Hàn Quốc đã đề nghị FATF mở rộng áp dụng Travel Rule cho mọi giao dịch crypto xuyên biên giới, kể cả các giao dịch nhỏ, nhằm thu hẹp khoảng trống quản lý và siết chuẩn AML toàn cầu.
Nếu được nhiều nước thành viên làm theo, yêu cầu xác minh và truyền thông tin người gửi – người nhận có thể làm tăng đáng kể chi phí tuân thủ của các sàn giao dịch và công ty giao dịch tài sản số.
- Hàn Quốc muốn FATF bỏ ngưỡng giao dịch tối thiểu của Travel Rule.
- Quốc gia này cũng sẽ áp dụng quy định trong nước cho mọi giao dịch, kể cả dưới 1 triệu won.
- FATF cho biết mức độ tuân thủ AML với tài sản số vẫn còn thấp ở nhiều khu vực.
Hàn Quốc muốn Travel Rule áp dụng cho mọi giao dịch
Hàn Quốc đề xuất Travel Rule phải bao trùm cả giao dịch nhỏ và áp dụng cho cả bên chuyển lẫn bên nhận là các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số. Mục tiêu là giảm tình trạng chênh lệch quản lý giữa các quốc gia và hạn chế arbitrage pháp lý.
Tại kỳ họp toàn thể FATF lần thứ 34 ở Paris từ 15 đến 19/6, đại diện FIU Hàn Quốc cho rằng các quy định về cấp phép, giám sát và xử lý VASP ở từng nước đang quá khác nhau. Theo bài phát biểu được Asia Business Daily dẫn lại, sự phân mảnh này làm yếu hiệu quả chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố qua biên giới.
Quy định trong nước của Hàn Quốc cũng đang siết chặt
Hàn Quốc dự kiến hạ ngưỡng áp dụng Travel Rule từ giao dịch từ 1 triệu won trở lên xuống tất cả giao dịch, bao gồm cả những giao dịch dưới mức này. Nếu được triển khai đúng kế hoạch, thay đổi sẽ có hiệu lực vào tháng 8.
Trước đó, FIU từng đề xuất thêm yêu cầu báo cáo giao dịch đáng ngờ với mọi khoản chuyển tài sản số trên 10 triệu won sang sàn nước ngoài hoặc ví cá nhân. Tuy nhiên, các sàn trong nước phản đối vì lo ngại gánh nặng tuân thủ và sự rối trong vận hành.
Nhóm các sàn lớn tại Hàn Quốc, DAXA, đã nêu rằng một ngưỡng báo cáo cố định như vậy khó phù hợp với mô hình giám sát dựa trên rủi ro. Sau khi làm việc với đại diện các sàn, FIU đã bỏ phương án này và chuyển sang cách tiếp cận dựa trên rủi ro, trong đó tiêu chí do đơn vị vận hành tự xác định.
FATF nhìn nhận khoảng trống tuân thủ vẫn còn lớn
FATF cho biết mức độ thực thi các chuẩn AML với tài sản số và VASP vẫn ở mức thấp, đặc biệt là với Recommendation 15 liên quan Travel Rule. Dữ liệu sơ bộ cũng cho thấy những khu vực có khối lượng giao dịch virtual asset lớn lại thuộc nhóm triển khai kém đồng đều nhất.
Tại phiên họp, FATF cũng thảo luận thêm về rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố trong DeFi, đồng thời ghi nhận việc sử dụng tài sản số cho hoạt động phi pháp ngày càng đa dạng hơn và thường giao thoa với tội phạm mạng cũng như tài trợ phổ biến vũ khí. Cơ quan này cũng nhắc đến vai trò của AI trong các kỹ thuật rửa tiền tinh vi hơn.
Stablecoin và DeFi tiếp tục nằm trong tầm giám sát
Stablecoin được tách riêng trong thảo luận do việc phát hành và sử dụng ngày càng vượt ra ngoài khuôn khổ quản lý truyền thống. FATF kêu gọi tăng cường phối hợp xuyên biên giới khi loại tài sản này ngày càng phổ biến hơn.
FATF đồng thời ủng hộ việc tiếp tục theo dõi mức độ dễ tổn thương của các giao thức DeFi trước rủi ro tài chính phi pháp. Một báo cáo về hợp tác công – tư trong chia sẻ tình báo tài chính cũng đang được chuẩn bị và dự kiến công bố vào tháng 7.
Nhà đầu tư và sàn giao dịch cần theo dõi gì tiếp theo
Nếu FATF thúc đẩy các nước bỏ ngưỡng tối thiểu của Travel Rule, các sàn sẽ phải mở rộng thu thập và truyền tải dữ liệu định danh cho gần như mọi giao dịch crypto. Điều này có thể làm tăng đáng kể chi phí hạ tầng tuân thủ, nhất là với các giao dịch nhỏ.
Hàn Quốc đang cung cấp một trường hợp thử nghiệm sớm vì mốc triển khai trong nước chỉ còn vài tuần. Diễn biến tiếp theo sẽ cho thấy liệu cách tiếp cận này có được FATF mở rộng thành kỳ vọng chung đối với các thành viên hay không.
Tổng kết
Đề xuất của Hàn Quốc cho thấy xu hướng siết chặt Travel Rule và thu hẹp khoảng trống quản lý crypto xuyên biên giới đang được đẩy mạnh hơn ở cấp độ quốc tế, trong khi chi phí tuân thủ của các sàn có thể tăng nếu ngưỡng giao dịch tối thiểu bị loại bỏ.
