Hàn Quốc tăng giám sát crypto bằng AI và đội chuyên trách

Hàn Quốc đang đẩy mạnh giám sát và kiểm toán tài sản số, từ công cụ rà soát smart contract đến hệ thống AI theo dõi giao dịch thuế.

Hai động thái này cho thấy cơ quan quản lý nước này đang siết chặt hạ tầng an ninh và giám sát tuân thủ trong thị trường crypto. Song song với đó, các quy định với sàn giao dịch và người nộp thuế cũng đang được tăng cường.

FSI sẽ tự động hóa kiểm toán smart contract

Financial Security Institute (FSI) của Hàn Quốc cho biết cơ quan này sẽ xây dựng công cụ kiểm toán smart contract hoạt động tự động, đồng thời đào tạo chuyên gia an ninh cho tài sản số. Mục tiêu là phát hiện sớm lỗ hổng trong các hợp đồng dùng cho chứng khoán token hóa và stablecoin.

Động thái này xuất hiện sau hàng loạt sự cố an ninh liên quan đến tài sản số tại Hàn Quốc. Trước đó, cơ quan thuế quốc gia từng vô tình công bố cụm từ khôi phục ví trong một thông cáo báo chí, còn một đồn cảnh sát ở Seoul từng làm thất lạc 22 Bitcoin.

FSI cũng dự định công bố “Smart Contract Security Guide” cho các công ty tài chính. Đây là phần mở rộng của nỗ lực nâng chuẩn an toàn trong hệ sinh thái tài sản số, thay vì chỉ xử lý sự cố sau khi đã xảy ra thiệt hại.

Hàn Quốc siết chặt yêu cầu với sàn giao dịch

Song song với FSI, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc đã yêu cầu các sàn lớn đối soát sổ sách nội bộ với lượng crypto thực tế mỗi 5 phút. Khi phát hiện chênh lệch, sàn phải tự động dừng giao dịch.

Các yêu cầu mới còn bao gồm việc bổ nhiệm một nhân sự phụ trách quản trị rủi ro và chấp nhận kiểm tra mỗi 6 tháng thay vì hằng năm. Quy định này được thúc đẩy sau một lỗi thanh toán của Bithumb, khi một nhân viên gửi nhầm Bitcoin cho khách hàng thay vì won Hàn Quốc.

Với các sàn giao dịch, đây là tín hiệu cho thấy nghĩa vụ vận hành và kiểm soát nội bộ đang được đẩy lên mức chặt hơn. Điều đó có thể ảnh hưởng trực tiếp tới quy trình kế toán, giám sát tài sản và phản ứng khi phát sinh sai lệch số dư.

Hệ thống AI mới của cơ quan thuế sẽ theo dõi giao dịch crypto

Trước thông báo của FSI vài ngày, Cục Thuế Quốc gia Hàn Quốc đã bắt đầu xây dựng hệ thống giám sát AI tại Văn phòng Thuế Khu vực Seoul với ngân sách khoảng 2,2 triệu USD. Hệ thống này sẽ kết hợp dữ liệu giao dịch từ các sàn như Upbit và Bithumb với dữ liệu on-chain.

AI được thiết kế để gắn cờ các mẫu giao dịch đáng ngờ, gồm rửa tiền, quà tặng không khai báo và trốn thuế ra nước ngoài. Hệ thống cũng sẽ theo dõi cả ví không lưu ký, cho thấy phạm vi giám sát không chỉ dừng lại ở tài khoản trên sàn.

Động thái này diễn ra trong lúc Hàn Quốc chuẩn bị áp thuế 22% lên lãi crypto từ tháng 1 năm sau, áp dụng cho khoản lãi vượt quá 2,5 triệu won mỗi năm. Hiện chưa rõ hệ thống AI sẽ được triển khai ở mức nào trong thực tế, nhưng hướng đi chính sách là khá rõ: theo dõi dòng tiền kỹ hơn và đối chiếu dữ liệu rộng hơn.

Giá trị tài sản crypto trên các sàn Hàn Quốc giảm mạnh

Dữ liệu do Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit và Gopax gửi cho nghị sĩ Ahn Do-geol cho thấy tổng giá trị tài sản crypto do hơn 10 triệu nhà đầu tư Hàn Quốc nắm giữ trên các sàn này đã giảm 37,5% xuống còn khoảng 51,02 tỷ USD.

Số liệu này phản ánh biến động lớn về quy mô nắm giữ trên các nền tảng giao dịch trong nước. Dù không cho thấy nguyên nhân trực tiếp, nó vẫn là một chỉ báo đáng theo dõi khi Hàn Quốc đồng thời tăng cường kiểm soát thuế, an ninh và giám sát sàn.

Tổng kết

Hàn Quốc đang đồng thời mở rộng công cụ giám sát kỹ thuật cho smart contract, tăng kiểm soát với sàn giao dịch và dùng AI để rà soát giao dịch crypto phục vụ thuế. Các thay đổi này cho thấy môi trường quản lý tài sản số tại nước này đang bước vào giai đoạn chặt chẽ hơn.