Việt Nam sẽ phạt cá nhân tới 50 triệu đồng khi mua bán crypto qua nền tảng chưa được Bộ Tài chính cấp phép, bắt đầu từ ngày 1/9.
Quy định này nhằm kéo hoạt động giao dịch từ các sàn offshore về hệ thống được quản lý trong nước, trong bối cảnh Việt Nam vẫn là một thị trường crypto có mức độ sử dụng cao.
- Cá nhân giao dịch qua nền tảng không được cấp phép có thể bị phạt 30 triệu đến 50 triệu đồng.
- Mức phạt tăng lên 70 triệu đến 100 triệu đồng nếu giao dịch các tài sản chỉ được phép chào bán cho nhà đầu tư nước ngoài.
- Việt Nam đang triển khai giai đoạn thí điểm kéo dài 5 năm và có thể cấp phép không quá 5 sàn trong giai đoạn đầu.
Mức phạt áp dụng cho cá nhân và tổ chức
Cá nhân giao dịch crypto trên nền tảng chưa có giấy phép từ Bộ Tài chính có thể bị phạt từ 30 triệu đến 50 triệu đồng. Nếu vi phạm liên quan đến tài sản chỉ được phép chào bán cho nhà đầu tư nước ngoài, mức phạt tăng lên 70 triệu đến 100 triệu đồng.
Đối với tổ chức, mức xử phạt cao hơn đáng kể. Các đơn vị cung cấp dịch vụ hoặc phát hành crypto không có giấy phép, quảng cáo khi chưa được phép, không xác minh danh tính khách hàng, hoặc xử lý dữ liệu tài khoản sai quy định đều có thể bị phạt ở các khung khác nhau, tối đa 200 triệu đồng cho tổ chức.
Vì sao Việt Nam siết giao dịch crypto?
Việt Nam đang tìm cách đưa dòng giao dịch crypto từ các sàn nước ngoài về nền tảng trong nước có quản lý. Động thái này diễn ra khi hoạt động crypto tại Việt Nam vẫn rất lớn, với giá trị được ghi nhận vượt 220 tỷ USD trong giai đoạn từ tháng 7/2024 đến tháng 6/2025.
Thị trường Việt Nam đứng thứ tư trong Chỉ số Chấp nhận Crypto Toàn cầu 2025 của Chainalysis. Việc siết xử phạt được xem là bước chuẩn bị để thị trường vận hành trong khuôn khổ thí điểm thay vì để giao dịch diễn ra hoàn toàn ngoài hệ thống giám sát.
Lộ trình cấp phép sàn giao dịch tại Việt Nam
Giao dịch crypto được quản lý trong giai đoạn thí điểm 5 năm theo Resolution 05/2025, bắt đầu từ tháng 9/2025. Trong giai đoạn đầu, chính phủ cho biết sẽ cấp phép không quá 5 sàn để kiểm soát rủi ro và đánh giá cách thị trường phát triển.
Thứ trưởng Bộ Tài chính Nguyễn Đức Chi cho biết vào tháng 5/2026 rằng giao dịch được quản lý có thể bắt đầu sớm nhất trong quý 3/2026. Bộ Tài chính đã bắt đầu nhận hồ sơ từ ngày 20/1/2026, và quá trình xem xét có thể kéo dài tối đa 30 ngày làm việc sau khi hồ sơ đầy đủ.
Quy định thí điểm yêu cầu điều gì?
Trong khung thí điểm, mọi tài sản crypto phải được chào bán, giao dịch và thanh toán bằng đồng Việt Nam. Tài sản crypto chỉ được phát hành dựa trên tài sản cơ sở thực, không được coi là chứng khoán hay tiền pháp định.
Việc phát hành hiện chỉ được phép dành cho nhà đầu tư nước ngoài, và giao dịch phải đi qua các nhà cung cấp dịch vụ đã được cấp phép. Nhà đầu tư trong nước sau này cũng sẽ phải giao dịch thông qua nền tảng hợp pháp.
Những câu hỏi thường gặp
Cá nhân giao dịch crypto qua sàn chưa được cấp phép bị phạt bao nhiêu?
Cá nhân có thể bị phạt từ 30 triệu đến 50 triệu đồng nếu giao dịch qua nền tảng không có giấy phép của Bộ Tài chính.
Khi nào quy định mới có hiệu lực?
Quy định bắt đầu có hiệu lực từ ngày 1/9.
Việt Nam sẽ cấp phép bao nhiêu sàn trong giai đoạn đầu?
Chính phủ cho biết sẽ không cấp phép quá 5 sàn trong giai đoạn đầu của chương trình thí điểm.
Khi nào giao dịch crypto được quản lý có thể bắt đầu?
Thứ trưởng Bộ Tài chính Nguyễn Đức Chi cho biết có thể bắt đầu sớm nhất trong quý 3/2026.
Tổng kết
Việt Nam đang chuyển từ trạng thái giao dịch crypto chủ yếu ngoài sàn trong nước sang mô hình có cấp phép và xử phạt rõ ràng hơn, với trọng tâm là quản lý nền tảng, danh tính và phạm vi sản phẩm được phép giao dịch.
