Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) đã cảnh báo 38 công ty trong 7 ngày qua vì hoạt động không được phép hoặc mạo danh doanh nghiệp hợp pháp.
Danh sách này gồm cả các tổ chức chưa được cấp phép lẫn “clone firms” – nhóm sao chép thông tin của công ty thật để lừa người dùng chuyển tiền. Với người đang cân nhắc dịch vụ tài chính, đầu tư hoặc sản phẩm crypto, việc kiểm tra danh sách cảnh báo trước khi giao dịch là bước cơ bản để giảm rủi ro.
- FCA vừa công bố 38 cảnh báo mới về doanh nghiệp không được phép hoặc mạo danh.
- “Clone firms” thường dùng tên, địa chỉ hoặc số đăng ký của công ty thật để đánh lừa người dùng.
- Danh sách cảnh báo của FCA có thể tra theo tên công ty, cá nhân hoặc mã tham chiếu.
38 cảnh báo mới của FCA trong 7 ngày
FCA cho biết họ đã phát đi 38 cảnh báo trong 7 ngày gần đây đối với các công ty không có thẩm quyền hoạt động hoặc các thực thể giả mạo. Danh sách này được đăng trên danh sách cảnh báo công khai của FCA.
Đây là phần thông tin mà người dùng thường tra cứu khi nhận được lời mời chào đầu tư, vay mượn hoặc mua bán dịch vụ tài chính từ một đơn vị chưa rõ tính hợp pháp. Với nhóm sản phẩm liên quan đến crypto, rủi ro càng cao nếu đối tác giao dịch không nằm trong khuôn khổ quản lý rõ ràng.
Clone firms hoạt động như thế nào
Clone firms là những tổ chức sao chép thông tin của một công ty được FCA chấp thuận để tạo cảm giác đáng tin. Chúng có thể dùng lại tên, địa chỉ, số đăng ký hoặc các chi tiết nhận diện khác của doanh nghiệp thật.
Điểm nguy hiểm là người dùng tra cứu trên sổ đăng ký FCA có thể thấy công ty thật hoàn toàn hợp lệ, rồi nhầm lẫn rằng bên đang liên hệ với mình cũng là cùng một thực thể. Trên thực tế, đó có thể chỉ là một bên mạo danh.
“Trong 7 ngày qua, chúng tôi đã phát đi 38 cảnh báo về các công ty không được phép hoặc công ty giả mạo.”
– Financial Conduct Authority (@TheFCA)
FCA vẫn theo dõi nhiều mảng khác của thị trường thanh toán số
Đợt cảnh báo này diễn ra trong lúc FCA cũng đang điều tra Mastercard, Visa và PayPal về khả năng có hành vi phản cạnh tranh trong thị trường ví điện tử. Cuộc điều tra được khởi động theo Đạo luật Cạnh tranh 1998.
Nội dung xem xét bao gồm các điều khoản hợp đồng liên quan đến việc sử dụng và thanh toán bằng ví điện tử PayPal, đồng thời đánh giá liệu Mastercard và Visa có lạm dụng vị thế thị trường hay không. Trước đó, FCA và Payment Systems Regulator từng công bố báo cáo chung nêu lo ngại về cạnh tranh trong ví điện tử.
Cách tra danh sách cảnh báo của FCA
FCA cho biết người dùng có thể tìm trên danh sách cảnh báo của cơ quan này theo tên công ty, tên cá nhân hoặc mã tham chiếu. Danh sách được cập nhật trên website của FCA và được khuyến nghị kiểm tra trước khi làm việc với bất kỳ đơn vị nào cung cấp dịch vụ tài chính, đầu tư hoặc sản phẩm crypto.
Với các trường hợp mạo danh, việc đối chiếu kỹ tên pháp lý, số đăng ký và thông tin liên hệ là cần thiết vì phần “vỏ” bên ngoài có thể giống doanh nghiệp thật nhưng thực thể đứng sau lại hoàn toàn khác.
Tổng kết
38 cảnh báo mới của FCA cho thấy rủi ro từ các công ty không được phép và clone firms vẫn hiện hữu, đặc biệt trong các dịch vụ tài chính và crypto. Danh sách cảnh báo của cơ quan này là một bước kiểm tra quan trọng trước khi người dùng chuyển tiền hoặc giao dịch.
