Nhà đầu tư đã khởi kiện tập thể JPMorgan Chase với cáo buộc ngân hàng này tạo điều kiện cho một mô hình Ponzi liên quan Goliath Ventures, gây thiệt hại ít nhất 328 triệu USD cho khoảng 2.000 người.
Đơn kiện cho rằng các dòng tiền đáng ngờ đã được luân chuyển qua tài khoản tại JPMorgan Chase và ví Coinbase trong giai đoạn 01/2023–06/2025, trước khi CEO Goliath bị bắt vào cuối tháng 02.
- JPMorgan Chase bị cáo buộc phớt lờ giao dịch rủi ro, giúp dòng tiền Ponzi đi qua tài khoản ngân hàng và ví Coinbase.
- Khoảng 123 triệu USD được chuyển từ tài khoản JPMC 0305 sang Coinbase trong giai đoạn 01/2023–06/2025.
- Chainalysis truy vết và kết luận mô hình dùng tiền nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, ngụy trang là lợi nhuận DeFi.
Vụ kiện tập thể cáo buộc JPMorgan Chase tiếp tay cho Ponzi crypto của Goliath Ventures
Đơn kiện nêu JPMorgan Chase đã cho phép Goliath Ventures vận hành mô hình Ponzi bằng cách cung cấp hạ tầng tài khoản, không chặn giao dịch đáng ngờ và để tiền được chuyển qua Coinbase, gây thiệt hại ít nhất 328 triệu USD.
Nhóm nhà đầu tư cho biết mô hình gian lận gắn với Goliath Ventures, Inc., và CEO của công ty đã bị bắt vào cuối tháng 02. Vụ kiện được Robby Alan Steele nộp thay mặt các nạn nhân tham gia vào Goliath Ventures.
Theo cáo buộc, JPMorgan Chase đã bỏ qua các tín hiệu rủi ro, cho phép tiền được di chuyển qua các tài khoản ngân hàng và ví Coinbase. Tổng thiệt hại bị nêu trong đơn là ít nhất 328 triệu USD, với ước tính khoảng 2.000 nhà đầu tư bị ảnh hưởng.
Đơn kiện còn cho rằng JPMorgan Chase là tổ chức ngân hàng chính của Goliath từ tháng 01/2023 và kéo dài đến ít nhất tháng 06/2025, tạo điều kiện để dòng tiền tiếp tục lưu chuyển trong thời gian dài.
JPMorgan Chase tiếp nhận Goliath trong giai đoạn mở rộng hoạt động với tiền điện tử
Nguyên đơn lập luận JPMorgan Chase trở nên “thân thiện crypto” hơn trong vài năm gần đây, bao gồm hợp tác với Coinbase, và điều này khiến ngân hàng kém cảnh giác với các giao dịch liên quan Goliath.
Đơn kiện nhắc rằng CEO JPMorgan Chase, Jamie Dimon, từng hoài nghi tiền điện tử nhưng quan điểm được cho là đã thay đổi trong những năm gần đây. Từ đó, ngân hàng mở rộng mức độ tham gia với crypto và thiết lập quan hệ hợp tác với Coinbase.
Theo nguyên đơn, chính bối cảnh “mở rộng crypto” và mối quan hệ với Coinbase khiến quy trình giám sát giao dịch liên quan Goliath bị lỏng lẻo hơn. Lập luận cũng cho rằng Goliath là khách hàng mang lại lợi ích thương mại, dẫn đến việc các hoạt động và luồng tiền bị bỏ qua.
CEO Goliath bị cáo buộc dùng tài khoản cá nhân để chuyển tiền từ JPMorgan Chase sang Coinbase
Hồ sơ kiện cáo buộc CEO Christopher Alexander Delgado dùng JPMorgan Chase làm ngân hàng chính, luân chuyển tiền giữa tài khoản công ty và tài khoản cá nhân, sau đó đẩy tiền sang Coinbase để đổi sang crypto.
Theo nội dung trong hồ sơ nộp tòa, tiền của nhà đầu tư được nộp vào một tài khoản tại JPMorgan Chase được gọi là JPMC 0305. Đơn kiện mô tả Delgado chuyển tiền giữa các tài khoản của công ty và phần nắm giữ cá nhân.
Nguyên đơn cho rằng các giao dịch không bị gắn cờ hoặc rà soát, một phần vì Coinbase đã là đối tác đáng tin cậy. Theo lập luận này, việc chuyển tiền sang Coinbase có thể giúp đổi sang crypto và che giấu trong các ví không gắn nhãn.
Dòng tiền 123 triệu USD từ tài khoản JPMC 0305 sang Coinbase là trọng tâm cáo buộc
Đơn kiện nêu khoảng 123 triệu USD đã được chuyển từ JPMC 0305 sang Coinbase trong giai đoạn 01/2023–06/2025, nhằm đổi sang crypto và đưa vào các pool thanh khoản để tạo lợi nhuận như cách Goliath quảng bá.
Từ tài khoản JPMC 0305, khoảng 123 triệu USD được cho là đã chuyển đến Coinbase trong giai đoạn 01/2023–06/2025. Một bản tuyên thệ trước đó nêu ý định chuyển tiền sang Coinbase để hoán đổi sang crypto, rồi chuyển vào các liquidity pool để tạo lợi suất.
Đơn kiện mô tả “tạo lợi nhuận thụ động bằng DeFi” là đề xuất chính mà Goliath đưa ra cho khách hàng. Bối cảnh thị trường lúc đó là DeFi tăng độ phổ biến và một số giao thức có khả năng tạo lợi suất, khiến thông điệp tiếp thị có vẻ hợp lý hơn với nhiều nhà đầu tư.
Đơn kiện cho rằng quyền kiểm soát ví Coinbase tập trung vào một người và lợi nhuận DeFi bị thổi phồng
Nguyên đơn cáo buộc Delgado kiểm soát độc quyền ví Coinbase của Goliath, tự quyết định phân bổ vốn, nhưng chỉ đưa 1 triệu USD vào liquidity pool và đăng lợi nhuận tính sai trên website.
Đơn kiện nêu Delgado là người duy nhất có thẩm quyền kiểm soát các ví Coinbase của Goliath, đồng thời có quyền quyết định phân bổ tiền trực tiếp từ tài khoản và ví Coinbase của mình. Công ty bị cáo buộc hứa hẹn sản phẩm “rủi ro thấp” theo cấu trúc với các cặp USDC.
Tuy nhiên, theo đơn kiện, Delgado chỉ đưa 1 triệu USD vào liquidity pool, trong khi lại công bố lợi nhuận được tính toán sai hoặc sai lệch trên trang web của Goliath. Điều này được mô tả như một phần của việc tạo cảm giác hoạt động đầu tư DeFi đang sinh lời ổn định.
Chainalysis bị dẫn trong hồ sơ: mô hình dùng tiền mới trả tiền cũ và sự kiện dẫn tới bắt giữ CEO
Chainalysis truy vết một phần dòng tiền và kết luận Goliath dùng tiền gửi mới để trả “lợi nhuận” cho nhà đầu tư cũ; cuối năm 2025 thanh toán suy giảm, ngừng phản hồi tháng 01 và CEO bị bắt cuối tháng 02.
Theo nội dung đơn kiện, Chainalysis đã truy vết một phần dòng tiền và đưa ra kết luận rằng Goliath sử dụng khoản nộp mới để chi trả cho nhà đầu tư trước, trong khi tuyên bố lợi nhuận đến từ DeFi. Đây là dấu hiệu điển hình của mô hình Ponzi.
Đơn kiện mô tả đến cuối năm 2025, Goliath bắt đầu làm chậm các khoản thanh toán theo tháng và lần thanh toán gần nhất rơi vào ngày 18/12. Một nhà đầu tư nêu đã rót 720.000 USD và sau đó nộp đơn trình báo cảnh sát.
Sang tháng 01, Goliath bị cáo buộc ngừng phản hồi các yêu cầu, dẫn đến điều tra của cảnh sát và việc Delgado bị bắt vào cuối tháng 02.
Những câu hỏi thường gặp
Nhà đầu tư cáo buộc JPMorgan Chase đã làm gì trong vụ Goliath Ventures?
Đơn kiện tập thể cáo buộc JPMorgan Chase phớt lờ giao dịch đáng ngờ và cho phép tiền của nhà đầu tư được luân chuyển qua tài khoản ngân hàng và ví Coinbase, từ đó tạo điều kiện cho mô hình Ponzi mở rộng.
Thiệt hại bị nêu trong đơn kiện là bao nhiêu và ảnh hưởng tới bao nhiêu người?
Hồ sơ nêu mô hình Ponzi đã lấy ít nhất 328 triệu USD từ ước tính khoảng 2.000 nhà đầu tư.
Tài khoản JPMC 0305 và Coinbase liên quan như thế nào?
Đơn kiện cho rằng tiền nhà đầu tư được gửi vào tài khoản JPMorgan Chase có tên JPMC 0305, sau đó khoảng 123 triệu USD được chuyển sang Coinbase trong giai đoạn 01/2023–06/2025 để đổi sang crypto và phục vụ câu chuyện đầu tư DeFi.
Chainalysis được cho là đã kết luận điều gì?
Theo đơn kiện, Chainalysis truy vết một phần dòng tiền và kết luận Goliath dùng tiền gửi mới để trả cho nhà đầu tư cũ, trong khi tuyên bố lợi nhuận đến từ DeFi.
Vì sao CEO của Goliath bị bắt?
Đơn kiện mô tả cuối năm 2025 Goliath giảm nhịp trả tiền, khoản trả gần nhất vào 18/12, rồi ngừng phản hồi trong tháng 01, kích hoạt điều tra và dẫn tới việc CEO Christopher Alexander Delgado bị bắt vào cuối tháng 02.
