Thượng viện Mỹ đang gây sức ép lên Bộ Tư pháp về cách giám sát Binance và thỏa thuận khoan hồng dành cho Halkbank, khi cả hai vụ việc đều liên quan đến dòng tiền bị nghi phục vụ Iran và tài trợ khủng bố.
Diễn biến này khiến các tranh cãi quanh thực thi trừng phạt, chống rửa tiền và vai trò của chính quyền Trump trong các quyết định pháp lý trở nên gay gắt hơn. Với thị trường crypto, trọng tâm là việc Binance có thực sự bị giám sát chặt sau thỏa thuận phạt 4,3 tỷ USD hay không.
- Thượng nghị sĩ Richard Blumenthal yêu cầu DOJ và FinCEN làm rõ tình trạng hai giám sát viên độc lập của Binance.
- Ông nêu lo ngại về cáo buộc dòng tiền crypto liên quan Iran và việc Binance phản hồi chậm với cơ quan thực thi pháp luật.
- DOJ cũng bị chất vấn vì thỏa thuận với Halkbank, trong đó ngân hàng này không phải nộp phạt và không nhận trách nhiệm hình sự.
Vì sao Binance bị đưa vào tâm điểm giám sát?
Binance bị chất vấn vì đã nhận giám sát đặc biệt sau thỏa thuận năm 2023, nhưng hiện xuất hiện nghi ngờ rằng việc kiểm soát chống rửa tiền có thể không đủ chặt. Thượng nghị sĩ Richard Blumenthal muốn biết hai giám sát viên độc lập đang làm gì và liệu quy trình tuân thủ có bị nới lỏng từ năm 2025 hay không.
Thỏa thuận năm 2023 buộc Binance nộp phạt 4,3 tỷ USD vì không duy trì đầy đủ kiểm soát AML. Kèm theo đó là hai bên giám sát: Frances McLeod báo cáo cho DOJ và Sharon Cohen Levin báo cáo cho FinCEN. Tuy nhiên, Blumenthal cho rằng các cáo buộc mới về kiểm soát yếu kém đang đặt câu hỏi về hiệu quả thực tế của cơ chế này.
Ông nói Binance bị cáo buộc mất hai tháng mới phản hồi cơ quan thực thi pháp luật về vấn đề tài trợ khủng bố và mất năm tháng mới gỡ một nhà cung cấp bị nghi ngờ tên “Blessed Trust”. Ông cũng yêu cầu dữ liệu nội bộ về việc gắn nhãn các tài khoản liên quan Iran, trong đó có cảnh báo nội bộ kiểu “Đừng chặn. Tài khoản nội bộ”.
Những cáo buộc nào đang được nêu ra?
Trọng tâm cáo buộc là có hơn 1,7 tỷ USD tiền crypto được cho là đi qua Binance tới các ví liên quan Iran. Nếu các dữ kiện này được xác nhận, vấn đề không chỉ là tuân thủ nội bộ mà còn là mức độ hiệu quả của cơ chế chống dòng tiền có rủi ro địa chính trị cao.
Blumenthal cũng nhắc tới các báo cáo cho rằng DOJ đã tạm dừng các chương trình giám sát doanh nghiệp với một số công ty như Glencore và Boeing từ năm 2025. Với Binance, ông cho rằng việc cơ quan quản lý giảm tốc hoặc giảm chặt giám sát có thể làm dấy lên lo ngại về tính nhất quán trong thực thi.
Tại sao thỏa thuận với Halkbank gây tranh cãi?
DOJ đã đồng ý một thỏa thuận hoãn truy tố với Halkbank, ngân hàng nhà nước Thổ Nhĩ Kỳ bị cáo buộc giúp Iran né trừng phạt. Điểm gây phản ứng là ngân hàng này không phải nộp tiền phạt, không nhận sai và cũng không bồi thường cho nạn nhân Mỹ của các vụ khủng bố có liên quan Iran.
Các thượng nghị sĩ Richard Blumenthal, Chuck Schumer và Adam Schiff cho rằng thỏa thuận này quá nhẹ tay, nhất là khi có cáo buộc Halkbank giúp Iran tiếp cận một quỹ đen 20 tỷ USD. Họ yêu cầu DOJ giải thích vì sao vụ việc được xử lý như vậy.
Nhóm nghị sĩ cũng đặt câu hỏi liệu Tổng thống Trump có gây sức ép để DOJ bảo vệ ngân hàng hay không. Họ dẫn lại các báo cáo rằng sau chuyến thăm Nhà Trắng của Tổng thống Thổ Nhĩ Kỳ Recep Tayyip Erdogan vào tháng 9 năm 2025, ông này được cho là đã nói với cộng sự rằng “vấn đề Halkbank đã xong”.
Điều gì nhà đầu tư và thị trường cần theo dõi?
Điều cần theo dõi là mức độ minh bạch trong giám sát Binance và phản ứng tiếp theo của DOJ, FinCEN và Bộ Tài chính Mỹ. Nếu các cáo buộc về dòng tiền liên quan Iran tiếp tục được làm rõ, áp lực pháp lý lên sàn giao dịch và các bên liên quan có thể tăng lên.
Ở chiều rộng hơn, vụ việc nhắc lại rằng các quyết định thực thi trừng phạt và chống rửa tiền không chỉ ảnh hưởng đến ngân hàng truyền thống mà còn tác động trực tiếp đến crypto. Nhà đầu tư sẽ chú ý xem chính quyền Mỹ có thay đổi cách giám sát hoặc áp dụng chế tài đối với các tổ chức bị nghi vi phạm hay không.
Tổng kết
Vụ việc đang nối hai điểm nóng: giám sát Binance sau thỏa thuận phạt lớn và cách DOJ xử lý Halkbank trong bối cảnh cáo buộc liên quan Iran. Trọng tâm tiếp theo là phản hồi từ các cơ quan Mỹ và liệu các nghi vấn về tuân thủ, trừng phạt và can thiệp chính trị có được làm rõ hay không.
