Hơn 4 tỷ USD tiền bị đánh cắp đã được rửa qua gần 1.000 đơn vị cung cấp dịch vụ đổi crypto tại Nga trong vòng một năm.
Con số này xuất hiện đúng lúc Nga đang siết khung pháp lý với thị trường tài sản số, trong đó nhiều hoạt động giao dịch có thể chỉ còn được thực hiện qua các trung gian được cấp phép.
- Khoảng 295 tỷ ruble, tương đương hơn 4 tỷ USD, đã bị rửa qua crypto trong một năm.
- Khoảng 900 địa điểm vật lý và website, gồm cả một số trên darknet, được nhắc tới trong vụ việc.
- Luật mới của Nga hướng tới việc chỉ cho phép mua bán crypto qua các trung gian được chấp thuận, với mốc áp dụng muộn nhất là 1/7/2026.
Hơn 295 tỷ ruble bị rửa qua crypto trong một năm
Khoảng 295 tỷ ruble, tương đương hơn 4 tỷ USD, đã được các đối tượng lừa đảo và tội phạm mạng chuyển qua crypto để che giấu nguồn tiền bất hợp pháp trong vòng một năm.
Khoản tiền này được nêu trong một nghiên cứu của Sberbank, ngân hàng lớn nhất Nga, và được một lãnh đạo cấp cao của ngân hàng công bố tại một diễn đàn an ninh quốc tế gần Moscow.
Ông Stanislav Kuznetsov, Phó Chủ tịch Ban Điều hành Sberbank, cho biết số tiền bị rút “bằng cách này hay cách khác” thông qua crypto và các điểm đổi tiền điện tử đã lên tới gần 300 tỷ ruble.
“Chúng tôi đã đưa ra một số con số ở đây, dựa trên phân tích của các chuyên gia Sberbank: gần 300 tỷ ruble, hay khoảng 4 tỷ USD tiền bị đánh cắp, hiện đang bị rút ra, bằng cách này hay cách khác, bằng cryptocurrency và các điểm đổi crypto.”
– Stanislav Kuznetsov, Phó Chủ tịch Ban Điều hành Sberbank
Ông cũng nói rằng các điểm này không phải là nơi giao dịch tài sản số đúng nghĩa. Theo mô tả được đưa ra, chúng nhận tiền bất hợp pháp, chuyển sang tài sản số, đổi ngược lại sang tiền pháp định vài lần rồi cuối cùng rút ra dưới dạng tiền mặt.
Trong các vụ tấn công mạng vào doanh nghiệp hoặc tổ chức, tiền chuộc thường được yêu cầu trả trực tiếp bằng crypto. Đây là một trong những lý do khiến kênh này tiếp tục bị xem là điểm yếu trong kiểm soát dòng tiền.
Khoảng 900 điểm đổi crypto đang hoạt động ở Nga
Dữ liệu hiện có cho thấy gần 900 địa điểm vật lý và website đang hoạt động tại Nga trong năm 2025, bao gồm cả nhiều trang trên darknet. Đây là nhóm kênh được nhắc đến trong quá trình rửa tiền liên quan đến crypto.
Con số này phản ánh quy mô của một mạng lưới trung gian khá lớn, không chỉ giới hạn ở các sàn giao dịch trực tuyến mà còn có cả các điểm đổi tiền thực tế.
Rosfinmonitoring, cơ quan giám sát tài chính của Nga, trước đó cũng mô tả các sàn crypto là mắt xích yếu trong hạ tầng tài chính của nước này và thường bị lợi dụng cho hoạt động rửa tiền.
Khung pháp lý mới của Nga có thể thu hẹp các kênh giao dịch
Nga đang thúc đẩy luật “On Digital Currency and Digital Rights” như một phần của gói quy định mới cho thị trường crypto, với mục tiêu hợp pháp hóa việc lưu thông tài sản số nhưng đặt giao dịch dưới sự kiểm soát chặt hơn.
Theo hướng đang được xem xét, cá nhân và pháp nhân chỉ được mua coin thông qua các trung gian đã được chấp thuận. Nhóm này có thể gồm ngân hàng, broker, sàn giao dịch, đơn vị ủy thác và các nền tảng crypto đăng ký với Ngân hàng Trung ương Nga (CBR).
Dự thảo cũng cho phép nhà đầu tư không đủ điều kiện tiếp cận crypto, nhưng bị giới hạn mức mua 4.000 USD mỗi năm và chỉ được giao dịch các đồng có thanh khoản cao nhất. Song song với đó, số lượng dịch vụ đổi được cấp phép dự kiến sẽ giảm.
Nhà đầu tư cần theo dõi mốc 1/7/2026
Khung pháp lý đang được xem xét phải được thông qua và thực thi muộn nhất vào ngày 1/7/2026. Đây là mốc quan trọng vì nó cho thấy thời điểm các quy định mới có thể bắt đầu định hình lại cách người dân và tổ chức tại Nga tiếp cận crypto.
Luật mới đang nhận được ủng hộ từ một số cơ quan quản lý, nhưng cũng bị chỉ trích là quá chặt chẽ bởi một số nhà lập pháp và giới ngân hàng. Một số đề xuất đã được đưa ra để nới lỏng dự thảo.
Với thị trường crypto, điều đáng theo dõi là số lượng trung gian được cấp phép, phạm vi tài sản được phép giao dịch và mức độ siết với các điểm đổi không chính thức. Những yếu tố này sẽ quyết định phần lớn dòng tiền hợp pháp có thể đi qua kênh nào ở Nga.
Tổng kết
Vụ việc cho thấy crypto tiếp tục bị lợi dụng như một công cụ rửa tiền quy mô lớn tại Nga, trong khi cơ quan chức năng đang chuẩn bị một khung pháp lý chặt hơn để kiểm soát giao dịch và thu hẹp các kênh trung gian không chính thức.
