Payward, mẹ Kraken, kiện gian lận 25 triệu USD với cựu đối tác, CEO

Payward, công ty mẹ của sàn crypto Kraken, đã nộp đơn sửa đổi lần hai trong vụ kiện tại Colorado và cáo buộc đối tác lưu ký cũ Etana cùng CEO Dion Brandon Russell đã chiếm dụng hơn 25 triệu USD từ quỹ dự trữ của khách hàng.

Đơn kiện được nộp ngày 4/5/2026 tại Tòa án liên bang khu vực Colorado. Payward mô tả hành vi này như một mô hình “giống Ponzi”, đồng thời cho rằng Etana đã dùng tiền của khách hàng vào các khoản đầu tư rủi ro trong nhiều năm nhưng vẫn phát hành sao kê thể hiện số dư đầy đủ.

Payward cáo buộc Etana dùng tiền của khách hàng cho mục đích riêng

Theo đơn kiện, Kraken đã giao cho Etana quản lý hàng trăm triệu USD trong khuôn khổ một thỏa thuận liên quan đến tiền pháp định và on-chain. Payward nói Etana không tách biệt đầy đủ tiền dự trữ của khách hàng với vốn của chính mình, rồi đem khoản tiền này đi đầu tư. Công ty mẹ của Kraken còn cho biết Etana đã dùng ít nhất 16 triệu USD để mua giấy nợ do Seabury Trade Capital phát hành. Khi các giấy nợ này không thanh toán được, Payward cho rằng số tiền đó không được hoàn trả.

Khoản rút 25 triệu USD bị trì hoãn

Đơn kiện cũng nêu rằng vào tháng 4/2025, Kraken tìm cách rút khoảng 25 triệu USD từ phần dự trữ đang do Etana nắm giữ nhưng gặp sự chậm trễ. Payward cho rằng Etana đưa ra lý do liên quan đến hạch toán để kéo dài thời gian, trong khi thực tế là không đủ thanh khoản để đáp ứng yêu cầu. Hồ sơ vụ kiện nói Etana đã dùng tiền nạp mới từ khách hàng khác để bù cho các khoản lỗ trước đó. Trong suốt giai đoạn này, bảng điều khiển và sao kê tài khoản của Etana vẫn thể hiện số dư khách hàng là nguyên vẹn.

Etana đã rơi vào quá trình thanh lý

Các cơ quan quản lý tại Colorado đã ban hành lệnh ngừng hoạt động và lệnh đình chỉ đối với Etana trong năm 2025. Đến khoảng tháng 11 cùng năm, công ty bước vào thủ tục thanh lý theo quy định và hiện nằm dưới sự giám sát của một người tiếp quản do tòa chỉ định. Theo báo cáo của người này, Etana chỉ còn khoảng 6,83 triệu USD tài sản trong khi nghĩa vụ liên quan đến tổn thất vượt quá 26 triệu USD, phần lớn gắn với Kraken. Tình hình còn phức tạp hơn khi tài sản số của Etana bị gián đoạn tạm thời vào tháng 3/2026 sau khi tài khoản Amazon Web Services của công ty bị ngắt vì chưa thanh toán phí.

Vụ kiện nhắm vào cá nhân Russell vẫn tiếp tục

Phần vụ kiện đối với pháp nhân Etana hiện đang tạm dừng, nhưng hồ sơ đối với Dion Brandon Russell vẫn tiếp tục được xử lý. Payward cho rằng Russell gần như kiểm soát toàn bộ hoạt động hằng ngày và trực tiếp chỉ đạo việc sử dụng sai và che giấu tiền của người dùng. Công ty đang yêu cầu bồi thường ít nhất 25 triệu USD, kèm theo bồi thường gấp ba lần cho hành vi trộm cắp, lệnh ngăn chặn tiếp tục vi phạm và hoàn trả chi phí pháp lý.

Rủi ro đối tác tiếp tục là điểm yếu của thị trường crypto

Vụ việc cho thấy rủi ro không chỉ nằm ở biến động giá, mà còn ở các bên trung gian nắm giữ tiền của khách hàng. Trong tài chính truyền thống, việc tách biệt tài sản, bảo hiểm tiền gửi và khung giám sát đã được chuẩn hóa hơn. Với crypto, các cơ chế này không phải lúc nào cũng được áp dụng đồng đều. Khi một đơn vị lưu ký hoặc cho vay gặp vấn đề thanh khoản, khách hàng thường là bên chịu tác động đầu tiên. Trường hợp này cũng cho thấy khả năng thu hồi tài sản có thể kéo dài nếu số tiền còn lại thấp hơn nhiều so với nghĩa vụ phải trả.

Những gì hiện chưa rõ

Hồ sơ hiện tại chưa cho thấy mức độ thu hồi thực tế mà Payward có thể nhận lại từ thủ tục thanh lý, cũng chưa làm rõ phần nào của khoản tiền bị thất thoát có thể được bù đắp bằng bảo hiểm hoặc các nguồn khác. Ngoài ra, chưa có thêm chi tiết công khai về kết luận cuối cùng của tòa đối với các cáo buộc mà Payward nêu ra.

Tổng kết

Vụ kiện giữa Payward và Etana xoay quanh cáo buộc sử dụng sai hơn 25 triệu USD tiền dự trữ của khách hàng, trong khi Etana đã rơi vào thanh lý và tài sản hiện có thấp hơn nhiều so với nghĩa vụ phải trả. Phần tranh chấp đối với Russell vẫn tiếp tục, còn khả năng thu hồi tiền của Kraken sẽ phụ thuộc vào quá trình thanh lý và thủ tục pháp lý tại Colorado.