Một phụ nữ 73 tuổi ở New York cho biết bà đã mất toàn bộ 300.000 USD tiền tiết kiệm hưu trí chỉ trong ba tháng sau khi phản hồi một tin nhắn WhatsApp mời tham gia khóa học đầu tư crypto.
Kyle Holder nói bà nhận được tin nhắn không mong muốn này vào tháng 12/2024, khi đang hồi phục chấn thương và tạm ngừng công việc trị liệu hoạt động. Từ một cuộc liên hệ ban đầu, câu chuyện nhanh chóng chuyển thành chuỗi chuyển tiền vào nhiều ví crypto khác nhau, trước khi bà nhận ra số tiền không thể quay lại tài khoản của mình.
Tin nhắn WhatsApp mở đầu cho một vụ lừa đảo đầu tư crypto
Theo lời kể của Holder với CBS News, bà xem cơ hội được nhắn tới như một cách để tận dụng thời gian nghỉ việc, bắt đầu điều gì đó mới và kiếm thêm tiền cho giai đoạn tuổi già. Người liên hệ sau đó tự xưng là “Niamh”, nói mình là mẹ đơn thân, rồi kéo thêm một “nhân viên chăm sóc khách hàng” vào cuộc để hướng dẫn bà mở ví crypto và chuyển token.
Ban đầu, Holder chỉ đầu tư một khoản nhỏ. Những khoản lãi lớn được hiển thị sau đó khiến bà tiếp tục chuyển tiền. Đây là kiểu vận hành thường thấy trong các vụ lừa đảo đầu tư kéo dài, thường được gọi là “pig butchering”, khi nạn nhân được tạo cảm giác tin tưởng trước khi bị dẫn dắt bơm thêm tiền.
300.000 USD được chuyển sang 14 ví khác nhau
Trong khoảng hai tháng sau đó, Holder cho biết bà đã chuyển tổng cộng 300.000 USD vào 14 ví crypto khác nhau. Khi tiền không còn “hiện” trong ví của mình như trước, bà chất vấn trực tiếp Niamh và hỏi liệu mình có bị lừa hay không. Theo lời kể, người này đẩy trách nhiệm sang một “sai lầm nghiêm trọng”, nói rằng Holder đã gửi tài sản đến sai địa chỉ.
Hậu quả của vụ việc không dừng ở thiệt hại tài sản. Holder rơi vào trầm cảm nặng, sau đó được nhân viên xã hội đưa vào bệnh viện. Hiện bà sống trong một cơ sở chăm sóc hỗ trợ và được Medicaid chi trả.
IRS lần theo dòng tiền đến một mạng lưới tội phạm trị giá khoảng 5 triệu USD
Đơn vị điều tra hình sự của IRS tại New York cho biết họ đã truy vết 14 địa chỉ ví nói trên về năm ví được dùng để gom khoảng 5 triệu USD bị chiếm đoạt từ nhiều nạn nhân. Dấu vết này cho thấy vụ việc của Holder không phải một trường hợp riêng lẻ, mà nằm trong một mạng lưới rộng hơn.
Điều tra viên Harry Chavis cho biết nhóm tội phạm bị nghi đã dùng các công cụ AI có trên mạng tối để thu thập thông tin cá nhân và xác định các mục tiêu dễ bị tổn thương. Ông nói các công cụ AI “đen” này được dùng để viết kịch bản nhắm thẳng vào nạn nhân. Chavis cũng nhấn mạnh rằng sự xấu hổ không nên ngăn nạn nhân liên hệ với cơ quan chức năng, vì các vụ lừa đảo này rất tinh vi và bất kỳ ai cũng có thể trở thành mục tiêu.
Dữ liệu của FBI cho thấy thiệt hại từ lừa đảo crypto tăng mạnh
Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI nhận 453.000 đơn khiếu nại liên quan đến gian lận mạng trong năm 2025. Tổng thiệt hại được cơ quan này ghi nhận là 21 tỷ USD trong báo cáo thường niên mới nhất. Trong đó, lừa đảo đầu tư chiếm 49% số khiếu nại.
Gian lận liên quan đến tiền mã hóa là nhóm tốn kém nhất, với 11 tỷ USD thiệt hại trên 181.565 khiếu nại. FBI cũng ghi nhận 22.364 đơn khiếu nại có liên quan đến công cụ AI, với tổng thiệt hại 893 triệu USD. Những con số này cho thấy rủi ro không chỉ nằm ở một nền tảng hay một thủ đoạn riêng lẻ, mà đang lan rộng trên nhiều kênh lừa đảo khác nhau.
Không phải mọi vụ đều diễn ra hoàn toàn ẩn danh trên mạng
Một vụ án khác được tuyên án ngày 23/4 tại Tòa án liên bang ở Quần đảo Bắc Mariana cho thấy nhiều kịch bản lừa đảo crypto còn đi qua quan hệ cá nhân. Bị cáo Sze Man Yu Inos nhận án 71 tháng tù vì một kế hoạch gian lận chuyển khoản bitcoin nhắm vào phụ nữ lớn tuổi ở Saipan, Guam, Washington và California. Công tố viên cho biết người này xây dựng quan hệ cá nhân với nạn nhân trước khi mời gọi họ chuyển tiền dưới danh nghĩa đầu tư, và tòa đã ra quyết định bồi thường 769.355 USD.
Những dấu hiệu cảnh báo thường được cơ quan bảo vệ người tiêu dùng nêu ra gồm liên hệ không chủ động, tin nhắn tạo cảm giác gấp gáp hoặc thúc ép giữ bí mật. Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ cũng lưu ý rằng doanh nghiệp yêu cầu thanh toán bằng crypto không phải là doanh nghiệp hợp lệ, và lời hứa lợi nhuận chắc chắn trong thị trường tiền mã hóa là một tín hiệu rủi ro rõ ràng.
Điểm còn thiếu để đánh giá đầy đủ hơn
Hiện chưa rõ toàn bộ danh tính của những người đứng sau mạng lưới nhận tiền, cũng chưa có thêm chi tiết về việc số tài sản đã chuyển đi được thu hồi tới đâu. Dữ liệu hiện có chủ yếu cho thấy cách thức lừa đảo, quy mô thiệt hại và việc các cơ quan điều tra đã bắt đầu truy vết các ví liên quan.
Tổng kết
Vụ việc của Kyle Holder cho thấy một tin nhắn WhatsApp tưởng chừng vô hại có thể mở đầu cho chuỗi lừa đảo kéo dài, đánh vào sự tin tưởng và cảm giác cấp bách của nạn nhân. Với các dữ liệu mà FBI và IRS công bố, thiệt hại từ gian lận crypto và các công cụ AI hỗ trợ lừa đảo đang ở mức rất lớn, nhưng khả năng thu hồi tiền và nhận diện thủ phạm vẫn phụ thuộc nhiều vào việc báo cáo sớm và truy vết nhanh.
