Chính phủ Nga đã phê duyệt dự luật hợp pháp hóa đầu tư và giao dịch tiền điện tử nhưng áp trần mua 300.000 ruble mỗi năm cho nhà đầu tư phổ thông, qua một trung gian duy nhất.
Gói quy định mới cũng thu hẹp danh mục tài sản mà nhà đầu tư không chuyên được mua, ưu tiên các crypto có thanh khoản cao và do Ngân hàng Trung ương Nga phê duyệt, đồng thời siết giao dịch ngoài thị trường được quản lý.
- Nga đặt trần 300.000 ruble/năm cho mua tiền điện tử của đa số công dân qua một trung gian.
- Nhà đầu tư không chuyên chỉ được mua crypto thanh khoản cao trong danh sách do Ngân hàng Trung ương Nga phê duyệt và phải làm bài kiểm tra rủi ro.
- Giao dịch crypto ngoài thị trường được cấp phép bị hạn chế, kèm cơ chế cấp phép và chế tài xử phạt.
Nga đặt trần đầu tư tiền điện tử cho đa số công dân
Quy định sắp tới cho phép công dân Nga không thuộc nhóm nhà đầu tư chuyên nghiệp mua tiền điện tử, nhưng giới hạn tối đa 300.000 ruble mỗi năm thông qua một trung gian duy nhất.
Chính phủ Liên bang Nga đã thông qua một gói dự luật nhằm đưa giao dịch crypto vào khung kiểm soát nhà nước, theo thông cáo sau cuộc họp Nội các tại Moscow. Ba dự thảo luật gồm: “Về Tiền tệ Kỹ thuật số và Quyền Kỹ thuật số”, “Về Sửa đổi một số văn bản pháp luật”, và “Về Sửa đổi Bộ luật Vi phạm Hành chính”.
Thông báo nhấn mạnh các dự luật nằm trong kế hoạch “hợp pháp hóa” một số lĩnh vực của nền kinh tế. Tuy vậy, nhiều điểm được chú ý lại là các giới hạn mới áp lên nhà đầu tư phổ thông, dù phạm vi tiếp cận tài sản số về mặt pháp lý được mở rộng để bao gồm cả nhóm không đủ điều kiện chuyên nghiệp.
Trần 300.000 ruble mỗi năm được nêu rõ trong văn bản pháp luật lần đầu tiên. Theo nội dung công bố cùng tỷ giá hiện tại trong bài gốc, mức này “dưới 3.700 USD”. Trước đó, đề xuất trần đã xuất hiện nhiều tháng nhưng các phát biểu gần đây không nêu con số cụ thể.
Nhà đầu tư không chuyên bị giới hạn danh mục crypto và phải kiểm tra hiểu biết rủi ro
Đa số công dân Nga sẽ chỉ được mua các crypto có thanh khoản cao trong danh sách do Ngân hàng Trung ương Nga phê duyệt, và phải vượt qua bài kiểm tra mức độ nhận thức rủi ro.
Khung quy định phân tách rõ giữa nhà đầu tư không chuyên và nhà đầu tư đủ điều kiện/chuyên nghiệp. Với nhóm không chuyên, việc mua tài sản số không chỉ bị giới hạn về hạn mức hàng năm mà còn bị giới hạn về loại tài sản, chỉ chọn từ danh sách “whitelist” của Ngân hàng Trung ương Nga.
Nhà đầu tư đủ điều kiện/chuyên nghiệp cũng phải trải qua kiểm tra, nhưng không bị áp trần mua và có thể đưa “gần như mọi” đồng tiền điện tử vào danh mục, ngoại trừ các đồng tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư (privacy-oriented coins) theo mô tả trong nội dung gốc.
Nga siết giao dịch tiền điện tử ngoài thị trường được quản lý và áp cơ chế cấp phép
Các điều khoản được phê duyệt cấm giao dịch crypto nếu không thông qua các trung gian được quản lý, đồng thời thiết lập chế độ cấp phép cho sàn và đơn vị lưu ký, kể cả các tổ chức tài chính tham gia.
Gói dự luật yêu cầu hoạt động mua bán tiền điện tử phải đi qua các trung gian thuộc thị trường được quản lý. Cơ chế cấp phép áp dụng cho nền tảng giao dịch, gồm sàn crypto và đơn vị lưu ký, cũng như các sở giao dịch chứng khoán hiện hữu và tổ chức ủy thác.
Ngân hàng và công ty môi giới được phép gia nhập thị trường tài sản số, nhưng phải đáp ứng các yêu cầu thận trọng đặc biệt. Song song, dự luật bổ sung chế tài xử phạt: các sửa đổi trong Bộ luật Vi phạm Hành chính nhắm vào đơn vị tổ chức nền tảng giao dịch không đáp ứng tiêu chuẩn mới.
Mua crypto ở nước ngoài vẫn có “cửa”, nhưng phải tuân thủ điều kiện và khai báo
Cư dân Nga vẫn có thể mua tiền điện tử ở nước ngoài nếu thanh toán từ tài khoản nước ngoài và tuân thủ quy định chuyển ngoại tệ, đồng thời phải thông báo các giao dịch này cho Cơ quan Thuế Liên bang.
Khung pháp lý vẫn chừa một số trường hợp hoạt động ngoài thị trường nội địa. Theo Bộ Tài chính Nga, người dân có thể mua tài sản số ở nước ngoài nếu dùng nguồn tiền từ tài khoản nước ngoài và chuyển ngoại tệ được mua qua các trung gian trong nước.
Trong các trường hợp này, cư dân Nga phải thông báo cho Cơ quan Thuế Liên bang (FNS) về giao dịch ở nước ngoài. Bộ Tài chính nhấn mạnh yêu cầu này trong thông cáo báo chí của mình.
Nga có thể hạn chế sử dụng sàn nước ngoài không liên kết trung gian được cấp phép tại Nga
Một lãnh đạo Ủy ban Thị trường Tài chính Duma Quốc gia cho biết giao dịch qua các sàn nước ngoài không làm việc với trung gian được cấp phép tại Nga dự kiến sẽ bị cấm.
“Dự kiến giao dịch các công cụ crypto thông qua các sàn nước ngoài không làm việc với các trung gian được cấp phép tại Nga sẽ bị cấm.”
– Anatoly Aksakov, Chủ tịch Ủy ban Thị trường Tài chính Duma Quốc gia, Gazeta.ru
Ông Anatoly Aksakov cũng nhận định giao dịch theo khung mới sẽ an toàn hơn so với giao dịch ngang hàng (peer-to-peer). Đồng thời, ông cho rằng mức trần 300.000 ruble đủ để người dân “thử” thị trường mà không đối mặt rủi ro phá sản.
Chính phủ Nga kỳ vọng giao dịch nội địa sẽ “dễ và an toàn” hơn, nhưng vẫn có tranh luận
Lãnh đạo chính phủ Nga cho rằng khi người dân và doanh nghiệp mua bán crypto trong nước theo khung mới, việc sử dụng sẽ thuận tiện và an toàn hơn, dù có ý kiến lo ngại thị trường bị siết mạnh.
Truyền thông nhà nước dẫn lời Thủ tướng Nga Mikhail Mishustin rằng việc “sử dụng tiền điện tử sẽ trở nên dễ dàng và an toàn hơn” khi công dân và doanh nghiệp bắt đầu mua và bán trong nước theo khuôn khổ mới.
Ở chiều ngược lại, một số ý kiến phê bình cho rằng việc tăng cường quản lý có thể khiến thị trường crypto tại Nga bị “đóng màn sắt” theo cách nói của các nhà quan sát. Tranh luận trọng tâm nằm ở mức độ tự do giao dịch so với ưu tiên kiểm soát rủi ro, chống vi phạm và đưa hoạt động vào khu vực được cấp phép.
Những câu hỏi thường gặp
Nga giới hạn mua tiền điện tử của công dân phổ thông như thế nào?
Quy định mới cho phép nhà đầu tư phổ thông mua tiền điện tử nhưng giới hạn tối đa 300.000 ruble mỗi năm và thực hiện thông qua một trung gian duy nhất, theo nội dung dự luật được phê duyệt.
Nhà đầu tư không chuyên ở Nga được mua những loại crypto nào?
Họ chỉ được mua các crypto có thanh khoản cao trong danh sách được Ngân hàng Trung ương Nga phê duyệt, và phải vượt qua bài kiểm tra đánh giá mức độ hiểu biết về rủi ro.
Nhà đầu tư chuyên nghiệp có bị áp trần mua crypto không?
Nhà đầu tư đủ điều kiện/chuyên nghiệp vẫn phải kiểm tra, nhưng không bị giới hạn hạn mức mua và có thể thêm gần như mọi tiền điện tử vào danh mục, ngoại trừ các đồng tập trung vào quyền riêng tư.
Nga có cấm giao dịch tiền điện tử ngoài sàn được cấp phép không?
Các điều khoản được phê duyệt cấm giao dịch crypto nếu không thông qua trung gian được quản lý và áp cơ chế cấp phép cho sàn, đơn vị lưu ký và một số tổ chức liên quan, kèm chế tài xử phạt.
Cư dân Nga có thể mua tiền điện tử ở nước ngoài không?
Có. Họ có thể mua ở nước ngoài nếu thanh toán từ tài khoản nước ngoài và tuân thủ điều kiện chuyển ngoại tệ nêu trong dự thảo, đồng thời phải thông báo giao dịch nước ngoài cho Cơ quan Thuế Liên bang (FNS).
Giao dịch qua sàn nước ngoài có thể bị hạn chế ra sao?
Một lãnh đạo Ủy ban Thị trường Tài chính Duma Quốc gia cho biết giao dịch qua các sàn nước ngoài không làm việc với trung gian được cấp phép tại Nga dự kiến sẽ bị cấm theo khuôn khổ sắp trình.
Xuất hiện đúng nơi quan trọng. Quảng cáo trên Cryptopolitan Research để tiếp cận nhà đầu tư và đội ngũ xây dựng crypto.
