27 đơn vị kinh doanh crypto được cấp phép tại Hàn Quốc đã cùng phản đối dự thảo quy định chống rửa tiền mới vào ngày 29/4.
Điểm gây tranh cãi nằm ở yêu cầu báo cáo mọi giao dịch từ 10 triệu won, tương đương khoảng 7.000 USD, lên Cơ quan Tình báo Tài chính của nước này. Nhóm vận hành cho rằng cách làm này sẽ đẩy khối lượng báo cáo tăng vọt và đặt thêm nghĩa vụ vượt quá khung hiện hành.
- 27 nhà vận hành crypto có giấy phép tại Hàn Quốc đã nộp kiến nghị phản đối dự thảo AML mới.
- Dự thảo yêu cầu báo cáo mọi giao dịch trên 10 triệu won và bổ sung nghĩa vụ xác minh dữ liệu định danh khách hàng.
- Quy trình lấy ý kiến công chúng kết thúc ngày 11/5, trước khi hồ sơ được xem xét tiếp theo.
Nhóm phản đối gồm các sàn lớn và nhiều đơn vị nhỏ
Kiến nghị được nộp qua cổng lấy ý kiến công chúng của Korea Legislation Research Institute bởi Digital Asset Exchange Alliance, tức DAXA, cùng 22 nhà vận hành được cấp phép khác. DAXA đại diện cho năm sàn lớn tại Hàn Quốc gồm Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit và Gopax. Tài liệu phản đối nêu rằng dự thảo đang mở rộng phạm vi báo cáo theo cách mà các đơn vị này cho là không phù hợp với luật hiện hành.
Dự thảo sẽ đổi cách xác định giao dịch đáng ngờ
Hiện nay, luật chống rửa tiền chính của Hàn Quốc, Specific Financial Information Act, chỉ yêu cầu nhà vận hành crypto gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ hành vi bất hợp pháp. Theo dự thảo, mọi giao dịch trên 10 triệu won sẽ bị xem là đáng ngờ mặc định. DAXA ước tính riêng nhóm năm sàn lớn có thể phải nộp báo cáo STR từ 63.408 báo cáo trong năm trước lên gần 5,5 triệu báo cáo, tức tăng khoảng 85 lần.
Quy định mới còn siết thêm khâu xác minh danh tính
Bên cạnh ngưỡng báo cáo, dự thảo còn thêm yêu cầu kiểm tra độ chính xác của dữ liệu định danh khách hàng. DAXA cho rằng lớp “xác minh” bổ sung này đi xa hơn mức luật hiện tại đang đặt ra. Nhóm cũng lưu ý rằng nếu một sàn crypto vi phạm quy tắc xác minh khách hàng, hình phạt có thể là đình chỉ kinh doanh toàn bộ. Với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính truyền thống, vi phạm tương tự thường chỉ bị phạt tiền.
Hàn Quốc đang tăng cường giám sát thị trường crypto
Động thái phản đối diễn ra trong lúc cơ quan quản lý Hàn Quốc tiếp tục siết kiểm soát đối với thị trường tài sản số. Sau sự cố Bithumb chi trả nhầm 620.000 Bitcoin thay vì 620.000 won vào tháng 2, Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã áp dụng yêu cầu giám sát thời gian thực mới đối với các sàn lớn. Theo quy định này, các sàn phải đối chiếu sổ sách nội bộ với lượng tài sản thực tế cứ 5 phút một lần, thay vì 24 giờ một lần như trước.
Các vụ xử phạt trước đó vẫn đang ảnh hưởng đến ngành
Cơ quan Tình báo Tài chính cũng đã áp dụng án đình chỉ kinh doanh một phần trong 6 tháng và phạt Bithumb 36,8 tỷ won, tương đương 24,6 triệu USD, vì khoảng 6,65 triệu vi phạm AML. Sau đó, tòa án Seoul đã tạm dừng án đình chỉ này khi Bithumb nộp đơn xin lệnh cấm. Dunamu, đơn vị vận hành Upbit, cũng thắng một vụ kiện tương tự và được hủy án đình chỉ ba tháng. Coinone hiện đang phản đối các chế tài của riêng mình.
Lộ trình xem xét vẫn còn kéo dài
Thời hạn lấy ý kiến công chúng cho dự thảo kết thúc vào ngày 11/5. Sau mốc này, hồ sơ sẽ tiếp tục được xem xét bởi Ủy ban Cải cách Quy định và Bộ Chính phủ Pháp chế. Chính phủ Hàn Quốc đang nhắm đến cuộc bỏ phiếu cuối cùng tại nội các vào tháng 7. Nếu được thông qua, một số phần của luật sẽ có hiệu lực từ ngày 20/8/2026, trong khi các phần còn lại được triển khai theo giai đoạn từ đầu năm 2027.
Tổng kết
Phản đối của 27 nhà vận hành crypto cho thấy cuộc tranh luận ở Hàn Quốc không chỉ nằm ở mức độ siết AML, mà còn ở cách áp dụng. Dự thảo mới sẽ làm tăng mạnh số lượng báo cáo, bổ sung nghĩa vụ xác minh khách hàng và nâng mức chế tài với sàn crypto. Tuy nhiên, quyết định cuối cùng vẫn chưa được chốt. Hiện mới dừng ở giai đoạn lấy ý kiến và xem xét chính sách.
