Các nhà vận hành nền tảng tiền điện tử tại Thái Lan đang đóng băng hơn 10.000 tài khoản bị nghi dùng để rửa tiền theo biện pháp mới “Speed Bump”, trong bối cảnh nước này siết mạnh “tài khoản mule”.
Động thái này phản ánh nỗ lực phối hợp giữa cơ quan quản lý, ngân hàng trung ương và lực lượng thực thi pháp luật để giảm rủi ro rửa tiền, lừa đảo đầu tư và các thủ đoạn lợi dụng danh tính người khác trong hệ sinh thái crypto.
- Thái Lan đóng băng hơn 10.000 tài khoản nghi rửa tiền theo biện pháp “Speed Bump”, mục tiêu là “tài khoản mule”.
- Việc đóng băng tài khoản làm tăng chi phí tuân thủ của sàn và vẫn khó xác định “chủ sở hữu hưởng lợi thực sự”.
- Nhà chức trách cũng truy quét các vụ mạo danh “insider” crypto lừa nhà đầu tư qua kênh Telegram, WhatsApp và nhóm kín.
Các nền tảng tiền điện tử ở Thái Lan đã đóng băng hơn 10.000 tài khoản nghi rửa tiền
Các nhà vận hành nền tảng crypto tại Thái Lan cho biết họ đã đóng băng hơn 10.000 tài khoản bị nghi dùng để rửa tiền, theo biện pháp “Speed Bump” vừa được triển khai.
Tin từ Bangkok cho biết đợt đóng băng nhắm vào các tài khoản bị nghi là “tài khoản mule”, thường được dùng để nhận, chuyển và che giấu dòng tiền bất hợp pháp. Hiệp hội Thương mại các Nhà vận hành Tài sản Số Thái Lan (TDO) cho biết đây là một phần trong chiến dịch hạn chế lạm dụng tài khoản trung gian.
Att Thongyai Asavanund, CEO KuCoin Thailand và Chủ tịch TDO, nhấn mạnh rủi ro cốt lõi nằm ở việc khó xác định ai là người kiểm soát thực sự: dù có thể quan sát địa chỉ ví và dòng di chuyển trên blockchain, danh tính chủ điều khiển phía sau thường không rõ ràng.
Trong hệ thống crypto, “mule” không chỉ là ví on-chain mà còn gắn với danh tính mở tài khoản và lớp thanh toán off-chain. Vì vậy, việc đóng băng tài khoản được xem như biện pháp giảm tốc dòng tiền đáng ngờ, tạo thời gian cho sàng lọc và phối hợp điều tra giữa sàn, ngân hàng và cơ quan chức năng.
Cụm từ “mule” được nhắc tới trong thông tin báo chí tại đây: tài khoản “mule”.
Thái Lan tăng cường phối hợp liên ngành để kiểm soát tài khoản mule và gian lận đầu tư
Cơ quan quản lý chứng khoán Thái Lan cùng TDO và nhiều đơn vị nhà nước đã triển khai thêm cơ chế bảo vệ nhằm hạn chế tài khoản mule trong giao dịch tiền điện tử.
Tháng 2/2025, SEC Thái Lan cho biết họ phối hợp với TDO, Ngân hàng Trung ương Thái Lan, Cục Điều tra Tội phạm Công nghệ, Cục Điều tra Trung ương, Văn phòng Chống Rửa tiền và Hiệp hội Ngân hàng Thái Lan để tăng lớp phòng vệ đối với tài khoản mule.
Cách tiếp cận liên ngành này nhằm nối dữ liệu rủi ro (danh sách nghi vấn, tín hiệu giao dịch bất thường) với hệ thống thanh toán và đầu mối thực thi pháp luật. Trọng tâm không chỉ là đóng băng tài khoản đã bị nghi ngờ, mà còn sàng lọc sớm người dùng thuộc nhóm rủi ro cao và theo các cấp độ rủi ro khác nhau.
Song song, Thái Lan cũng có các động thái liên quan khung thị trường phái sinh: báo cáo nêu việc bổ sung tài sản số và tín chỉ carbon vào nhóm tài sản cơ sở cho phái sinh theo Đạo luật Phái sinh B.E. 2546 (2003), sau cuộc họp Nội các ngày 10/02/2026 phê duyệt khuyến nghị của Bộ Tài chính nhằm thúc đẩy thị trường theo xu hướng toàn cầu.
Đóng băng tài khoản mule làm tăng chi phí vận hành và vẫn khó xác định chủ sở hữu thực
Các nhà vận hành tài sản số tại Thái Lan cho biết đã đóng băng tổng cộng 47.692 tài khoản mule, nhưng việc tuân thủ và điều tra sau đó làm tăng chi phí và độ phức tạp vận hành.
Thách thức lớn được nêu là xác định “chủ sở hữu hưởng lợi thực sự” đứng sau ví/tài khoản bị đóng băng. Ngay cả khi sàn ghi nhận được mẫu hành vi và dòng tiền, việc truy đến người kiểm soát cuối cùng vẫn khó, đặc biệt khi danh tính mở tài khoản có thể là người bị lợi dụng hoặc thuê mướn.
Về vận hành, sàn phải xử lý khối lượng hồ sơ đóng băng, rà soát giao dịch đáng ngờ và phối hợp phản hồi yêu cầu từ nhiều đầu mối. Đồng thời, nhóm tội phạm có thể lách kiểm soát bằng cách sử dụng người mới để mở tài khoản mới khi tài khoản cũ đã bị đưa vào danh sách đen.
TDO cho biết đang phối hợp cơ quan chức năng để tăng kiểm soát trong hệ thống, bao gồm kết nối danh sách nghi vấn với hệ thống thanh toán của Ngân hàng Trung ương Thái Lan và các cơ quan thực thi pháp luật nhằm sàng lọc cá nhân rủi ro cao theo nhiều mức độ.
Ngoài ra, ngành cũng triển khai “Travel Rule”, yêu cầu công bố thông tin bên gửi và bên nhận trong giao dịch tiền điện tử, nhằm tăng khả năng truy vết và giảm lạm dụng chuyển tiền ẩn danh qua trung gian.
Các vụ mạo danh “insider” crypto tại Thái Lan được mở rộng qua kênh nhóm kín
Nhà chức trách Thái Lan cũng đang truy quét các vụ lừa đảo mạo danh “insider” crypto, trong đó nạn nhân bị dẫn dụ vào các “deal” và “allocation” không có thật qua kênh liên lạc riêng tư.
Một trường hợp được nêu là Kampanat “Jom” Vimolnoht, bị cáo buộc thực hiện chuỗi lừa nhà đầu tư ở Bangkok, Singapore, TP.HCM và California. Nạn nhân tin rằng họ tham gia các thỏa thuận hợp pháp, suất phân bổ và hợp đồng đầu tư, nhưng sau đó phát hiện đó là dàn dựng.
Thông tin cho biết vụ việc lan truyền qua các kênh “độc quyền” như Telegram, WhatsApp và nhóm nhà đầu tư riêng. Liên kết bài viết đề cập vụ lừa đảo: chiêu trò mạo danh “insider” crypto.
Người này bị mô tả thường hứa hẹn cơ hội tiếp cận các thương vụ/điều khoản với các dự án như Monad, Babylon, Linera và các dự án khác, khẳng định có liên hệ nội bộ. Khi gần đến các mốc vesting, nhà đầu tư được thông báo trì hoãn, rồi liên lạc bị cắt. Khi nhà đầu tư liên hệ trực tiếp, phía dự án phủ nhận liên quan chính thức và nói chỉ từng trao đổi không chính thức.
KXVC đưa ra thông báo ngắn rằng công ty không huy động vốn bên ngoài và không “từng ủy quyền bất kỳ cá nhân nào thay mặt KXVC” nhận chuyển khoản từ nhà đầu tư vào tài khoản ngân hàng cá nhân. Công ty cũng nêu rằng Vimolnoht rời đi vào tháng 3/2025.
Những câu hỏi thường gặp
Tài khoản mule trong crypto là gì và vì sao nguy hiểm?
Tài khoản mule là tài khoản/ ví được dùng làm trung gian để nhận và chuyển tiền nhằm che giấu nguồn gốc hoặc người kiểm soát thực sự. Chúng nguy hiểm vì làm mờ dấu vết rửa tiền và khiến sàn khó xác định ai đứng sau dù có thể theo dõi dòng tiền trên blockchain.
Biện pháp “Speed Bump” có mục tiêu gì?
“Speed Bump” là biện pháp mới được áp dụng để “giảm tốc” và kịp thời đóng băng các tài khoản bị nghi vấn, tạo khoảng thời gian cho sàng lọc tuân thủ và phối hợp với cơ quan chức năng khi phát hiện dấu hiệu rửa tiền hoặc gian lận.
Vì sao việc đóng băng tài khoản làm tăng chi phí cho sàn tiền điện tử?
Sàn phải xử lý điều tra giao dịch đáng ngờ, quản trị khối lượng tài khoản bị đóng băng, lưu trữ hồ sơ và phối hợp nhiều cơ quan. Ngoài ra, tội phạm có thể mở tài khoản mới bằng người khác, khiến sàn phải liên tục cập nhật danh sách rủi ro và tăng nguồn lực kiểm soát.
Travel Rule trong crypto được nhắc đến ở đây là gì?
Travel Rule là yêu cầu chia sẻ thông tin bên gửi và bên nhận trong giao dịch tiền điện tử. Mục tiêu là tăng khả năng truy vết, hỗ trợ chống rửa tiền và giảm việc lợi dụng lớp ẩn danh để chuyển tiền qua các tài khoản trung gian.
