FinCEN loại MEXC khỏi tài chính Mỹ vì cáo buộc 16 tỷ USD phi pháp

FinCEN ngày 6/11 ban hành lệnh yêu cầu các tổ chức tài chính Mỹ ngừng xử lý chuyển tiền đến hoặc từ MEXC Global, sau khi xác định sàn đã xử lý khoảng 16,7 tỷ USD giao dịch có dấu hiệu liên quan đến hoạt động bất hợp pháp.

Lệnh hạn chế khả năng tiếp cận hệ thống tài chính Mỹ của MEXC, không đồng nghĩa sàn bị đóng cửa trên toàn cầu. Vấn đề cần theo dõi là ảnh hưởng đến các kênh chuyển đổi tiền mã hóa, thanh khoản và quan hệ giữa sàn với ngân hàng, đối tác giao dịch.

Lệnh FinCEN hạn chế MEXC tiếp cận hệ thống tài chính Mỹ

Lệnh của FinCEN cấm các tổ chức tài chính Mỹ chuyển tiền pháp định hoặc tiền mã hóa đến và từ MEXC. MEXC vẫn có thể tiếp tục hoạt động tại các quốc gia khác.

FinCEN viện dẫn thẩm quyền theo Điều 9714(a) của Đạo luật Chống rửa tiền của Nga, xác định MEXC là thực thể rửa tiền đáng kể liên quan đến việc hỗ trợ hoạt động tài chính bất hợp pháp của Nga. Biện pháp được công bố trong khuôn khổ Operation Economic Outcast.

Ngày ban hành lệnh và thời điểm lệnh có hiệu lực là hai mốc khác nhau. Lệnh bắt đầu có hiệu lực sau 30 ngày kể từ khi được đăng trên Công báo Liên bang Mỹ.

Khoản 16,7 tỷ USD giao dịch qua MEXC gồm những gì?

FinCEN xác định MEXC đã xử lý khoảng 16,7 tỷ USD giao dịch có dấu hiệu liên quan đến hoạt động bất hợp pháp từ tháng 5/2021 đến tháng 5/2026. Trong đó, khoảng 1,5 tỷ USD liên quan đến né tránh trừng phạt đối với Nga.

FinCEN cũng nêu các giao dịch liên quan đến những bên trung gian của Iran và Triều Tiên. Các khoản tiền được thống kê là giao dịch do MEXC xử lý, không nhất thiết có nguồn gốc từ sàn. Những phát hiện của FinCEN tự chúng chưa chứng minh MEXC phạm tội.

Mối liên hệ giữa MEXC, A7 và stablecoin A7A5

FinCEN cáo buộc MEXC hỗ trợ các giao dịch phục vụ A7 và xử lý chuyển tiền liên quan đến A7A5, stablecoin neo giá theo đồng rúp của mạng lưới A7.

A7 là mạng lưới công nghệ tài chính và trung gian thanh toán được nhà nước Nga hậu thuẫn, với sự hỗ trợ của ngân hàng phục vụ lĩnh vực quốc phòng Promsvyazbank và Ilan Shor. A7 sử dụng cả hệ thống ngân hàng lẫn tiền mã hóa để chuyển tiền xuyên biên giới, bao gồm việc che giấu chuyển khoản ngân hàng bằng chứng từ thương mại giả.

Phân tích on-chain của TRM Labs xác định hơn 166 tỷ USD hoạt động blockchain liên quan đến A7, bao gồm các mối liên hệ với những bên tại Triều Tiên và Iran. Con số này phản ánh hoạt động của toàn mạng lưới A7, không chỉ các giao dịch qua MEXC.

Ngày 1/10, Bộ Tài chính Mỹ xác định mạng lưới A7 là một “tổ chức tội phạm xuyên quốc gia đáng kể”. A7 phủ nhận hỗ trợ Iran hoặc các nhóm khủng bố, gọi cáo buộc là “lời nói dối trắng trợn và vu khống”.

Các hạn chế riêng đối với các đại lý phụ của A7 do FinCEN đề xuất vẫn ở giai đoạn đề xuất. Tình trạng pháp lý này khác với lệnh đã được ban hành đối với MEXC.

A7A5 cho thấy vai trò của các kênh chuyển đổi tài sản

A7A5 gặp khó khăn ở khả năng đổi sang tài sản có thanh khoản như USDT, dù hợp đồng thông minh vẫn hoạt động. Các biện pháp hạn chế có thể tác động đến khả năng sử dụng token mà không cần làm gián đoạn mã nguồn.

Elliptic ghi nhận hơn 102 tỷ USD giao dịch chuyển A7A5 trước khi khối lượng trung bình hằng ngày giảm mạnh. Các diễn biến tại Garantex và Grinex cũng phản ánh sức ép lên tài sản và kênh nạp tiền.

Thanh khoản MEXC và phản ứng của các đối tác còn chưa rõ

Ngân hàng và đối tác giao dịch có thể tăng kiểm tra tuân thủ hoặc chuyển hoạt động khỏi MEXC. Tuy nhiên, hiện chưa đủ cơ sở để kết luận lệnh của FinCEN sẽ gây cú sốc thanh khoản toàn cầu.

Thống kê của Chainalysis phản ánh dòng tiền đến các thực thể bị trừng phạt nói chung, không phải riêng MEXC. Quy mô giao dịch phái sinh của MEXC là cơ sở để theo dõi phản ứng của các đối tác, nhưng chưa xác định được mức độ ảnh hưởng thực tế.

Trong tuyên bố ngày 6/11, MEXC khẳng định tài sản người dùng an toàn và dịch vụ hoạt động bình thường, đồng thời công bố một đợt rà soát tuân thủ độc lập. Khả năng duy trì các kênh chuyển tiền và kết quả rà soát là những điểm cần tiếp tục theo dõi.

Tổng kết

Lệnh của FinCEN hạn chế MEXC tiếp cận hệ thống tài chính Mỹ, với tác động tiềm tàng đến kênh chuyển tiền và thanh khoản. Các cáo buộc giao dịch cần được phân biệt với kết luận hình sự; phạm vi ảnh hưởng đến hoạt động toàn cầu của MEXC hiện vẫn chưa rõ.