Một người bị nghi liên quan đến vụ lừa đảo đầu tư trị giá hơn 58 triệu shilling Kenya đã bị tạm giữ 7 ngày tại Nairobi trong lúc cơ quan điều tra mở rộng dấu vết dòng tiền.
Vụ việc xoay quanh các ứng dụng đầu tư giả mạo, chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng, paybill và mobile money, đồng thời làm nổi bật rủi ro gian lận gắn với các nền tảng giao dịch P2P và dịch vụ tài sản số tại Kenya.
- Người bị bắt là Nyakango Dickson Ndege, bị nghi liên quan đến một vụ lừa đảo đầu tư quy mô lớn.
- Cơ quan điều tra cho biết dòng tiền được chuyển qua nhiều tài khoản và phương thức thanh toán khác nhau.
- Vụ án gắn với các ứng dụng đầu tư giả mạo và làm tăng áp lực giám sát đối với tài sản số ở Kenya.
Vụ bắt giữ tại Nairobi liên quan đến khoản tiền hơn 58 triệu shilling
Nyakango Dickson Ndege bị bắt tại một chi nhánh I&M Bank ở Kenyatta Avenue, Nairobi, sau khi bị nghi tìm cách rút tiền từ một tài khoản đang bị điều tra. Tòa án đã chấp thuận yêu cầu của DCI và cho phép tạm giữ ông tại đồn cảnh sát Kilimani trong 7 ngày.
Các tài liệu tòa án cho biết số tiền được ghi có vào các tài khoản liên quan vào khoảng 33,67 triệu KES trong giai đoạn từ 8/4 đến 29/4/2026. Tính theo tỷ giá được nêu trong vụ việc, tổng khoản tiền của các tài khoản liên quan tương đương hơn 58 triệu KES, tức khoảng 449.000 USD.
Dòng tiền bị nghi đi qua ngân hàng, paybill và mobile money
Đơn vị điều tra tội phạm thị trường vốn cho biết đã phát hiện nhiều triệu shilling đang được chuyển vào các ứng dụng lừa đảo đầu tư thông qua chuyển khoản ngân hàng, dịch vụ paybill và các nền tảng mobile money. Hồ sơ vụ án cho thấy đây không phải một giao dịch đơn lẻ mà là một mạng lưới chuyển tiền có nhiều dấu vết.
Theo phần trình bày của công tố viên trước Tòa Milimani, hoạt động của nghi phạm chỉ là một phần trong một cấu trúc gian lận lớn hơn, có nhiều nạn nhân và nhiều tuyến tiền khác nhau. Chưa có thêm chi tiết về danh tính các đồng phạm nếu có.
Phiên làm việc tiếp theo của vụ án được lên lịch trong tháng này để cập nhật tiến độ điều tra.
Ứng dụng giả mạo và lời hứa lợi nhuận cao là tâm điểm của vụ án
Cuộc điều tra xuất phát từ khiếu nại của Kestrel Capital (EA) Ltd về một ứng dụng có tên KCLNL, từng xuất hiện trên Google Play Store và Apple App Store. Ứng dụng này tự giới thiệu là sản phẩm đầu tư trí tuệ nhân tạo liên quan đến Kestrel Capital và Nathaniel Capital Partners Limited, nhưng cả hai đơn vị đều phủ nhận liên quan.
Hiện ứng dụng này không còn xuất hiện trên Google Store. Dữ liệu hiện có cho thấy các nạn nhân được lôi kéo qua các nhóm chat WhatsApp bằng lời hứa lợi nhuận tới 7% mỗi ngày, sau đó được yêu cầu chuyển tiền vào nhiều tài khoản và phương thức thanh toán khác nhau.
Cơ quan điều tra cũng ghi nhận thêm một ứng dụng khác có tên GSIWEA trong quá trình rà soát.
Liên hệ với Binance P2P và phản ứng từ cơ quan chức năng Kenya
Nyakango nói trong một video rằng ông chỉ làm công việc Binance P2P trader và không tham gia phát triển các ứng dụng giả mạo. Tuy vậy, hiện chưa có thêm chi tiết độc lập nào làm rõ vai trò cụ thể của ông trong toàn bộ vụ án.
Vụ bắt giữ diễn ra chưa đầy hai tuần sau khi Binance hạn chế truy cập một số tài khoản P2P tại Kenya theo yêu cầu của Cảnh sát Quốc gia. Song song với đó, chính phủ Kenya đã siết thêm quy định với các đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản số để đối phó rủi ro gian lận trong bối cảnh tiền di động và crypto được sử dụng rộng rãi.
Trong vụ việc này, điểm đáng theo dõi là kết quả điều tra về các tài khoản nhận tiền, danh tính những người liên quan phía sau ứng dụng và mức độ hợp tác giữa các nền tảng với cơ quan thực thi pháp luật.
Tổng kết
Vụ việc tại Nairobi cho thấy các mô hình lừa đảo đầu tư có thể tận dụng nhiều kênh thanh toán khác nhau và gắn với hệ sinh thái crypto, P2P lẫn mobile money. Hiện cơ quan chức năng vẫn đang tiếp tục truy vết dòng tiền và làm rõ phạm vi của mạng lưới liên quan.
