Binance bị điều tra vì giao dịch liên quan Iran, rửa tiền 82 tỷ USD

Binance lại bị điều tra sau cáo buộc nền tảng có thể đã tạo điều kiện cho các dòng chuyển tiền điện tử trị giá hàng trăm triệu USD, thậm chí có thể lên tới 1,7 tỷ USD, liên quan các thực thể Iran trong bối cảnh hoạt động rửa tiền bằng crypto toàn cầu đạt khoảng 82 tỷ USD vào năm ngoái.

Một thư yêu cầu cung cấp hồ sơ nội bộ đã được gửi tới CEO Binance Richard Teng trong khuôn khổ điều tra ban đầu của Thượng viện Mỹ, nhằm làm rõ vì sao sàn không ngăn chặn được các hoạt động có yếu tố bị trừng phạt.

Thượng viện Mỹ điều tra cáo buộc Binance để lọt dòng tiền liên quan Iran và Nga

Thượng nghị sĩ Richard Blumenthal yêu cầu Binance cung cấp hồ sơ nội bộ và giải trình cách sàn đã để các giao dịch có liên hệ Iran và Nga diễn ra, bất chấp các lệnh trừng phạt.

Các báo cáo và phân tích mới nêu ra những điểm bị cho là mâu thuẫn trong hệ thống tuân thủ của Binance, khiến lãnh đạo phe thiểu số của Tiểu ban Thường trực về Điều tra thuộc Thượng viện (Permanent Subcommittee on Investigations) mở cuộc xem xét.

Trong thông tin công khai, cuộc điều tra được kích hoạt sau khi xuất hiện các cáo buộc Binance có thể đã cho phép các dòng tiền đáng kể liên quan các bên bị trừng phạt. Thông báo của văn phòng Thượng nghị sĩ Blumenthal cũng dẫn đường dẫn về các điểm bất thường mà phía điều tra muốn làm rõ: văn bản thông cáo và nội dung yêu cầu điều tra.

Các đối tác và tài khoản bị cho là liên quan Iran vẫn hoạt động dù có trừng phạt

Nhà điều tra cho biết hai đối tác Hexa Whale và Blessed Trust đã hỗ trợ giao dịch với các nhóm có liên hệ chính phủ Iran, đồng thời khoảng 2.000 tài khoản bị gắn với Iran vẫn hoạt động trên sàn.

Theo các phát hiện được nêu, nhóm điều tra truy vết chuyển tiền điện tử đến các ví được cho là liên quan Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran, và phát hiện thanh toán đến các thuyền viên thuộc “hạm đội dầu mỏ bóng tối” của Nga.

Thông tin còn cho thấy Binance từng được cảnh báo về hoạt động bị cho là trái phép của Hexa Whale và được khuyến nghị tăng cường xác minh danh tính, chặn tài khoản rủi ro, cũng như chặn ví liên quan các tàu chở dầu Nga.

Cáo buộc Binance bỏ qua cảnh báo và trao ưu đãi VIP cho đối tác rủi ro

Thượng nghị sĩ Blumenthal nói Binance nhận cảnh báo nhưng vẫn cấp trạng thái VIP cho Hexa Whale, để tài khoản rủi ro tiếp tục mở, và có trường hợp đình chỉ hoặc sa thải người điều tra tuân thủ nêu vấn đề.

Lập luận của phía điều tra tập trung vào chuỗi quyết định nội bộ: từ việc xử lý cảnh báo, duy trì tài khoản, đến quản trị nhân sự trong bộ phận tuân thủ. Điểm nhấn là nghi vấn “động cơ kinh doanh” có thể đã lấn át yêu cầu kiểm soát rủi ro trừng phạt.

Cũng theo các cáo buộc, gần 2 tỷ USD đã đi qua các tài khoản gắn với thực thể bị trừng phạt trước khi Binance “có hành động thực chất”. Các nhà lập pháp vì vậy đặt câu hỏi liệu sàn có thể đã vi phạm lệnh trừng phạt thêm một lần nữa.

Rửa tiền bằng crypto được báo cáo đạt khoảng 82 tỷ USD, làm tăng áp lực siết tuân thủ

Các nhà lập pháp viện dẫn bối cảnh rửa tiền bằng tiền điện tử đạt khoảng 82 tỷ USD trong năm 2025, với chuyển tiền liên quan né trừng phạt và tài trợ khủng bố tăng, để nhấn mạnh lỗ hổng hệ thống và vai trò của sàn lớn.

Nội dung điều tra cho rằng kiểm soát yếu ở các sàn như Binance khiến thực thi lệnh trừng phạt khó khăn hơn, vì crypto có thể bị dùng để dịch chuyển vốn cho các thực thể bị hạn chế, bao gồm các tổ chức tài chính Iran bị trừng phạt và các nhóm liên quan hoạt động quân sự.

Cam kết siết kiểm soát sau vụ nhận tội của Changpeng Zhao vẫn bị đặt dấu hỏi

Binance từng cam kết tăng cường tuân thủ sau khi cựu CEO Changpeng Zhao nhận tội và thụ án 4 tháng tù, nhưng Thượng nghị sĩ Blumenthal cho rằng sàn vẫn tái phạm khi để các nhóm bị trừng phạt tiếp tục luân chuyển tiền.

Phía Binance nói đã nâng cấp hệ thống tuân thủ, bổ sung các bước kiểm tra mới và báo cáo hoạt động đáng ngờ sớm hơn. Tuy nhiên, phía điều tra phản biện rằng việc gần 2 tỷ USD chuyển tiền đáng ngờ xảy ra trước khi có biện pháp mạnh là dấu hiệu cho thấy vấn đề nền tảng vẫn tồn tại.

Thượng viện đặt thời hạn cung cấp tài liệu và mở rộng rà soát hoạt động nội bộ

Thượng viện Mỹ đã đặt thời hạn để Binance bàn giao tài liệu, đồng thời mở rộng điều tra cách tiền điện tử có thể được các nhóm bị trừng phạt dùng để luân chuyển vốn.

Phạm vi rà soát được mô tả gồm báo cáo nội bộ, hoạt động tài khoản, và các quyết định của nhân sự. Cách tiếp cận “từng bước” nhằm dựng lại dòng thời gian: cảnh báo xuất hiện khi nào, quyết định được đưa ra ra sao, và vì sao các biện pháp chặn rủi ro không được triển khai kịp thời.

Những câu hỏi thường gặp

Thượng nghị sĩ Richard Blumenthal đang điều tra Binance về vấn đề gì?

Ông yêu cầu Binance giải trình và cung cấp hồ sơ nội bộ liên quan cáo buộc sàn đã để các giao dịch và dòng chuyển tiền điện tử gắn với thực thể Iran và Nga diễn ra dù có lệnh trừng phạt.

Con số 1,7 tỷ USD và gần 2 tỷ USD trong vụ việc được hiểu thế nào?

1,7 tỷ USD được nêu như mức có thể lên tới của các chuyển tiền điện tử bị cho là liên quan thực thể Iran; “gần 2 tỷ USD” được nhắc tới như lượng tiền đã đi qua các tài khoản bị gắn với thực thể bị trừng phạt trước khi có hành động mạnh.

Vì sao mốc rửa tiền crypto khoảng 82 tỷ USD lại quan trọng trong điều tra này?

Mốc khoảng 82 tỷ USD được dùng để nhấn mạnh rủi ro rửa tiền và né trừng phạt đang gia tăng, đồng thời tăng áp lực lên các sàn lớn về việc bị xem là điểm nghẽn hoặc mắt xích trong kiểm soát tuân thủ.

Những cáo buộc chính về lỗ hổng tuân thủ của Binance là gì?

Cáo buộc gồm việc đối tác hỗ trợ giao dịch với nhóm liên quan Iran, nhiều tài khoản bị gắn với Iran vẫn hoạt động, dòng tiền đến ví bị cho là liên quan Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran, và việc xử lý cảnh báo nội bộ không triệt để.

Thượng viện Mỹ đang yêu cầu Binance cung cấp những gì?

Thượng viện đặt thời hạn để Binance nộp tài liệu và hồ sơ liên quan, nhằm phục dựng hoạt động tài khoản, báo cáo nội bộ và các quyết định quản trị, phục vụ đánh giá liệu có vi phạm lệnh trừng phạt hay không.