Giám đốc điều hành Cinkciarz.pl, Marcin P., đã bị bắt tại Mỹ trong quá trình điều tra vụ thất thoát lớn tiền của khách hàng, trong khi cơ quan chức năng Ba Lan đang thúc đẩy thủ tục dẫn độ.
Vụ việc làm nổi bật áp lực pháp lý đối với một trong những tên tuổi fintech lớn ở Ba Lan, đồng thời diễn ra cùng lúc thị trường nước này vẫn chưa hoàn tất khung quản lý crypto theo chuẩn EU.
- Marcin P. bị bắt tại Mỹ ngày 19/5 và đang đối mặt quy trình dẫn độ về Ba Lan.
- Nhà chức trách Ba Lan cáo buộc nhóm quản lý đã làm thất thoát tiền gửi của khách hàng, với thiệt hại được ước tính lên tới 174 triệu PLN.
- Cùng thời điểm, thị trường tài sản số Ba Lan cũng chao đảo vì vụ sụp đổ của Zondacrypto và sức ép từ quy định MiCA của EU.
Marcin P. bị bắt tại Mỹ trong vụ Cinkciarz.pl
Marcin P., người đứng đầu Cinkciarz.pl, đã bị tạm giữ tại Mỹ vào ngày 19/5 như một phần của thủ tục dẫn độ về Ba Lan. Việc bắt giữ được Viện Công tố Poznań xác nhận, cơ quan đang dẫn dắt cuộc điều tra liên quan đến công ty này.
Ông bị truy nã từ trước đó theo Thông báo đỏ của Interpol. Hiện chưa rõ tòa án Mỹ sẽ xử lý vụ dẫn độ theo thời gian nào, nhưng phía công tố Ba Lan cho biết quyết định tiếp theo sẽ thuộc về tòa án tại Mỹ.
Theo thông tin được công bố, quá trình bắt giữ diễn ra sau nhiều tháng phối hợp với các cơ quan của Mỹ, gồm FBI và Bộ Tư pháp. Cinkciarz.pl vốn là một nền tảng đổi ngoại tệ trực tuyến khá quen thuộc tại Ba Lan.
Thiệt hại với khách hàng được ước tính 174 triệu PLN
Nhà chức trách Ba Lan nghi ngờ ban lãnh đạo nhóm công ty đã chuyển các khoản tiền do khách hàng nộp vào để phục vụ những mảng kinh doanh khác, kém hiệu quả hơn. Ban đầu, cáo buộc tài chính được ước tính vượt 112 triệu PLN, sau đó con số được điều chỉnh lên 174 triệu PLN, tương đương hơn 47 triệu USD.
Cơ quan công tố địa phương cho biết đã nhận hơn 7.000 đơn khiếu nại từ khách hàng không thể truy cập tiền gửi trên Cinkciarz.pl. Từ mùa hè năm ngoái, giới chức Ba Lan đã nói rằng doanh nhân này nhiều khả năng đã rời khỏi đất nước và đang lẩn trốn ở nước ngoài.
Ngoài Marcin P., bốn cá nhân khác, trong đó có cựu thành viên ban quản trị của Cinkciarz.pl và Conotoxia, đã bị tạm giữ và bị truy tố với các cáo buộc gian lận, rửa tiền và tội phạm có tổ chức.
Cinkciarz.pl và Conotoxia đã gặp rắc rối gì?
Cinkciarz.pl khởi đầu là một dịch vụ đổi tiền trực tuyến và sau đó mở rộng sang nhiều mảng thông qua các công ty liên kết. Một trong số đó là Conotoxia, đơn vị cung cấp các dịch vụ tài chính khác.
Tháng 10/2024, cơ quan giám sát tài chính Ba Lan (KNF) đã thu hồi giấy phép tổ chức thanh toán của Conotoxia. Cơ quan này cáo buộc doanh nghiệp không bảo đảm việc quản trị dịch vụ thanh toán theo hướng thận trọng và ổn định, và sau đó khiếu nại của công ty đã bị tòa án Warsaw bác bỏ.
Các báo cáo tại Ba Lan mô tả sự đổ vỡ của Cinkciarz là một trong những vụ bê bối lớn nhất trong lĩnh vực fintech của nước này. Dù công ty không trực tiếp hoạt động với crypto, vụ việc vẫn làm dày thêm bức tranh rủi ro trong hệ sinh thái tài chính số tại Ba Lan.
Áp lực cũng đang dồn lên thị trường crypto Ba Lan
Song song với vụ Cinkciarz, thị trường tài sản số tại Ba Lan còn chịu cú sốc từ sự sụp đổ của Zondacrypto, sàn giao dịch lớn nhất của nước này. Nền tảng này đã dừng rút tiền vào tháng 4 trong bối cảnh bị cho là gặp vấn đề thanh khoản.
CEO của công ty, Przemysław Kral, được cho là đã biến mất sau khi phủ nhận việc doanh nghiệp đứng trước nguy cơ mất khả năng thanh toán. Người sáng lập Sylwester Suszek đã mất tích từ năm 2022 và hiện được cho là đã qua đời; cùng lúc, một người bị cho là chủ sở hữu là Marian W. cũng được nói là đang ở Dubai.
Khoảng 30.000 khách hàng Ba Lan được cho là đã mất ít nhất 350 triệu PLN, tương đương hơn 95 triệu USD, sau vụ sụp đổ này. Diễn biến đó khiến thị trường crypto Ba Lan chịu thêm sức ép chính trị trong bối cảnh nước này phải triển khai quy định MiCA của EU trước tháng 7.
Tổng kết
Việc Marcin P. bị bắt tại Mỹ cho thấy vụ Cinkciarz.pl đang chuyển sang giai đoạn pháp lý quốc tế, trong khi thiệt hại với khách hàng và các vụ đổ vỡ khác tiếp tục làm nổi bật rủi ro trong lĩnh vực fintech và tài sản số tại Ba Lan.
