Khoảng 40 nhà cung cấp dịch vụ tài sản số chưa đăng ký đã bị Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc chuyển hồ sơ cho cảnh sát, cho thấy Seoul đang siết mạnh hoạt động crypto không được cấp phép.
Động thái này có thể làm tăng áp lực tuân thủ đối với cả các sàn nước ngoài phục vụ người dùng Hàn Quốc, trong bối cảnh Seoul cũng đang thúc đẩy chuẩn quản lý chặt hơn ở cấp quốc tế.
- FIU Hàn Quốc đã chuyển khoảng 40 nhà cung cấp dịch vụ tài sản số chưa đăng ký cho cảnh sát.
- Chỉ 28 tổ chức hiện đáp ứng yêu cầu ISMS và đăng ký FIU để hoạt động hợp pháp theo quy định hiện hành.
- Seoul đồng thời thúc đẩy giảm ngưỡng áp dụng Travel Rule về 0 và kêu gọi FATF siết chuẩn AML cho crypto.
FIU Hàn Quốc phát hiện nhiều cách lách quy định
Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc cho biết các nền tảng crypto hoạt động trong nước phải có chứng nhận ISMS và đăng ký với FIU; quy định tương tự cũng áp dụng cho doanh nghiệp nước ngoài phục vụ người dùng Hàn Quốc.
Hiện chỉ có 28 tổ chức đáp ứng các tiêu chí này, nên những đơn vị còn lại cung cấp dịch vụ cho khách hàng trong nước bị xem là hoạt động trái phép. Trong quá trình rà soát, FIU ghi nhận một số nền tảng ở nước ngoài chạy quảng cáo tiếng Hàn trên Telegram và KakaoTalk để hút người dùng, rồi chuyển hỗ trợ khách hàng sang kênh chỉ dùng tiếng Anh nhằm che giấu việc đang kinh doanh tại Hàn Quốc.
FIU cũng phát hiện các đầu mối đổi tiền tư nhân chuyển stablecoin sang won cho du học sinh, khách du lịch và lao động nước ngoài đang sinh sống tại Hàn Quốc. Ở một số trường hợp khác, các YouTuber nhận khoản thanh toán cố định từ sàn nước ngoài để quảng bá nền tảng của họ tới khán giả Hàn Quốc.
Người dùng đối mặt với rủi ro khi dùng nền tảng chưa đăng ký
Các nền tảng không nằm trong hệ thống hiện hành không được bảo vệ bởi Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo và Đạo luật Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc định. Điều đó khiến người dùng dễ gặp rủi ro rò rỉ dữ liệu, tấn công mạng, mất tiền và exit scam.
FIU nhấn mạnh rằng trong những trường hợp này, khả năng thu hồi thiệt hại là rất hạn chế. Đây là lý do các biện pháp đăng ký và giám sát được Seoul xem như một lớp bảo vệ cơ bản cho người dùng nội địa.
Hàn Quốc muốn siết chuẩn quốc tế về Travel Rule
FIU Hàn Quốc cũng đang đẩy mạnh quan điểm cứng rắn hơn tại cấp độ quốc tế. Giám đốc FIU Lee Hyung-joo vừa tham dự phiên họp toàn thể lần thứ 34 của FATF tại Paris và kêu gọi xóa bỏ mọi ngưỡng giá trị giao dịch trong Travel Rule đối với crypto.
Hàn Quốc dự kiến áp dụng xác minh danh tính cho mọi giao dịch, bất kể giá trị, bằng cách hạ ngưỡng hiện tại 1 triệu won xuống 0 vào tháng 8. Nếu các thành viên FATF khác đi theo hướng này, các sàn trên toàn cầu sẽ phải chuẩn bị hạ tầng kiểm tra danh tính cả với các khoản thanh toán rất nhỏ.
Lee cho rằng việc mỗi khu vực có quy định cấp phép và giám sát khác nhau làm phát sinh chênh lệch quản lý, từ đó làm suy yếu nỗ lực chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. FATF cũng đã có đánh giá sơ bộ cho thấy các khu vực có phần lớn giao dịch tài sản ảo diễn ra thường là nơi tuân thủ tiêu chuẩn AML ở mức thấp nhất.
Chuỗi siết quản lý ở Hàn Quốc chưa dừng lại
Việc chuyển hồ sơ lần này nối tiếp nhiều biện pháp thực thi khác trong năm 2026. Tháng 1, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc đã khởi tố hình sự một cá nhân bị cáo buộc vận hành mô hình pump-and-dump và thu lợi hàng trăm triệu won trong vòng một tháng.
Đến tháng 3, Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc, Cơ quan Hải quan Hàn Quốc và 9 đơn vị phát hành thẻ tín dụng đã thống nhất phối hợp trao đổi dữ liệu giao dịch theo thời gian thực để ngăn việc đổi tiền bất hợp pháp bằng thẻ tín dụng nước ngoài. Một quan chức Ủy ban Dịch vụ Tài chính cũng cho biết chính phủ sẽ tiếp tục kiểm tra chung với các cơ quan liên quan và duy trì thanh tra định kỳ đối với các đơn vị chưa đăng ký.
Tổng kết
Động thái của FIU cho thấy Hàn Quốc đang mở rộng áp lực thực thi lên cả sàn trong nước lẫn nền tảng nước ngoài phục vụ người dùng Hàn Quốc, đồng thời thúc đẩy một khung quản lý crypto chặt hơn ở phạm vi quốc tế.
