Cảnh sát Hong Kong tiếp nhận 25 đơn trình báo lừa đảo đầu tư trong tuần cuối tháng 7, với các vụ giả mạo quan hệ tình cảm và hẹn hò trực tuyến gây thiệt hại gần 70 triệu HKD, tương đương khoảng 9 triệu USD.
Một vụ điển hình khiến nạn nhân mất hơn 26 triệu HKD sau khi bị dụ dỗ qua mối quan hệ lãng mạn và nền tảng giao dịch tiền điện tử giả. Số liệu cho thấy lừa đảo đầu tư đang tạo ra phần lớn thiệt hại tài chính tại Hong Kong.
- Nạn nhân trong một vụ việc đã chuyển hơn 26 triệu HKD vào các tài khoản do kẻ lừa đảo cung cấp.
- Lừa đảo đầu tư trực tuyến tại Hong Kong tăng 30,7% trong năm 2025, trong khi tổng số vụ lừa đảo giảm 2,9%.
- Các mạng lưới lừa đảo thường kết hợp mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin, hệ thống ngân hàng và tiền điện tử trong hoạt động xuyên biên giới.
Vụ lừa đảo 26 triệu HKD bắt đầu từ lời tư vấn bảo hiểm
Vụ việc bắt đầu khi một phụ nữ ngoài 50 tuổi làm trong ngành bảo hiểm được giới thiệu với một người phụ nữ khác để trao đổi về công việc. Sau đó, nạn nhân được kết nối với một người đàn ông tự nhận kinh doanh ô tô và cuộc trò chuyện trên WhatsApp dần chuyển thành quan hệ tình cảm.
Người đàn ông tự nhận là nhà đầu tư có kinh nghiệm rồi thuyết phục nạn nhân sử dụng một ứng dụng giao dịch tiền điện tử. Ông ta tiếp tục giới thiệu một người quản lý nền tảng giả để kiểm soát ví của nạn nhân.
Sau khoảng sáu tháng, nạn nhân giao hơn 4 triệu HKD tiền mặt và chuyển gần 22 triệu HKD vào các tài khoản do nhóm lừa đảo cung cấp. Tài khoản hiển thị mức lợi nhuận hơn 800%, nhưng yêu cầu rút tiền sau đó bị từ chối.
Tổng thiệt hại được xác định là hơn 26 triệu HKD, tương đương khoảng 3,32 triệu USD. Mô hình này thường tạo dựng lòng tin, hiển thị lợi nhuận không có thật rồi ngăn nạn nhân rút tiền.
Mô hình lừa đảo chuyển từ quan hệ tình cảm sang quảng cáo AI
Lừa đảo đầu tư tại Hong Kong đang sử dụng nhiều kênh tiếp cận, nhưng vẫn dựa trên cùng một chuỗi hành vi: xây dựng lòng tin, đưa ra lợi nhuận giả và khóa tiền khi nạn nhân muốn rút.
Vào tháng 5.2026, một phụ nữ ở Hong Kong mất hơn 1 triệu HKD sau khi bị dẫn dụ bởi quảng cáo bị thao túng trên Facebook. Quảng cáo này giới thiệu một trang đầu tư sử dụng AI và được lan truyền trên WhatsApp, theo báo cáo về vụ việc.
Trong cùng một tuần, cơ quan chức năng tiếp nhận hơn 70 khiếu nại liên quan đến lừa đảo đầu tư, với tổng thiệt hại được trình báo vượt 50 triệu HKD. Các vụ việc cho thấy công nghệ được dùng để tăng độ tin cậy bề ngoài của những nền tảng không có khả năng chi trả.
Thiệt hại từ lừa đảo đầu tư tăng nhanh hơn số vụ
Lừa đảo đầu tư trực tuyến là nhóm tội phạm có mức tăng thiệt hại mạnh tại Hong Kong trong năm 2025, dù tổng số vụ lừa đảo được báo cáo giảm.
| Chỉ số | Mức ghi nhận | Biến động |
|---|---|---|
| Tổng số vụ lừa đảo | 43.212 vụ | Giảm 2,9% |
| Lừa đảo đầu tư trực tuyến | 5.135 vụ | Tăng 30,7% |
| Thiệt hại từ lừa đảo đầu tư trực tuyến | 3,58 tỷ HKD | Tăng 58,4% |
| Tỷ lệ trong tổng số vụ lừa đảo | 11,9% | Không có số liệu so sánh |
| Tỷ lệ trong tổng thiệt hại tài chính | 44,1% | Không có số liệu so sánh |
| Thiệt hại trung bình mỗi vụ | Khoảng 700.000 HKD | Tăng từ khoảng 580.000 HKD |
Số liệu của Trung tâm Điều phối Chống lừa đảo Hong Kong cho thấy lừa đảo đầu tư chỉ chiếm 11,9% tổng số vụ lừa đảo nhưng tạo ra 44,1% tổng thiệt hại tài chính. Tỷ lệ này khiến nhà chức trách tập trung vào quy mô tổn thất thay vì chỉ theo dõi số lượng vụ việc.
Theo dữ liệu của TRM Labs, số tiền liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp đạt 158 tỷ USD trong năm 2025, tăng khoảng 145% so với một năm trước. Lừa đảo đầu tư chiếm tỷ trọng lớn trong nhóm tội phạm tài chính này.
Khả năng thu hồi tiền thường giảm mạnh sau khi tài sản được chuyển đổi thành tiền điện tử, đi qua nhiều ví hoặc được chuyển tới các sàn giao dịch ở nước ngoài. Việc báo cáo sớm và phối hợp xuyên biên giới vì vậy là những yếu tố quan trọng trong xử lý vụ việc.
Các mạng lưới lừa đảo hoạt động xuyên biên giới
Nạn nhân có thể ở Hong Kong trong khi nhóm vận hành lừa đảo đặt tại các khu vực khác, khiến việc truy vết dòng tiền và thu hồi tài sản trở nên phức tạp hơn.
Báo cáo của Văn phòng Liên Hợp Quốc về Ma túy và Tội phạm ước tính các vụ lừa đảo trực tuyến gây thiệt hại từ 88,3 tỷ USD đến 114,1 tỷ USD cho nạn nhân tại Đông Á, Đông Nam Á, Australia và New Zealand trong năm 2025. Mức thiệt hại này cao gấp khoảng ba lần so với năm 2023.
Cambodia và Myanmar được xác định là những khu vực tập trung các nhóm tội phạm vận hành mô hình lừa đảo tình cảm và lừa đảo tiền điện tử. Tổ chức Di cư Quốc tế ước tính ít nhất 300.000 người tại Đông Nam Á bị cuốn vào các hoạt động này do những quảng cáo việc làm giả.
Tháng 10.2025, cảnh sát Hong Kong thành lập Lực lượng Đặc nhiệm Tình báo Tài sản Ảo để tăng cường phối hợp với cơ quan hải quan và các đơn vị tài chính, đồng thời cải thiện biện pháp phòng chống rửa tiền liên quan đến tiền điện tử. Trung tâm Điều phối Chống lừa đảo cũng tăng cường các chiến dịch nâng cao nhận thức về lừa đảo đầu tư trong năm 2026.
Tổng kết
Các vụ việc tại Hong Kong cho thấy lừa đảo đầu tư tiền điện tử kết hợp thao túng tâm lý, nền tảng trực tuyến và mạng lưới chuyển tiền xuyên biên giới, trong khi thiệt hại tăng nhanh hơn số vụ được ghi nhận.
