vụ việc cho thấy nhà quản lý không chỉ nhắm vào một ngân hàng cụ thể, mà còn mở rộng giám sát sang cách các tổ chức tài chính xử lý giao dịch crypto, nhận diện khách hàng và kiểm soát rủi ro.
- Banco Topazio bị xem là có vi phạm nghiêm trọng trong các giao dịch OTC liên quan đến crypto.
- Các khoản giao dịch bị đánh dấu chiếm tỷ trọng lớn trong hoạt động ngoại hối của ngân hàng.
- Ngân hàng Trung ương Brazil cho biết có thể áp dụng biện pháp tương tự với các tổ chức khác trong ngành.
Banco Topazio bị xử phạt vì thiếu kiểm soát giao dịch crypto
Ngân hàng Trung ương Brazil kết luận Banco Topazio đã thực hiện các giao dịch tiền điện tử qua quầy trong giai đoạn từ tháng 10/2020 đến tháng 9/2021 mà không có kiểm tra đầy đủ về danh tính và tư cách của bên thụ hưởng thứ ba.
Cơ quan giám sát cho biết các sai phạm này được xem là nghiêm trọng theo Điều 4, khoản IV của Luật 13.506. Tổng cộng, các giao dịch bị gắn cờ chiếm 63% lượng chuyển tiền ngoại hối ra nước ngoài của ngân hàng trong giai đoạn đó và 47% hoạt động thị trường sơ cấp.
Trên cơ sở đó, hội đồng kết luận mức độ vi phạm đã làm tổn hại uy tín của tổ chức này trên thị trường ngoại hối tại Brazil. Việc xử lý không chỉ dừng ở ngân hàng mà còn kéo theo chế tài với ba lãnh đạo.
Ba lãnh đạo cũng bị phạt và cấm đảm nhiệm chức vụ
Ba cựu lãnh đạo của Banco Topazio bị xử phạt riêng sau vụ việc. Ademir Julio Schenatto bị phạt 732.000 real và bị cấm giữ bất kỳ vị trí nào tại các tổ chức tài chính được quản lý trong 5 năm.
Allison Forgiarini Ferreira bị phạt 471.000 real, còn Haroldo Pimentel Stumpf bị phạt 358.000 real. Các chế tài này cho thấy trách nhiệm tuân thủ không chỉ thuộc về pháp nhân mà còn đặt lên từng cá nhân điều hành.
Tín hiệu siết chặt với toàn ngành tài chính và crypto
Thông điệp từ Ngân hàng Trung ương Brazil là biện pháp hạn chế thương mại áp lên Topazio không nên được xem là trường hợp cá biệt. Cơ quan này cho biết cách xử lý đó có thể được dùng như biện pháp phòng ngừa trong các trường hợp khác nếu có căn cứ áp dụng Luật 13.506.
Người đứng đầu Copas cũng nói rằng chính phủ dự định dùng các chế tài tương tự với doanh nghiệp không có hệ thống đăng ký khách hàng hoặc giám sát phù hợp. Điều này cho thấy trọng tâm quản lý đang chuyển mạnh sang kiểm soát quy trình tuân thủ thay vì chỉ xử lý hậu quả.
Quy định mới của Brazil với thanh toán ngoại hối bằng crypto
Ngày 30/4, Ngân hàng Trung ương Brazil ban hành Resolution BCB No. 561, cấm các nhà cung cấp ngoại hối điện tử sử dụng stablecoin và các token như Bitcoin để thực hiện giao dịch ra nước ngoài.
Thay vào đó, các luồng thanh toán eFX phải đi qua hệ thống ngoại hối truyền thống hoặc tài khoản không cư trú. Cách tiếp cận này không phải là cấm hoàn toàn giao dịch crypto, mà là đưa hoạt động xuyên biên giới ra khỏi khung giám sát mà cơ quan này có thể kiểm soát.
Quy định mới cũng yêu cầu các nhà cung cấp eFX bảo vệ tiền của khách hàng trong tài khoản tách biệt, nộp báo cáo hàng tháng qua hệ thống ngoại hối của ngân hàng trung ương và lưu trữ hồ sơ giao dịch trong 10 năm.
Tổng kết
Vụ Banco Topazio và loạt quy định mới cho thấy Brazil đang siết mạnh các tiêu chuẩn tuân thủ đối với giao dịch crypto gắn với hệ thống tài chính chính thức.
